理財規(guī)劃師資格崗位的就業(yè)前景

現(xiàn)代人越來越懂理財?shù)淖饔?，通過一些合法合理的手段，對資金進行再投資，產(chǎn)生貨幣的時間價值，獲得不錯的收益。以下是小編為大家?guī)淼睦碡斠?guī)劃師資格崗位的就業(yè)前景(一覽)，歡迎參閱呀!

理財規(guī)劃師資格崗位的就業(yè)前景(一覽)

從我國發(fā)展來看,經(jīng)濟的長期高速發(fā)展,使居民手中積累了大量財富,但卻缺少科學的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進行掌握,需要有相關專業(yè)人員對其進行指導?？梢?我國經(jīng)濟的發(fā)展,客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前,理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè),理財規(guī)劃師缺口龐大,具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。

有效掌握理財規(guī)劃師考試考點的方法

方法1、切勿死記硬背

想要記住東西，重復多次的學習和復習肯定是必要的，但機械被動，奉命行事，不知其樂地死記硬背永遠是事與愿違，毫無裨益的。

方法2、提倡要重復記憶

只有不斷的重復記憶復習過的內(nèi)容，才能把知識點記牢。尤其是在復習內(nèi)容繁多的情況下，我們更需要重復記憶，這樣才能記住知識點，從而輕松面對考試。

方法3、努力培養(yǎng)學習興趣

要牢牢記住你學習的知識，必向其傾注你的全部感情，愛之越深，記之越牢。要善于發(fā)現(xiàn)自己真正興趣所在，對其獻出你全部的愛。有了興趣，才會鉆得深，鉆深了，理解就透了，理解透了，自然就記住了。好好學習，天天向上哦!

理財規(guī)劃師工作內(nèi)容

理財規(guī)劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：

必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規(guī)劃，使個人消費支出合理，使家庭收支結構大體平衡。

實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M用進行規(guī)劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人(家庭)的教育期望。

完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規(guī)劃師通過風險管理與保險規(guī)劃做到適當?shù)呢攧瞻才?，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風險，保障生活。

合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規(guī)劃，達到晚年有一個"老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂"的尊嚴、自立的老年生活的目標。

財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。

理財規(guī)劃師報名費用

理財規(guī)劃師三級考試費用：報名費10元、認證費130元、考試費200元。

理財規(guī)劃師二級考試費用：報名費10元、認證費160元、考試費240元、論文評審費200元。

理財規(guī)劃師一級考試費用：報名費10元、認證費260元、考試費400元、論文指導與答辯費700元。

理財規(guī)劃師成績該怎么查詢

1、有相關考試成績的查詢網(wǎng)站。

2、輸入考試種類關鍵詞，找到其網(wǎng)站。

3、進入網(wǎng)站，選擇查詢的種類：成績查詢或證書查詢。

4、進入查詢頁面后按照頁面提示輸入關鍵信息進行成績或證書查詢。

如果成績合格，一般證書會在成績公布或兩個月到半年內(nèi)下發(fā)，當?shù)芈殬I(yè)資格鑒定機構會通知學員去領，一般這個時候就能查到證書的相關信息。

理財規(guī)劃師考試該如何備考

1、學習時間是保證

每天必須保證足夠的時間來學習，最好是比較完整的時間段，在學習前，可以先擬定一份學習計劃，按照計劃去學習，就不會那么亂，而且更利于掌握知識，也可以報名參加網(wǎng)校，讓老師帶著你學習。

2、多看書

在復習的最初階段，可以先將教材泛讀一遍，并將各章節(jié)要點整理一下，形成自己的邏輯脈絡，然后再根據(jù)自己的復習情況逐一熟悉和更新;最好堅持在每天的新知識學習結束后將當日內(nèi)容復習一遍，加深記憶;考試前，總結歷年考試題及《理財規(guī)劃師基礎知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》，系統(tǒng)的將教材熟悉一遍

3、大綱是關鍵

把大綱的每個知識點抄下來，然后看書，每次看書都是帶著問題去看，并且對于感覺有疑問的都做筆記，盡量把問題完整的解答出來。

4、多做題

多做題，以求熟能生巧，在每章內(nèi)容學習結束后，作為小結，復習一遍該章的內(nèi)容，并將《理財規(guī)劃師基礎知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》上該章的復習題做一遍;在結束了基礎和提高階段的學習后，可以開始做歷年考試試題(注意：該部分的習題至少要做兩遍以上);考試前一周，將《理財規(guī)劃師基礎知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》的模擬題做一遍

5、教材和試題相結合

看書中做到心中有數(shù)，有針對性地去掌握各個知識點，每聽完一章課件馬上做相對應的試題，準確把握考試方向，直擊命題精髓;通過練習，可以鞏固新鮮的記憶，彌補自己的缺漏。一本書看完后再做一些綜合性的題，這有助于將前后的知識連貫起來，將容易混淆的地方區(qū)分開來，在考前還可以做一些模擬題或以前的考題，檢測下自己總的把握情況。

6、結合案例，增加對理財規(guī)劃師相關理財知識的理解和把握

理財方面的實際應用案例和相關解析，您可以結合案例來增加對各章節(jié)的理解，同時，如果有問題的話，可以在論壇和其他考友相互交流，在加深了對知識點理解的同時也增添了備考的樂趣，同時也有助于我們實際應用能力的提高。