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2017處置非法集資條例全文內(nèi)容解讀

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2017處置非法集資條例全文內(nèi)容解讀

  4月25日,2017年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會召開,包括最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、工商總局、央行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會在內(nèi)的14個部門聯(lián)合出擊,對非法集資進(jìn)行綜合化治理。下面小編整理的2017處置非法集資條例全文內(nèi)容,一起來看看吧。

  2017處置非法集資條例全文內(nèi)容_中央對非法集資新政策

  十四部門聯(lián)合出擊 《處置非法集資條例》將出

  據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱當(dāng)日透露,將推動《處置非法集資條例》盡快出臺,為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

  涉案2511億元 總體形勢依然嚴(yán)峻

  據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計,2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。其中,公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局劉路軍處長公布,公安機(jī)關(guān)共立案1萬余起,涉案金額近1400億元。

  “這是非法集資案件、涉案金額近年來首現(xiàn)‘雙降’,”楊玉柱評價道,“形成了非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面,守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。”

  不過即便是急劇攀升的勢頭有所遏制,非法集資形勢依然嚴(yán)峻,案件總量仍處歷史高位,大案要案頻發(fā),對此楊玉柱坦言“化解處置壓力仍大”。以“昆明泛亞”、“e租寶”非法集資案為例,兩起案件的涉案金額均超過百億元。

  分析稱,近年來我國非法集資蔓延擴(kuò)散速度增快,2016年,發(fā)案數(shù)量前十位省份合計新發(fā)案件、涉案金額分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。

  從非法集資的犯罪方式來看,網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯。楊玉柱表示,通過線上線下相互結(jié)合,傳播速度更快、覆蓋范圍更廣,并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

  民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是重災(zāi)區(qū)

  行業(yè)方面,民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)。統(tǒng)計顯示,投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

  值得注意的是,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落,但是,經(jīng)過前期野蠻增長存量風(fēng)險積累較大,非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出,P2P領(lǐng)域風(fēng)險化解尚需時日。

  此外,犯罪還突破地域劃分,逐步呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢。一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號,突破“社員制”“封閉性”原則,超范圍對外吸收資金;有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營業(yè)柜臺,欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面,在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”,虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。

  “除了一些農(nóng)民普遍缺乏風(fēng)險意識以外,現(xiàn)行法律對農(nóng)民合作社沒有明確主管部門,特別是對農(nóng)民合作社開展內(nèi)部信用合作尚未明確部門監(jiān)管職責(zé),存在監(jiān)管空白,加大了基層監(jiān)管的難度,為一些人假借農(nóng)民合作社名義搞非法集資提供了可乘之機(jī)。”農(nóng)業(yè)部經(jīng)管總站副站長趙鐵橋在座談會上稱。

  犯罪手法翻新 呈“資本運(yùn)作”化

  隨著犯罪手法不斷翻新升級,投資人辨別非法集資圈套的難度更大。

  據(jù)介紹,犯罪分子假借迎合國家政策,打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子,從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟(jì)”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變,投資者辨別難度加大,消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮,互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)。

  相關(guān)領(lǐng)域法律制度仍有待完善。楊玉柱表示將全力推動出臺《處置非法集資條例》。“出臺《條例》是強(qiáng)化行政處置、推動關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險、化解存量風(fēng)險的關(guān)鍵。我們將全力配合國務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研,抓緊修改完善,力爭盡快出臺,為防范和處置非法集資提供法律制度保障。”

  根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

  此外,理性投資才能更大限度地避免損失。銀監(jiān)會相關(guān)人士指出,全國防范非法集資宣傳月活動將于5月舉行。“這將引導(dǎo)廣大民眾提高風(fēng)險防范意識,自覺抵制并遠(yuǎn)離非法集資,”他表示。

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