外匯保證金的概念

外匯保證金的概念

　　外匯保證金是金融衍生工具之一，是利用匯率波動的方向，進行擴大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品，下面就讓學(xué)習(xí)啦小編帶你們一起具體了解一下外匯保證金的概念吧。

　　外匯保證金概念

　　外匯保證金是金融衍生工具之一。

　　它是以其一定比例的資金在外匯市場以各種貨幣為買賣對象，對匯率波動的方向，進行擴大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品，也稱杠桿式外匯。保證金外匯產(chǎn)生于20世紀70年代。

　　外匯保證金具有期貨的特征，又稱貨幣期貨。是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種。主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險，也即匯率風(fēng)險。

　　外匯保證金交易又稱合約現(xiàn)貨外匯交易、按金交易、虛盤交易，指投資者和專業(yè)從事外匯買賣的金融公司(銀行、交易商或經(jīng)紀商)，簽定委托買賣外匯的合同，繳付一定比率(一般不超過10%)的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。

　　因此，這種合約形式的買賣只是對某種外匯的某個價格作出書面或口頭的承諾，然后等待價格出現(xiàn)上升或下跌時，再作買賣的結(jié)算，從變化的價差中獲取利潤，當然也承擔(dān)了虧損的風(fēng)險。由于這種投資所需的資金可多可少，所以，近年來吸引了許多投資者的參與。

　　外匯保證金的優(yōu)點

　　1.采取保證金方式進行交易，充分利用杠桿原理做到以小博大。

　　2.外匯保證金交易可以雙向操作十分靈活。投資者既可以看漲也可以看跌，這樣貨幣的匯率在一天之內(nèi)會有一定的起伏，基于雙向操作的原理，投資者不但可以在低價買入，高價賣出中獲利;也可以在高價先賣出，然后在低價買入而獲利。 這兩個特點和期貨交易非常相似。

　　3.24小時和T+0的交易模式，外匯保證金交易可以24小時不間斷進行(除周末全球休市)。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個時間段都能進入外匯市場進行買賣，投資者可以隨意進出市場改變投資策略。

　　4.外匯保證金交易沒有到期日，因此投資者可以無限期持有頭寸，當然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金，否則當資金額度不夠時，會面臨強行平倉的風(fēng)險。

　　5.投資者進行外匯保證金交易時選擇的幣種種類豐富，所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。

　　外匯保證金交易以合約形式出現(xiàn)，主要的優(yōu)點在于節(jié)省投資金額。以合約形式買賣外匯，投資額一般不高于合約金額的5%，而得到的利潤或付出的虧損卻是按整個合約的金額計算的。

　　外匯合約的金額是根據(jù)外幣的種類來確定的，具體來說，每一個合約的金額分別是12,500,000日元、62,500英鎊、125,000歐元、125,000瑞士法郎，每張合約的價值約為10萬美元。

　　每種貨幣的每個合約的金額是不能根據(jù)投資者的要求改變的。投資者可以根據(jù)自己定金或保證金的多少，買賣幾個或幾十個合約。

　　一般情況下，投資者利用1千美元的保證金就可以買賣一個合約，當外幣上升或下降，投資者的盈利與虧損是按合約的金額即10萬美元來計算的。 所謂外匯保證金交易，就是指通過與指定投資銀行簽約，開立信托投資帳戶，存入一筆外匯保證金做為擔(dān)保，由投資銀行設(shè)定信用操作額度。投資者可在額度內(nèi)自由買賣同等價值的即期外匯，操作所造成之利益或者損失，自動從上述投資賬戶內(nèi)存入或扣除。

　　讓小額投資者可以利用較少的資金，獲得較大的交易額度，和全球資本一樣享有運用外匯交易作為規(guī)避風(fēng)險之用，并在匯率變動中創(chuàng)造利潤機會。

　　當然，如果不愿意花時間再去學(xué)習(xí)相關(guān)的投資知識，也沒時間一直坐在電腦前盯盤，也可以加入一些優(yōu)秀的喊單平臺，在這些平臺上往往聚集了一批國內(nèi)外頗有交易經(jīng)驗的交易高手，通過平臺技術(shù)，可以將他們的交易單同步到你的賬戶里。

　　如國內(nèi)較為知名的“交易家”，便是一個專注于全球外匯市場的在線喊單平臺。其通過用戶簡單的注冊即可以策略師或投資者的身份入駐，然后各司其職，“策略師”可以在平臺上分享自己交易賬戶中的交易單;而“投資者”也可以在設(shè)置了跟單規(guī)則后，便可離開計算機，“交易家”將會把“策略師”分享的交易單直接推送到“投資者”的交易賬戶中，實現(xiàn)兩者之間的完全同步。

　　在“交易家”，我們通過先進的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)使投資者能夠輕松的接收來自策略師分享的交易單。同時，為了幫助投資者找到滿意的策略師，“交易家”設(shè)置了全面的排行系統(tǒng)，投資者可以根據(jù)包括“收益率”、“勝率”、“日均單量”等字段來對策略師進行排序，然后投資者也可以進入每個策略師的單獨主頁查看其交易統(tǒng)計信息。

　　“交易家”建立了一個完整利益共享機制，策略師通過分享自己的交易單，根據(jù)投資者跟單的次數(shù)可以獲得相應(yīng)的現(xiàn)金收入，而投資者根據(jù)交易高手分享的交易單，也可以獲得交易收益。