信用卡未離身卻被盜刷的案例
信用卡未離身卻被盜刷的案例
投資理財(cái)是指投資者通過合理安排資金，運(yùn)用諸如儲(chǔ)蓄、銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券、基金、股票、期貨、商品現(xiàn)貨、外匯、房地產(chǎn)、保險(xiǎn)以及黃金等投資理財(cái)工具對(duì)個(gè)人、家庭和企事業(yè)單位資產(chǎn)進(jìn)行管理和分配，達(dá)到保值增值的目的，從而加速資產(chǎn)的增長。投資理財(cái)一詞，最早見于20世紀(jì)90年代初期的報(bào)端。隨著我國股票債券市場(chǎng)的擴(kuò)容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財(cái)”概念逐漸走俏。
記者從江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)獲悉，近年來以銀行卡為載體的銀行卡犯罪不斷出現(xiàn)新花樣，個(gè)人銀行卡信息遭泄露、卡片被克隆盜刷給群眾帶來很大經(jīng)濟(jì)損失。昨日，江蘇經(jīng)偵總隊(duì)發(fā)布系列典型案例，揭秘“誰動(dòng)了你的銀行卡”。
案例一
克隆銀行卡，出境消費(fèi)套現(xiàn)300多萬
去年8月，睢寧警方接到山東警方發(fā)來的協(xié)查線索，他們?cè)趥善埔黄鹁W(wǎng)上制售半成品銀行卡案件中，發(fā)現(xiàn)嫌疑人楊某通過快遞，將卡寄到了睢寧。根據(jù)山東警方提供的兩張快遞單，辦案民警發(fā)現(xiàn)，快遞單上的收件人寫著“張生”，收件地址則為“睢寧縣凌城鎮(zhèn)郵局對(duì)面”，都是模棱兩可的信息?？爝f員則向民警反映，送件時(shí)到了收件地點(diǎn)后，收件人又在電話里改變收件地點(diǎn)。由此，睢寧警方判斷，快遞單上的信息都是虛假的。
通過銀行查詢，民警發(fā)現(xiàn)楊某快遞過來的銀行卡被人在澳門消費(fèi)300多萬元。經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，一名頻繁前往澳門的睢寧人樊某浮出水面。民警隨即將樊某的照片給快遞員辨認(rèn)，對(duì)方表示樊某正是取件的“張生”。去年9月27日，民警將樊某抓獲，并在其住所內(nèi)搜查到電腦、銀行卡、他人身份證等作案工具。
經(jīng)審訊，樊某交代了自己的作案經(jīng)過。去年5月開始，樊某和朋友晉某從網(wǎng)上獲取他人銀行卡信息，然后通過QQ發(fā)給山東的楊某，讓其制作成半成品克隆卡。當(dāng)卡片寄回來后，樊某再通過寫卡器，將銀行卡信息寫入半成品克隆卡中，完成克隆卡的制作。一切準(zhǔn)備就緒后，他和晉某聯(lián)系，約定時(shí)間去澳門套現(xiàn)。根據(jù)樊某的交代，去年10月29日，經(jīng)過8天的偵查、摸排，睢寧警方在湖北棗陽市將犯罪嫌疑人晉某抓獲。
案例二
瀕臨倒閉公司為他人提供POS機(jī)盜刷
2013年11月，江陰市公安局經(jīng)偵大隊(duì)接到線索，某國際信用卡組織向某銀行通報(bào)，有國籍不明人員使用克隆的境外銀行信用卡在當(dāng)?shù)貎杉夜旧觐I(lǐng)的POS機(jī)上進(jìn)行盜刷，涉案金額數(shù)十萬元。據(jù)了解，這些被盜刷的銀行卡都是境外銀行信用卡，持卡人都是外國人，他們中絕大部分都沒有來過中國。
接到線索后，江陰警方隨即展開調(diào)查。很快，涉案POS機(jī)的持有人于某到案。于某交代，因?yàn)楣窘?jīng)營狀況不佳，她在他人介紹下，去銀行申領(lǐng)了POS機(jī)，專門幫人刷卡套現(xiàn)，她能從中收取部分手續(xù)費(fèi)。根據(jù)于某交代的情況，警方順藤摸瓜，盜刷信用卡嫌疑人李某浮出水面。今年3月，江陰警方在摸清李某的上下線后，對(duì)這個(gè)專門盜刷境外偽卡實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙展開收網(wǎng)行動(dòng)，一舉抓獲犯罪嫌疑人7人，涉案?jìng)慰ㄟ_(dá)400余張，涉案金額高達(dá)400余萬元。經(jīng)審查，李某等人交代了自己的作案經(jīng)過。原來李某伙同他人從境外購買信用卡信息，制作成克隆卡后，專門聯(lián)系一些公司，讓這些公司申領(lǐng)POS機(jī)，然后實(shí)施盜刷套現(xiàn)，提供POS機(jī)的公司會(huì)得到豐厚的分成。
