車險出單流程
車險出單流程
車險出單的工作流程是什么,車險出單和配送的流程又有哪些.小編給大家整理了關(guān)于車險出單流程，希望你們喜歡!
車險出單流程
一、詢價
1、收到新的詢價，咨詢客人希望得到的車險保額及險種。如：車損、第三者、玻璃、劃痕等，是否需要不計免賠。
2、需要取得的資料：
個人投保：行駛證、車主身份證
企業(yè)投保：行駛證、車輛所在的企業(yè)組織機構(gòu)代碼證
(必須取得以上資料的復(fù)印件或者掃描件才可以詢價，缺一不可)
二、報價
1、取得客人相關(guān)資料后，按客人的要求發(fā)到保險公司或利用已經(jīng)安裝的車險系統(tǒng)詢價。
三、交款(與客戶溝通確定購買車險)
1、與客戶確定車險的保額及金額無誤后，可通過各種方式靈活取得保費款項。
2、將保費轉(zhuǎn)入出單公司的賬號
△ 因為車險不同于其他險種，收費方式比較靈活，可以與保險公司協(xié)商。
四、出單
1、保費到賬后，保險公司工作人員會安排出單。
2、出單后，即使取回保單
3、將保單掃描留底(放于公共盤-車險文件夾內(nèi)存檔，方便明年的續(xù)保工作進(jìn)行)
4、將保單通過郵寄，上門送單等方式，交予客人手中
出單及配送流程
第一條 綜合崗人員登錄電子商務(wù)系統(tǒng)查詢保單/批單打印任務(wù)，一小時內(nèi)須完成保單繕制及單證的封裝工作。單證繕制、封裝須及時準(zhǔn)確，確保單證的及時流轉(zhuǎn)。
第二條 送單信封按照總公司下發(fā)的統(tǒng)一式樣印刷。送單員送單時須攜帶有效證件及相關(guān)單證,按照以下流程操作:
(一)送單員須在一小時內(nèi)與客戶聯(lián)系并確認(rèn)送單時間及送達(dá)地址，并告知客戶需繳納的保費金額和驗車驗證等投保手續(xù)。
(二)送單員須將投保單、配送單交由客戶簽字確認(rèn)并收回。根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對于符合該辦法規(guī)定的客戶還需填寫《客戶身份基本信息補充單》。
(三)除與客戶另有約定外，送單員應(yīng)當(dāng)在簽單日期后的48小時內(nèi)將保單送達(dá)客戶，辦理驗車驗證、收取全額保險費和投保材料等手續(xù)。
(四)送單時與客戶共同核實保單內(nèi)容，并將投保單、配送單交由客戶簽字確認(rèn)并收回;同時，送單人員須負(fù)責(zé)查驗標(biāo)的物的真實性。
驗車：
(1)檢驗車輛號牌號碼、發(fā)動機及車架號碼等是否與
《機動車行駛證》記錄一致;
(2)車輛技術(shù)狀況是否符合運行條件;
(3)車輛內(nèi)外有無破損;
(4)投保全車盜搶險的應(yīng)檢驗是否加裝防盜設(shè)備，并核對車輛夜間停放地點;
(5)在投保單上填寫了安全裝臵的車輛，須檢驗是否屬實。
驗證：
(1)檢驗《機動車行駛證》、有效移動證(臨時號牌)是否真實、有效;
(2)車輛是否辦理年檢;
(3)各種證件是否與投保標(biāo)的相符;
(4)約定駕駛?cè)藛T的應(yīng)檢驗約定駕駛?cè)藛T的《機動車駕駛證》，并對照投保單核實駕駛?cè)藛T信息。
(五)第一次投保機動車損失保險及附加險的車輛，須收取行駛證復(fù)印件并驗車。對于未上牌照的車輛，須收取購車發(fā)票復(fù)印件;第一次投?；蚣颖C動車損失保險或全車盜搶險或自燃損失險或火災(zāi)、爆炸、自燃損失險 ，送單員須拍攝發(fā)動機號及全車照片。
(六)分公司將通過電子商務(wù)系統(tǒng)打印配送單，與保單、發(fā)票等單證交由送單員遞送至客戶。送單員需在配送完成時將客戶簽字確認(rèn)后的第二聯(lián)和第三聯(lián)收回存檔。
(七)對于客戶選擇自行取單繳費方式，須做好驗車驗證、全額保險費和投保材料收取，協(xié)助客戶完成投保簽字確認(rèn)等。由電子商務(wù)系統(tǒng)生成配送單，記錄遞送清單、遞送地址等信息的單據(jù)。
(八)送單人員須及時將保費交回電銷營業(yè)部，內(nèi)勤須及時在電子商務(wù)系統(tǒng)中標(biāo)注“已送單”、“已收費”。
第三條 批改材料審驗
(一) 客戶如需對保單批改，須撥打電子商務(wù)中心專用電話進(jìn)行申請。電子商務(wù)營銷服務(wù)部綜合崗人員須嚴(yán)格按照電子商務(wù)系統(tǒng)中批改申請單的內(nèi)容，于1小時內(nèi)與客戶聯(lián)系，告知所需提交的批改材料，并預(yù)約客戶上門遞交材料時間，客戶在批改申請單上簽字確認(rèn)，由綜合崗人員將批改申請材料提交電子商務(wù)中心核批，并留存批改申請材料復(fù)印件。
(二) 對于拒收的保單，由綜合崗負(fù)責(zé)批改的人員電話與客戶確認(rèn)后，錄入批改申請單，提交核批，生成批單并打印該批改申請單和批單存檔。
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