如何追回自己操作失誤匯錯(cuò)的錢(qián)
不當(dāng)?shù)美?unjustified enrichment)，指沒(méi)有合法根據(jù)，或事后喪失了合法根據(jù)而被確認(rèn)為是因致他人遭受損失而獲得的利益。如售貨時(shí)多收貨款，拾得遺失物據(jù)為己有等。下面由學(xué)習(xí)啦小編為你介紹不當(dāng)?shù)美南嚓P(guān)法律知識(shí)。
如何追回自己操作失誤匯錯(cuò)的錢(qián)
案件背景：
2009年12月底，某貿(mào)易公司的財(cái)務(wù)主管黃某某，用網(wǎng)銀進(jìn)行貨款支付時(shí)，將本應(yīng)匯給“李勇”的錢(qián)款，誤轉(zhuǎn)給了另一個(gè)之前有過(guò)轉(zhuǎn)帳記錄的客戶(hù)“李?！?，就這樣錯(cuò)匯了八萬(wàn)元錢(qián)款。而李海只是當(dāng)事人很久之前有過(guò)一次生意交往的客戶(hù)，沒(méi)有留存其的聯(lián)系電話(huà)及住址，也不知道其具體的身份信息，無(wú)法聯(lián)系到本人。
當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)后去銀行交涉，要求立即凍結(jié)對(duì)方的帳戶(hù)，但銀行答復(fù)，只有司法等權(quán)力部門(mén)下達(dá)有關(guān)公函才可以?xún)鼋Y(jié)客戶(hù)的帳戶(hù);當(dāng)事人又立刻去報(bào)警，希望警方介入處理?？删秸J(rèn)為此類(lèi)案件是當(dāng)事人自己的過(guò)失導(dǎo)致匯錯(cuò)款項(xiàng)，不屬于詐騙等刑事案件，認(rèn)定為民事糾紛不予受理。
當(dāng)事人在通過(guò)上述部門(mén)和途經(jīng)救濟(jì)無(wú)果后，委托本律師代理本案，希望通過(guò)法律訴訟追回匯錯(cuò)的錢(qián)款。(以上當(dāng)事人姓名均為化名)
案件分析：
本案是一起典型的不當(dāng)?shù)美讣Ｈ绻划?dāng)?shù)美思幢景傅谋桓?，?jīng)權(quán)利人即本案的原告追討、索要后拒不退還錢(qián)款的，可能涉嫌構(gòu)成侵占罪。侵占罪是刑事自訴案件，所以不論以民事的“不當(dāng)?shù)美边€是以“侵占罪”追究被告的責(zé)任，均需要當(dāng)事人自己向法院提起訴訟。
就本案來(lái)言，被告構(gòu)成侵占罪的主觀惡意證據(jù)并不充分;再者，當(dāng)事人的目的是為了挽回?fù)p失，而不是非要追究被告的刑事責(zé)任。所以針對(duì)本案，應(yīng)以民事不當(dāng)?shù)美麨榘赣?，盡早立案，啟動(dòng)法律程序并立即保全涉案帳戶(hù)。
本案難點(diǎn)：
第一， 被告的身份信息不詳，立案難。因本案原告只能提供錯(cuò)轉(zhuǎn)帳戶(hù)人的姓名，除了姓名其他身份信息一概不知，而同名同姓人眾多，查證被告的身份是立案的關(guān)鍵。
第二，如何證明原告是因自己的失誤而轉(zhuǎn)錯(cuò)了錢(qián)，與被告并不存在其他的債務(wù)或經(jīng)濟(jì)交易。
第三，勝訴后如何能有效地執(zhí)行判決。訴訟案件過(guò)程時(shí)間較長(zhǎng)，這期間被告很可能早已轉(zhuǎn)移了錢(qián)款和自己名下的財(cái)產(chǎn)。本案的被告就是在原告立案前取走了涉訴的匯款。這給將來(lái)的案件執(zhí)行帶來(lái)的不確定性和困難。
案件處置
第一，本代理律師積極查詢(xún)，收集各方線索和信息，利用律師調(diào)查權(quán)以及申請(qǐng)法院調(diào)查取證，最終獲得被告的身份信息，及時(shí)順利立案。
