外匯保證金實(shí)盤操作介紹

外匯保證金實(shí)盤操作介紹

　　在在中國大陸的大多數(shù)銀行都推出了外匯保證金實(shí)盤業(yè)務(wù),下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的外匯保證金實(shí)盤操作的相關(guān)內(nèi)容，希望大家喜歡!

　　外匯保證金實(shí)盤操作簡介

　　實(shí)盤是在國內(nèi)的銀行做的外匯交易，是有多少資金就交易多少資金的貨幣，特點(diǎn)是點(diǎn)差高，單向交易，利潤和風(fēng)險(xiǎn)都較小，比股票小。

　　保證金，又稱虛盤，國內(nèi)銀行現(xiàn)在沒有這種交易，都是通過境外交易商來交易的，就是說你可以用本金的100倍的資金來進(jìn)行交易。

　　點(diǎn)差小，雙向交易，風(fēng)險(xiǎn)和利潤都很高，不過一般來說保證金交易是1000個(gè)人999個(gè)人賠錢。建議不要炒保證金。

　　外匯實(shí)盤交易和保證金交易的區(qū)別

　　1、與外匯保證金交易相比，外匯實(shí)盤交易屬于單向交易，不需要對沖。比如投資者用美元買入日元后交易就結(jié)束了，可以不再涉足后面的交易，對資金也沒有影響。

　　2、此外，實(shí)盤交易要求100%資金，沒有杠桿作用，風(fēng)險(xiǎn)比保證金交易要小得多，收益也不如保證金交易高。

　　所謂保證金交易，就是投資者以銀行、造幣商或經(jīng)紀(jì)商提供的融資來進(jìn)行外匯交易，個(gè)人外匯實(shí)盤交易是指個(gè)人委托銀行，參照國際外匯買賣市場實(shí)時(shí)匯率，把一種外幣買賣成另一種外幣的交易行為。

　　由于投資者必須持有足額的要賣出外幣，才能進(jìn)行交易，較國際上流行的外匯保證金交易缺少保證金交易的賣空機(jī)制和融資杠桿機(jī)制，因此也被稱為實(shí)盤交易。

　　外匯保證金交易又稱合約現(xiàn)貨外匯交易、按金交易、虛盤交易，指投資者和專業(yè)從事外匯買賣的金融公司(銀行、交易商或經(jīng)紀(jì)商)，簽定委托買賣外匯的合同，繳付一定比率(一般不超過10%)的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。

　　因此，這種合約形式的買賣只是對某種外匯的某個(gè)價(jià)格作出書面或口頭的承諾，然后等待價(jià)格出現(xiàn)上升或下跌時(shí)，再作買賣的結(jié)算，從變化的價(jià)差中獲取利潤。當(dāng)然，投資者也要承擔(dān)相應(yīng)的虧損風(fēng)險(xiǎn)。

　　外匯保證金實(shí)盤操作風(fēng)險(xiǎn)

　　外匯保證金有風(fēng)險(xiǎn)，這一點(diǎn)是大家普遍的認(rèn)識(shí)。實(shí)盤也有風(fēng)險(xiǎn)，任何外匯交易不管是哪一種方式都有風(fēng)險(xiǎn)。

　　所謂風(fēng)險(xiǎn)的概念是指不能夠得到控制的風(fēng)險(xiǎn)，如果風(fēng)險(xiǎn)能夠得到控制，就一定是安全的。對于外匯保證金和實(shí)盤的風(fēng)險(xiǎn)，我們從以下三個(gè)方面進(jìn)行比較：

　　1. 外匯保證金的杠桿放大，使很多投資者認(rèn)為保證金的交易風(fēng)險(xiǎn)非常大，其實(shí)這種理解是完全錯(cuò)誤的，資金放大100倍之后固然風(fēng)險(xiǎn)增加了很多，但是我們可以控制每筆交易的資金量，最終的資金放大倍數(shù)是完全在我們掌握之中。

　　舉例來說，現(xiàn)在的外匯保證金交易是采取5%的資金進(jìn)行操作，也就是說5%的資金被約定稱作1單，如果您的開戶資金是2萬美元，那么5%的資金就是1000美元，放大100倍就是10萬美元，用5%的資金做交易，實(shí)際上是把全部資金放大了5倍，從2萬 美元放大到10萬美元。

　　保證金的點(diǎn)差是5個(gè)點(diǎn)，實(shí)盤的點(diǎn)差平均是25個(gè)點(diǎn)，實(shí)盤的點(diǎn)差是保證金的5倍。當(dāng)行情波動(dòng)25個(gè)點(diǎn)的時(shí)候，實(shí)盤剛剛彌補(bǔ)交易成本，保證金已經(jīng)可以考慮盈利平倉了。這樣保證金通過控制每單的交易資金，再加上遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于實(shí)盤的點(diǎn)差，保證金的風(fēng)險(xiǎn)并不比實(shí)盤大多少。

　　2. 進(jìn)行保證金交易時(shí)候是采取日內(nèi)交易短線沖銷，而且每周只是交易2～3次，在最有把握的時(shí)候才入場進(jìn)行交易。經(jīng)過多年的磨練已經(jīng)形成了一套適合保證金短信交易的盈利模式。

　　使盈利和虧損之比達(dá)到理想的狀態(tài)，在4～5的交易中會(huì)出現(xiàn)一筆虧損，而且虧損控制在30點(diǎn)以內(nèi)(按照5%的資金入場進(jìn)行交易，帳戶可以承受1900點(diǎn)的虧損而不會(huì)暴倉，當(dāng)然我們不會(huì)坐等虧損1900點(diǎn))。

　　準(zhǔn)確的分析交易可以很好地化解了交易的風(fēng)險(xiǎn)，總體的盈利遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于虧損，這樣才能做到從2005年一月份到七月份一共盈利1400點(diǎn)，盈利幅度達(dá)到70%。

　　外匯幣種一天的波動(dòng)大約在100點(diǎn)左右，非常適合保證金進(jìn)行短線沖銷的交易，當(dāng)然在實(shí)際交易中由于不可能買在最低位賣在最高位，或者沽在最高位平倉在最低位，因此一般只能夠撲捉到中間30～50點(diǎn)左右的行情。

　　由于點(diǎn)差比較大，在這種情況下實(shí)盤是很難進(jìn)行短線日內(nèi)操作，而且由于實(shí)盤只能做多非美元單向交易，因此而放棄一半的機(jī)會(huì)。保證金則不然。

　　3. 今年以來美元指數(shù)已經(jīng)出現(xiàn)了中長線的反轉(zhuǎn)行情，未來3～5年當(dāng)中，美元都將以震蕩上漲為主，非美元以中長線下跌為主，那么實(shí)盤的操作機(jī)會(huì)就會(huì)比較小，只能做超跌反彈。

　　也就是說在未來的幾年當(dāng)中，做實(shí)盤的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)非常大。保證金可以進(jìn)行做空交易，盈利機(jī)會(huì)將遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于實(shí)盤。