銀行客戶(hù)經(jīng)理的工作計(jì)劃范文

　　工作計(jì)劃是實(shí)現(xiàn)單位總體工作目標(biāo)的行動(dòng)計(jì)劃和基礎(chǔ)保證,是具體定性化和定量化的實(shí)施文件,也是目標(biāo)管理最有效、最直接的工具。下面是學(xué)習(xí)啦小編為你整理的銀行客戶(hù)經(jīng)理的工作計(jì)劃范文，希望你喜歡。

　　銀行客戶(hù)經(jīng)理的工作計(jì)劃范文篇1

　　xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對(duì)今年宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為緊張，支行現(xiàn)狀不容樂(lè)觀(guān)的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶(hù)經(jīng)理更應(yīng)該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作計(jì)劃，努力實(shí)現(xiàn)。

　　一，主動(dòng)學(xué)習(xí)，提升技能。

　　作為一名入職一年的客戶(hù)經(jīng)理，工作時(shí)間不長(zhǎng)，沒(méi)有坐柜的經(jīng)歷，確實(shí)是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,。因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí)，提升個(gè)人素質(zhì)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭(zhēng)取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題。

　　二，維系客戶(hù)，拓展市場(chǎng)。

　　主動(dòng)與客戶(hù)聯(lián)系，關(guān)心客戶(hù)需求，適時(shí)將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶(hù)。對(duì)于現(xiàn)有客戶(hù)的上下游企業(yè)，應(yīng)該做到深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作。應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。

　　首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;

　　其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀(guān)察。

　　第三，在與客戶(hù)的交往中，要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。

　　三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。

　　隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。

　　銀行客戶(hù)經(jīng)理的工作計(jì)劃范文篇2

　　通過(guò)對(duì)此次會(huì)議精神的學(xué)習(xí)，我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng)，同時(shí)我也發(fā)現(xiàn)了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)技能，還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品質(zhì)。在會(huì)議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過(guò)的路對(duì)我就是一本教科書(shū)，而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)技能、營(yíng)銷(xiāo)策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)! 針對(duì)周行長(zhǎng)在會(huì)議中提出的五個(gè)問(wèn)題，下面我也提出自己簡(jiǎn)單的看法和意見(jiàn)。

　　一、 如何落實(shí)好每天的工作

　　(1)、完善的工作計(jì)劃。井然有序的工作計(jì)劃是工作能夠順利進(jìn)行的第一步，在每個(gè)工作日結(jié)束時(shí)應(yīng)做好次日工作的充分準(zhǔn)備。比如：提前詢(xún)問(wèn)自己的搭檔，了解彼此計(jì)劃，合理安排宣傳調(diào)查路線(xiàn);有調(diào)查計(jì)劃時(shí)應(yīng)通知客戶(hù)何時(shí)何地，需要準(zhǔn)備材料使調(diào)查快速有效完成;有走訪(fǎng)計(jì)劃時(shí)應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并準(zhǔn)備好禮品。