第二，本案是公告送達(dá)，被告也沒(méi)有當(dāng)庭參加庭審，所以原告必需證明涉案款項(xiàng)是因失誤錯(cuò)匯，并不存在其他的交易往來(lái)或債務(wù)關(guān)系。本代理律師在庭審中提供了一系列的證據(jù)，能完全證明涉訴匯款為被告的不當(dāng)?shù)美@一基本事實(shí)。適用法律及提出的法律依據(jù)、理由全面、準(zhǔn)確，得到法院全部予以采納和認(rèn)可。
第三、針對(duì)可能勝訴后難以執(zhí)行的問(wèn)題，本律師代理案件時(shí)，積極地多渠道采取保全和其他措施。保證了在勝訴判決生效后，原告轉(zhuǎn)錯(cuò)的八萬(wàn)元匯款全部追回。
案件結(jié)果
法院判決(全部勝訴)：被告退還原告錯(cuò)匯款8萬(wàn)元并支付利息損失，案件受理費(fèi)全部由被告承擔(dān)。判決生效后，最后涉案款項(xiàng)全部執(zhí)行到位。
案件提示
如今不管是個(gè)人還是公司，匯款、轉(zhuǎn)賬在日常生活和經(jīng)營(yíng)中極為尋常和頻繁。隨著付款、轉(zhuǎn)賬的手段越來(lái)越便捷，特別是銀行柜員機(jī)和網(wǎng)銀的普及運(yùn)用，轉(zhuǎn)錯(cuò)賬和匯錯(cuò)款的情況更時(shí)有發(fā)生。
如果你不小心，將來(lái)應(yīng)轉(zhuǎn)給張三的錢(qián)錯(cuò)匯給了李四，請(qǐng)第一時(shí)間報(bào)警的同時(shí)，即刻委托律師介入。因此類(lèi)案件是由當(dāng)事人自己的錯(cuò)誤操作所致，不屬于詐騙類(lèi)刑事案件。報(bào)警后公安機(jī)關(guān)一般以民事糾紛的理由不予立案(但報(bào)警回執(zhí)可作為證據(jù));銀行如沒(méi)有公安及司法機(jī)關(guān)介入或相關(guān)手續(xù)下，也不會(huì)因當(dāng)事人個(gè)人要求凍結(jié)對(duì)方的帳戶(hù)。這時(shí)應(yīng)盡早委托律師，律師介入案件后，可以及時(shí)取得和固定相關(guān)證據(jù)，越早啟動(dòng)法律程序，采取保全措施。才能有效挽回?fù)p失。
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一、一方取得財(cái)產(chǎn)利益:
一方取得財(cái)產(chǎn)利益是指因一定的事實(shí)結(jié)果而獲得了或增加了財(cái)產(chǎn)或利益上的積累。受益人獲得的利益限于財(cái)產(chǎn)利益，即可以用金錢(qián)價(jià)值衡量的利益，精神利益不屬于這里的利益范疇。判斷受益人是否受有財(cái)產(chǎn)利益，一般以其擁有的財(cái)產(chǎn)或利益和如無(wú)與他人之間發(fā)生利益變動(dòng)所應(yīng)有的財(cái)產(chǎn)或利益總額相比較而決定。凡是財(cái)產(chǎn)狀況或利益較以前增加，或者應(yīng)減少而未減少，為受有利益;既有得利又有損失的，損益抵銷(xiāo)后剩余有利益的，也為受有利益。具體而言，取得財(cái)產(chǎn)利益主要表現(xiàn)為以下幾種形式：
1.財(cái)產(chǎn)或利益的積極增加，即通過(guò)取得權(quán)利、增強(qiáng)權(quán)利效力或獲得某種財(cái)產(chǎn)利益或義務(wù)的減弱而擴(kuò)大財(cái)產(chǎn)范圍。包括：
(1)取得財(cái)產(chǎn)權(quán)或其他財(cái)產(chǎn)利益，例如所有權(quán)、用益物權(quán)、債權(quán)、擔(dān)保物權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等。占有在我國(guó)雖非一種權(quán)利，但通說(shuō)認(rèn)為占有是一種具有財(cái)產(chǎn)利益性質(zhì)的法律上的地位，通過(guò)占有亦可獲得財(cái)產(chǎn)上的利益，故可因占有而成立不當(dāng)?shù)美?/p>
