財(cái)富管理公司怎么樣

財(cái)富管理公司怎么樣

　　財(cái)富管理公司范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排。 其主要功能是幫助我們制定及達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)。下面是學(xué)習(xí)啦小編為大家?guī)淼呢?cái)富管理公司相關(guān)內(nèi)容，歡迎閱讀。

　　財(cái)富管理公司價(jià)值

　　財(cái)富管理也可進(jìn)行遺產(chǎn)計(jì)劃，以減少我們過身后遺產(chǎn)承繼人之間的爭議及減低有關(guān)費(fèi)用，近年香港己取消遺產(chǎn)稅項(xiàng)，但有些國家仍有此稅項(xiàng)，則也要考慮遺產(chǎn)的問題。 現(xiàn)實(shí)中，有些人節(jié)衣宿食，將每月僅余的積蓄存放于銀行儲蓄戶口。有些人瘋狂消費(fèi)，揮金如土示錢財(cái)如無物。又有些人既讀飽書，收入亦非常豐厚，但面對金錢管理，則一塌胡涂、亂七八糟。甚至成為負(fù)資產(chǎn)一族。以上的例子反映出每個(gè)人面對金錢都有不同的價(jià)值觀。

　　財(cái)富管理占人生一個(gè)非常重要的地位，無論系億萬富翁，中產(chǎn)階級或草根階層，任何人士凡涉及金錢者，均有財(cái)富管理的需要。因此，每個(gè)人在賺取工資、租金、利息及利潤，扣除消費(fèi)及資本投資后，便需考慮如何處理剩余的部份，以備不時(shí)之需。這些正是財(cái)富管理活動的開始。究竟我們應(yīng)該如何運(yùn)用財(cái)富管理，以達(dá)至不同的財(cái)務(wù)目標(biāo)?這課題實(shí)在值得大家細(xì)心思考。

　　財(cái)富管理是為高凈值人士提供各種金融服務(wù)，以求達(dá)到保存、創(chuàng)造財(cái)富等目的。這一業(yè)務(wù)在歐美地區(qū)已盛行多年，近年來亞洲地區(qū)由于經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展而發(fā)展起來了。財(cái)富管理業(yè)務(wù)的流程是要充分了解客戶，在此基礎(chǔ)進(jìn)行資產(chǎn)配置，篩選合適的金融產(chǎn)品，跟蹤資產(chǎn)配置方案并要有所調(diào)整。實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富保值增值的目的。

　　隨著高凈值人群不斷增長，市場競爭也在與日俱增，如何管理資產(chǎn)使其保值、增值是當(dāng)下人們關(guān)注的重點(diǎn)，而財(cái)富管理的出現(xiàn)則是一劑良藥。

　　財(cái)富管理公司的特性

　　財(cái)富管理的私密性：能為人們提供一對一的一站式理財(cái)服務(wù)，它涵蓋了個(gè)人、家庭和事業(yè)的一攬子綜合金融和增值服務(wù)解決方案;

　　財(cái)富管理的高端性：可以為人們尋找到適合自己的高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資產(chǎn)品，確保資產(chǎn)能帶來可預(yù)期的增長;

　　財(cái)富管理的優(yōu)雅性：財(cái)富管理能讓我們了解到投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);

　　財(cái)富管理的輕松性：通過財(cái)富管理可以讓我們的資產(chǎn)運(yùn)作起來的更加輕松自如，選擇一個(gè)很好的理財(cái)團(tuán)隊(duì)就能解決所有的煩惱。

　　目前能夠從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的公司除了證券公司、基金公司、信托公司以外還有第三方理財(cái)公司，從某種意義上來說，第三方理財(cái)公司在資產(chǎn)管理市場上的拓展和定位有些類似于現(xiàn)如今的私募基金，將專家理財(cái)和靈活的合作條款捆綁嫁接作為打開資產(chǎn)管理市場的突破口。

　　相關(guān)財(cái)富管理的三大誤區(qū)

　　誤區(qū)一：銀行法則

　　所謂銀行法則，指的是理財(cái)者對包括商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、信托公司等在內(nèi)的，民眾普遍意義上所認(rèn)同的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的盲目信賴。

　　誤區(qū)二：羊群效應(yīng)

　　所謂羊群效應(yīng)，也叫從眾效應(yīng)，這在理財(cái)者選擇財(cái)富管理機(jī)構(gòu)時(shí)十分常見。

　　誤區(qū)三：全攻全守

　　所謂全攻全守，是指理財(cái)者或者出于省心，完全信賴的考量，把資金全部放在一家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，或者任何機(jī)構(gòu)都不敢信任，只相信錢掌握在自己手里的做法。[1]