案例三
銀行卡在身上，卻遭盜刷50多萬
去年6月20日，淮安警方接到轄區(qū)一家企業(yè)報(bào)警，稱該企業(yè)一負(fù)責(zé)人于6月18日收到銀行短信提醒，信用卡被消費(fèi)50多萬元。而被消費(fèi)的信用卡一直都在該負(fù)責(zé)人身上，對(duì)此他感到很疑惑。
接到報(bào)警后，淮安警方立即展開調(diào)查。經(jīng)過查詢，警方發(fā)現(xiàn)，受害人的銀行卡被人在安徽亳州市譙城區(qū)三處地點(diǎn)分六次刷卡消費(fèi)507217元。很快兩名嫌疑人浮出水面。潘某，湖北人，27歲;詹某，廣東人，31歲。去年7月12日凌晨，淮安警方趕赴廣東東莞，將睡夢(mèng)中的詹某、潘某抓獲，并在兩人暫住處繳獲大量贓物及克隆信用卡設(shè)備。面對(duì)民警，詹某等人交代，他們從網(wǎng)上獲得信用卡信息，然后進(jìn)行克隆盜刷。一般他們都是在異地購買大量黃金，然后變賣分贓。
根據(jù)詹某等人交代，警方又帶破了河南的一起信用卡詐騙案，涉案金額20多萬元。在對(duì)克隆卡進(jìn)行梳理時(shí)民警發(fā)現(xiàn)，被克隆的卡有個(gè)共同點(diǎn)―都在廣東一家酒店消費(fèi)過。據(jù)此，警方判斷這家酒店很可能就是銀行卡信息的泄露點(diǎn)。“我們分析，該酒店的刷卡設(shè)備可能被不法分子安裝了復(fù)制卡設(shè)備，當(dāng)有人進(jìn)行刷卡消費(fèi)時(shí)，銀行卡信息就遭到復(fù)制泄露。”民警說。目前，警方仍在對(duì)此案做進(jìn)一步調(diào)查。
防范提醒>>>
面對(duì)頻發(fā)的銀行卡盜刷，該如何保衛(wèi)我們的銀行卡?對(duì)此，江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)為廣大市民支招。
目前銀行卡信息泄露的途徑主要有兩條：一是像上述案件中一樣，卡片信息遭復(fù)制;另一種則是信用卡信息泄露。對(duì)于防范第一種情況，目前最好的辦法是選擇正規(guī)的商家進(jìn)行消費(fèi)，并全程跟蹤刷卡流程，以免不法分子在刷卡過程中做手腳。而對(duì)于第二種情況，則涉及信用卡信息的保護(hù)。很多人并不知道，對(duì)于大部分信用卡，即使設(shè)置了密碼，但在某些交易狀態(tài)下，不用密碼同樣可以進(jìn)行交易。
對(duì)此，民警建議市民在信用卡消費(fèi)時(shí)，最好卡片不離手。“還有一種方法就是直接將”CVV“碼牢記于心，然后將卡上的數(shù)字刮掉。”民警說。另外，為了減少損失，也可以為大額信用卡設(shè)置當(dāng)日消費(fèi)限額，以免被盜刷時(shí)損失慘重。
如果已經(jīng)遭遇銀行卡被盜刷，民警提醒市民第一時(shí)間通過銀行凍結(jié)卡片，然后找最近的ATM機(jī)進(jìn)行操作，并保留交易小票，以證明卡片在自己手上，留存證據(jù)，然后報(bào)警求助。
“游玩的合照在里面，有空看看吧”
木馬短信詐騙再度來襲
“在干嘛呢?這是我們五一假期游玩的合照，里面有你認(rèn)識(shí)的人哦，有空看看吧，都放在空間里了t.cn/RADJ4HC”。連日來，南通部分市民不斷接到類似手機(jī)短信。南通警方表示，這是一種木馬短信，好奇者最易中招。建議收到此類短信的市民提高警惕，不要點(diǎn)擊其中的網(wǎng)址鏈接，并刪除短信。
南通市公安局反通信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息中心工作人員介紹，一旦手機(jī)用戶點(diǎn)擊鏈接后，木馬程序就會(huì)在后臺(tái)自動(dòng)運(yùn)行，并攔截用戶收到的短信轉(zhuǎn)發(fā)到對(duì)方手機(jī)上。同時(shí)還向用戶手機(jī)通訊錄內(nèi)所有聯(lián)系人自動(dòng)發(fā)送帶有木馬程序或者要求匯款轉(zhuǎn)賬的短信，傳播木馬病毒和詐騙錢財(cái)。“中毒的手機(jī)如果綁定了銀行卡，則會(huì)通過網(wǎng)絡(luò)支付工具消費(fèi)或轉(zhuǎn)賬。”為此，南通警方提醒，一旦誤點(diǎn)，應(yīng)立即將手機(jī)恢復(fù)出廠設(shè)置或重裝系統(tǒng)，清除病毒。同時(shí)，及時(shí)修改與該手機(jī)關(guān)聯(lián)的銀行賬號(hào)、社交賬號(hào)等密碼。如發(fā)生財(cái)產(chǎn)損失，及時(shí)報(bào)案。