(2)財(cái)產(chǎn)權(quán)的擴(kuò)張或效力的加強(qiáng)，受益人在原有權(quán)利的基礎(chǔ)上擴(kuò)張了行使權(quán)利標(biāo)的范圍或效力范圍，也屬受有利益。如因第一次序抵押權(quán)消失而使后次序抵押權(quán)依次上升。
(3)權(quán)利或利益上的限制或負(fù)擔(dān)消滅，如存在于所有物上的抵押權(quán)消滅，對(duì)所有人也屬一種得利。
2.財(cái)產(chǎn)或利益的消極增加，即因財(cái)產(chǎn)或利益本應(yīng)減少而未減少所得的利益。包括：
(1)債務(wù)的減少或消滅。債務(wù)人以其總財(cái)產(chǎn)為一般債權(quán)提供擔(dān)保，債務(wù)的減少或消滅，使債務(wù)人原本應(yīng)履行債務(wù)的負(fù)擔(dān)減少或解除，對(duì)他而言，也是得利。
(2)本應(yīng)設(shè)定的權(quán)利負(fù)擔(dān)未設(shè)定。
(3)勞務(wù)或物的使用。例如甲依據(jù)與乙簽訂的勞動(dòng)合同為其提供勞務(wù)，后該勞動(dòng)合同因違反勞動(dòng)法而被宣告無(wú)效，乙因甲提供的勞務(wù)而受有利益。無(wú)合法權(quán)利擅自使用他人之物的人也因物的使用而受有利益。
二、一方受有損失:
僅僅有一方受有財(cái)產(chǎn)上的利益，而未給他人帶來(lái)任何損失，不成立不當(dāng)?shù)美?。如甲投資興建廣場(chǎng)，鄰近乙的房屋價(jià)值劇增，乙獲有利益但未給甲帶來(lái)?yè)p失，乙對(duì)甲而言不成立不當(dāng)?shù)美?。這里的損失，既包括現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)或利益的積極減少，也包括應(yīng)增加而未增加(可得利益)利益的喪失。對(duì)于后一種情形，受損人無(wú)須證明該項(xiàng)事實(shí)如未發(fā)生即確實(shí)可以增加財(cái)產(chǎn)，只須證明若無(wú)該項(xiàng)事實(shí)，依通常情形，財(cái)產(chǎn)當(dāng)可增加，即為受有損失。也就是說(shuō)，“應(yīng)增加”的判定不必以其“必然增加”為必要，只要在通常情況下受損人的利益能增加即為“應(yīng)增加”。如無(wú)權(quán)使用他人房屋，不管他人是否有使用該房屋或是否有出租房屋給第三人的打算，都可認(rèn)為該房屋所有人受有相當(dāng)于租金額的損失，因?yàn)樗麑?duì)房屋進(jìn)行使用收益的潛在價(jià)值受到侵害。
三、利益與損失的因果關(guān)系:
受益人取得利益與受損人所受損失間的因果關(guān)系，是指受損人的損失是由于受益人受益所造成的。但受損人的損失與受益人的受益，范圍不必相同，受益大于損失，或損失大于受益，均無(wú)不可，它只影響受益人返還義務(wù)的范圍。并且，受損人所受的損失與受益人所得的利益，其形態(tài)也不必相同。如無(wú)權(quán)處分他人之物，受益的無(wú)權(quán)處分人獲得的是物的價(jià)金，而物的原所有人喪失的是該物所有權(quán)，但仍不影響不當(dāng)?shù)美某闪ⅰ?/p>
