弱市投資新基金的五大理由

知識(shí)百科弱市投資新基金的五大理由

為什么自己勤勤懇懇、每個(gè)交易日都不放過(guò)，卻本金虧損、還在為保本而費(fèi)心?為什么有的人懶懶散散、偶爾擇日做單，卻賺的盆滿缽滿、瀟灑不已?這里小編給大家分享一些關(guān)于弱市投資新基金的五大理由，方便大家學(xué)習(xí)了解。

弱市投資新基金的五大理由

第一，建倉(cāng)環(huán)境更有利，證券知識(shí)：弱市投資新基金的五大理由。新基金由于手握資金，有比老基金更多的投資優(yōu)勢(shì)，在選擇配置資產(chǎn)時(shí)有更大的選擇余地和空間，可以從容地把握市場(chǎng)中的投資熱點(diǎn)和機(jī)會(huì)。因此，我們有充分的理由認(rèn)為其凈值比老基金凈值有更快的增長(zhǎng)。

第二，下跌空間更小。在弱市環(huán)境下，新基金建倉(cāng)會(huì)更謹(jǐn)慎，從而可能尋找到低成本的`投資機(jī)會(huì)?？梢哉f(shuō)，買(mǎi)得好不如買(mǎi)得巧?；鹋渲眠x擇優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)是第一位的，但選對(duì)時(shí)點(diǎn)，對(duì)基金凈值的貢獻(xiàn)也是不能忽視的，證券從業(yè)資格考試《證券知識(shí)：弱市投資新基金的五大理由》。

第三，更有利于投資者定投目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。當(dāng)新基金建倉(cāng)期結(jié)束后，投資者可以直接參與定投，直接分享基金的成長(zhǎng)性收益，而不必為基金的歷史業(yè)績(jī)而費(fèi)盡心思?？梢哉f(shuō)，新基金在成立之初，均會(huì)按照基金合同的相關(guān)要求進(jìn)行基金資產(chǎn)的品種和比例配置，很少出現(xiàn)超配現(xiàn)象。這也能夠真實(shí)檢驗(yàn)新基金的投資風(fēng)格。

第四，新基金暫時(shí)不分紅有利于基金倉(cāng)位的穩(wěn)定。基金分紅勢(shì)必導(dǎo)致基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置品種的調(diào)整，從而導(dǎo)致基金凈值的不穩(wěn)定，但新基金不存在這個(gè)問(wèn)題，這也是需要投資者注意的。

第五，凈值排名壓力相對(duì)較輕，有利于基金的成長(zhǎng)。新基金由于剛剛成立，其管理和運(yùn)作的歷史為“零”，基金凈值排名的壓力相對(duì)較輕，此時(shí)，基金管理人也更能結(jié)合未來(lái)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行中長(zhǎng)期資產(chǎn)配置，有利于基金業(yè)績(jī)的提升。

有哪些投資基金的種類(lèi)

(1)根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。開(kāi)放式基金是指基金設(shè)立后，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，基金規(guī)模不固定的投資基金：封閉式基金是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。

(2)根據(jù)組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。公司型投資基金是具有共同投資目標(biāo)的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產(chǎn)投資于特定對(duì)象的投資基金;契約型投資基金也稱(chēng)信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金。

(3)根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，投資基金可分為成長(zhǎng)型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金。成長(zhǎng)型投資基金是指把追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)作為其投資日的的投資基金;收入型基金是指以能為投資者帶來(lái)高水個(gè)的當(dāng)期收人為目的的投資基金;平衡型投資基金是指以支付當(dāng)期收入和追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)為H的的投資基金，經(jīng)濟(jì)學(xué)論文《投資基金有哪些種類(lèi)》。

(4)根據(jù)投資對(duì)象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金，指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。股票基金是指以股票為投資對(duì)象的.投資基金;債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金;貨幣市場(chǎng)基金是指以國(guó)庫(kù)券、人額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期有價(jià)證券為投資對(duì)象的投資基金：期貨基金是指以各類(lèi)期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金;期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金：指數(shù)基金是指以某種證券市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)為投資對(duì)象的投資基金;認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對(duì)象的投資基金。

(5)根據(jù)投資貨幣種類(lèi)，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金等。美元基金是指投資于美元市場(chǎng)的投資基金;日元基金是指投資于日元市場(chǎng)的投資基金;歐元基金是指投資于歐元市場(chǎng)的投資基金。

此外，根據(jù)資本來(lái)源和運(yùn)用地域的不同，投資基金可分為國(guó)際基金、海外基金、國(guó)內(nèi)基金，國(guó)家基金和區(qū)域基金等，國(guó)際基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金;海外基金也稱(chēng)離岸基金。是指資本來(lái)源于國(guó)外，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金;同內(nèi)基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的投資基金;國(guó)家基金是指資本來(lái)源于國(guó)外，并投資于某一特定國(guó)家的投資基金;區(qū)域基金是指投資于某個(gè)定地區(qū)的投資基金。

ETF基金適合長(zhǎng)期投資嗎

問(wèn)：什么是ETF基金?

