銀行柜員違規(guī)操作案例
銀行柜員違規(guī)操作案例
隨著中國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開放程度的加深,金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激勵(lì),金融創(chuàng)新的步伐不斷推進(jìn),發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)的可能性急劇增加,內(nèi)部控制問題已經(jīng)成為關(guān)系到銀行穩(wěn)定和發(fā)展的核心要素。以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家?guī)淼年P(guān)于銀行柜員違規(guī)操作案例，供大家閱讀!
銀行柜員違規(guī)操作案例篇1：
一些債權(quán)人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項(xiàng)未能歸還。
楊小姐，即為債權(quán)人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬(wàn)元、150萬(wàn)元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項(xiàng)劃至其指定的賬戶上，并約定于當(dāng)年12月11日還款，日息千分之1點(diǎn)5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔(dān)保人。
12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，需要先開貸審會(huì)后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點(diǎn)后肯定會(huì)還款。
12月13日下午兩點(diǎn)，楊小姐并未等來還款的信息。在多次致電無人接聽后，徐某最終來電告知，其款項(xiàng)并非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。并約定次日見面協(xié)商。
12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個(gè)咖啡館見面。劉遙承認(rèn)，其資金無法按時(shí)返還，他將款項(xiàng)用來還債。“劉遙說他對(duì)外負(fù)債有近億，還不僅僅是我這320萬(wàn)。”楊小姐對(duì)記者表示。
與楊小姐具有相同遭遇的另外一個(gè)債權(quán)人稱她借給了徐某220萬(wàn)元，而徐某實(shí)際上將款項(xiàng)給了劉遙。她的債權(quán)不是短期借款而是長(zhǎng)期借款，利息月結(jié)。這位債權(quán)人在12月中旬無法獲得到期本息之后，與熟識(shí)的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。
實(shí)際上只有五位債權(quán)人參與，涉及金額為1280萬(wàn)元。“我們之前都跟徐某和劉遙相熟，跟徐某認(rèn)識(shí)的時(shí)間更長(zhǎng)些。”楊小姐稱，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時(shí)還本付息，因而我們對(duì)其放款的金額也就逐步地放大。”
據(jù)悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據(jù)媒體報(bào)道稱，2009年至2012年12月，徐某利用職務(wù)之便，以其銀行貸款客戶需要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。
銀行柜員違規(guī)操作案例篇2：
2010年12月至2011年6月，車某以銀行銷售高息理財(cái)產(chǎn)品為名，先后吸攬9名儲(chǔ)戶存款847萬(wàn)，然后指使銀行柜員辦理與儲(chǔ)戶活期存折關(guān)聯(lián)的銀行卡。其后，他自己使用銀行卡在該銀行一些網(wǎng)點(diǎn)支取現(xiàn)金據(jù)為己有或轉(zhuǎn)賬消費(fèi)。2011年5月5日，銀行解聘車某的某分理處副主任職務(wù)，并與其解除勞動(dòng)合同。此后，車某隱瞞離職事實(shí)，以相同方法共騙取7名儲(chǔ)戶共計(jì)107萬(wàn)余元。此外，車某還利用職務(wù)便利，將兩名儲(chǔ)戶的“一本通”內(nèi)的250余萬(wàn)存款和利息取出，據(jù)為己有。上述犯罪所得除10萬(wàn)余元用于向儲(chǔ)戶支付高息或好處費(fèi)外，其余贓款被車某用于購(gòu)買房產(chǎn)、寶馬和英菲尼迪汽車和其他揮霍。玩“熱血傳奇游戲”，他花300余萬(wàn)元贓款購(gòu)買游戲虛擬裝備。經(jīng)天津市人民檢察院第一分院提起公訴，法院以職務(wù)侵占罪和詐騙罪，決定對(duì)車某執(zhí)行有期徒刑15年，并處沒收財(cái)產(chǎn)200萬(wàn)元。
銀行柜員違規(guī)操作案例篇3：
2008年3月30日下午，像往常一樣，某銀行會(huì)澤縣支行員工李明坐在柜臺(tái)里辦理存款儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。“再過20分鐘就可以下班了。”抬手看看表，李明心里嘀咕著。就在這時(shí)，冷清了很久的柜臺(tái)前又來了一個(gè)客戶，需要辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。看著客戶遞過來的《存款憑證》，李明清點(diǎn)了一下遞進(jìn)來的錢，怎么比《存款憑證》上填的多出了一些，而且數(shù)目還不小。用行業(yè)術(shù)語(yǔ)說，這種情況叫“長(zhǎng)款”，按規(guī)定應(yīng)該當(dāng)場(chǎng)退還給客戶。
李明抬頭看了看存款客戶，那人好像根本沒有意識(shí)到自己遞多了錢。一時(shí)間，一股邪念在李明的心中蠢蠢欲動(dòng)，這可是一筆不少的錢啊，把它私截留下來神不知鬼不覺。就這樣，李明不動(dòng)聲色的把客戶的長(zhǎng)款私藏下來，裝進(jìn)自己的腰包，覺得自己做的天衣無縫，一種不勞而獲的快感涌上了心頭。
沒想到，第二天該客戶就發(fā)覺錢少了許多，直接來找李明，要求退還長(zhǎng)款。開始李明怎么都不承認(rèn)自己私藏、截留了客戶的長(zhǎng)款，因?yàn)樗X得客戶根本沒有什么證據(jù)。于是該客戶打電話報(bào)了警，并向支行領(lǐng)導(dǎo)反映。后在公安機(jī)關(guān)及農(nóng)行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下，李明才將長(zhǎng)款還給了客戶。
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