對(duì)于取得利益與所受損失間的因果關(guān)系，有直接因果關(guān)系說(shuō)與非直接因果關(guān)系說(shuō)之爭(zhēng)。直接因果關(guān)系說(shuō)主張取得利益與受有損失必須基于同一事實(shí)發(fā)生，如果是基于兩個(gè)不同的事實(shí)發(fā)生，即使這兩個(gè)事實(shí)之間具有牽連關(guān)系，也不應(yīng)視為具有因果關(guān)系。非直接因果關(guān)系說(shuō)主張，取得利益與受有損失不必基于同一事實(shí)，只要兩者之間具有可依社會(huì)觀念認(rèn)可的牽連關(guān)系，即如果沒(méi)有受益的事實(shí)，他方即不致受有損失時(shí)，則二者之間便具有了因果關(guān)系。這兩種主張?jiān)谟械谌诵袨榻槿霑r(shí)，往往會(huì)產(chǎn)生截然不同的結(jié)論：如乙偷竊甲的現(xiàn)金，清償了乙對(duì)丙的債務(wù)，依據(jù)直接因果關(guān)系說(shuō)，丙的受益是基于乙的清償行為，甲的受損是基于乙的偷竊行為，它們是兩個(gè)不同的事實(shí)，受益與損失間不具有因果關(guān)系。而依據(jù)非直接因果關(guān)系說(shuō)，則受益與損失間因兩個(gè)事實(shí)上的牽連關(guān)系而具有了因果關(guān)系。通說(shuō)認(rèn)為，為了充分發(fā)揮不當(dāng)?shù)美麑?duì)不公平的財(cái)產(chǎn)變動(dòng)關(guān)系的調(diào)節(jié)作用，應(yīng)采非直接因果關(guān)系的主張。因此，只要他方的損失是由獲得不當(dāng)利益造成的，或者說(shuō)沒(méi)有不當(dāng)利益的獲取，他人就不會(huì)造成財(cái)產(chǎn)的損失，均應(yīng)認(rèn)定受益與損失間有因果關(guān)系。
四、沒(méi)有法律上的根據(jù)
取得利益致他人損失，之所以成立不當(dāng)?shù)美?，原因在于利益的取得無(wú)法律上的根據(jù)，我國(guó)民法通則稱(chēng)為“沒(méi)有合法根據(jù)”。無(wú)法律上的根據(jù)是指缺乏受利益的法律上的原因，而非指權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)的取得沒(méi)有法律上的直接原因。對(duì)于無(wú)法律上的原因，有統(tǒng)一說(shuō)與非統(tǒng)一說(shuō)兩種主張。
主張統(tǒng)一說(shuō)的學(xué)者認(rèn)為，無(wú)法律上的原因應(yīng)當(dāng)具有統(tǒng)一的意義，對(duì)各種不當(dāng)?shù)美樾蜗碌摹盁o(wú)法律上原因”應(yīng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)厘定，如財(cái)產(chǎn)或者利益變動(dòng)違反公平或正義，或者違反了共同生活的基本準(zhǔn)則，在統(tǒng)一說(shuō)下又有公平說(shuō)及正法說(shuō)、債權(quán)說(shuō)及相對(duì)關(guān)系說(shuō)、權(quán)利說(shuō)等不同見(jiàn)解。
主張非統(tǒng)一說(shuō)者認(rèn)為，各種不同類(lèi)型的不當(dāng)?shù)美衅浯嬖诘牟煌A(chǔ)，應(yīng)區(qū)別不同類(lèi)型的不當(dāng)?shù)美謩e說(shuō)明無(wú)法律上的原因，用統(tǒng)一的概念如違反公平正義加以說(shuō)明不符合不當(dāng)?shù)美嬖诘膶?shí)際情形。非統(tǒng)一說(shuō)通常區(qū)分給付型不當(dāng)?shù)美c非給付型不當(dāng)?shù)美f(shuō)明無(wú)法律上原因的意義。如對(duì)于給付型不當(dāng)?shù)美瑹o(wú)法律上的原因是指欠缺給付目的(原因)，而非給付型不當(dāng)?shù)美瑹o(wú)法律上的原因，是指無(wú)法律上的權(quán)利。
關(guān)于中國(guó)民法通則第92條規(guī)定的取得利益“沒(méi)有合法根據(jù)”的具體含義，多數(shù)學(xué)者主張采納非統(tǒng)一說(shuō)來(lái)界定無(wú)合法根據(jù)。
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