友邦華泰：ETF是交易所交易基金(Exchange Traded Fund)的簡(jiǎn)稱(chēng)，也稱(chēng)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，ETF基金適合長(zhǎng)期投資嗎。它是一種特殊的開(kāi)放式基金，既吸收了封閉式基金可以當(dāng)日實(shí)時(shí)交易的優(yōu)點(diǎn)，投資者可以像買(mǎi)賣(mài)封基或股票一樣，在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)ETF份額;同時(shí)，ETF也具備了開(kāi)基可自由申購(gòu)贖回的優(yōu)點(diǎn)，投資者可以像買(mǎi)賣(mài)開(kāi)基一樣，通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)(銀行或證券公司)向基金管理公司申購(gòu)或贖回ETF份額。

問(wèn)：與主動(dòng)型股票基金相比，ETF基金有什么樣的特點(diǎn)?

友邦華泰：ETF是一種完全追蹤“標(biāo)的指數(shù)”的指數(shù)型基金。ETF基金的資產(chǎn)為一籃子股票組合，組合中的股票種類(lèi)與某一特定指數(shù)包含的成分股票相同，股票數(shù)量比例與該指數(shù)的成分股構(gòu)成比例一致。例如，上證紅利指數(shù)包含寶鋼、中石化、華夏銀行、申能、上海汽車(chē)等上證所分紅最多的50只股票，上證紅利指數(shù)ETF的投資組合也應(yīng)該包含上述50只股票，且投資比例同指數(shù)樣本中各只股票的權(quán)重對(duì)應(yīng)一致，證券從業(yè)資格考試《ETF基金適合長(zhǎng)期投資嗎》。換句話說(shuō)，指數(shù)不變，ETF的'股票組合不變;指數(shù)調(diào)整，組合要作相應(yīng)調(diào)整。

問(wèn)：今年以來(lái)，多只ETF基金的凈值都出現(xiàn)了較大幅度的下跌，為什么會(huì)出現(xiàn)這樣的情況呢?

友邦華泰：今年以來(lái)，包括ETF在內(nèi)的指數(shù)型基金的凈值都出現(xiàn)了較大程度的跌幅。這并不是基金管理方面出現(xiàn)了問(wèn)題，而是產(chǎn)品的特性決定的。ETF基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)決定了它不能夠像普通股票型基金一樣選股，它完全跟蹤指數(shù)，所以投資的收益率基本上與目標(biāo)指數(shù)的收益率一致或者接近。上證紅利ETF正是這樣的基金。截至7月3日，上證紅利指數(shù)下跌了-51.63%，追蹤它的指數(shù)基金也出現(xiàn)了相應(yīng)的跌幅。反過(guò)來(lái)，如果指數(shù)上漲很快，上證紅利ETF也會(huì)基本同步上漲。

問(wèn)：ETF基金適合長(zhǎng)期投資者嗎?

友邦華泰：從國(guó)外長(zhǎng)期統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看，只有20%左右的主動(dòng)投資型基金的收益率能夠超過(guò)指數(shù)型基金，其中又只有10%左右的主動(dòng)投資型基金比指數(shù)型基金的收益率多1%，而比指數(shù)型基金的投資收益率高3%以上的主動(dòng)投資型基金還不到0.5%。這是因?yàn)橹笖?shù)型基金采取被動(dòng)投資策略，換手率低，交易費(fèi)用、管理費(fèi)用和托管費(fèi)用都比主動(dòng)投資型基金要低得多。

比較其他類(lèi)型的指數(shù)基金，ETF跟蹤指數(shù)更為緊密，跟蹤誤差更小，獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制，有助于降低ETF基金的運(yùn)作成本。ETF的管理費(fèi)用在所有類(lèi)型的股票基金和指數(shù)基金中是最低的。適合希望獲得穩(wěn)定收益的長(zhǎng)期投資者。