做金融銷售的工作總結(jié)最新大全

時間：2020-07-26 09:28:18 章捷0由分享

當(dāng)工作進(jìn)行到一定階段或告一段落時，需要我們來對前段時期所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經(jīng)驗教訓(xùn)，以便于更好的做好下一步工作。下面是小編給大家精心挑選的工作總結(jié)，希望能幫助到大家!

做金融銷售的工作總結(jié)篇一

20__年，我辦在市委、市政府和溫州市金融辦的正確領(lǐng)導(dǎo)下，主動創(chuàng)新作為，務(wù)實改革擔(dān)當(dāng)，積極開展金融改革創(chuàng)新和企業(yè)金融風(fēng)險化解工作。現(xiàn)將有關(guān)工作總結(jié)如下：

一、20__年工作總結(jié)

今年以來，我市金融形勢總體向好，各項工作取得積極進(jìn)展。截至12月末，全市25家銀行業(yè)金融機構(gòu)本外幣各項存款余額1007、95億元，比年初增加10、90億元，各項貸款余額1070、30億元，比年初增加55、57億元;經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司6家，月末貸款余額_、03億元，開業(yè)以來貸款累計發(fā)放142、57億元;民間借貸服務(wù)中心1家，累計備案民間借貸716筆，金額12、35億元;民間資本管理公司1家，累計投資項目76個，投資金額3、41億元;已開業(yè)的農(nóng)村資金互助會5家，開業(yè)以來互助資金投放累計筆數(shù)103筆，累計金額1336萬元。保險機構(gòu)28家，保費收入_、51億元;證券交易額_05、96億元，期貨開戶數(shù)190戶，期貨交易額3461、35億元。

(一)牽頭開展企業(yè)幫扶工作，有效化解企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險。

一是制定《樂清市企業(yè)幫扶工作機制》，細(xì)化了企業(yè)幫扶條件和辦事流程，并根據(jù)市政府安排，抽調(diào)有關(guān)部門15名工作人員實行集中辦公。二是建立了主辦行牽頭會商制度和銀行“同進(jìn)共退”工作機制，加強政銀企法四方聯(lián)動，指導(dǎo)主辦行牽頭對7家風(fēng)險企業(yè)進(jìn)行會商幫扶，“由點及面”化解企業(yè)金融風(fēng)險。三是按照“保企業(yè)不保企業(yè)主”、“破產(chǎn)不破業(yè)”的原則，因企施策，分類推進(jìn)風(fēng)險企業(yè)整合重組工作。目前，已有3家企業(yè)重組取得明顯成效。四是牽頭協(xié)調(diào)8家受擔(dān)保鏈牽連被銀行起訴，但生產(chǎn)經(jīng)營情況正常、有明確還款計劃的規(guī)上企業(yè)，使其暫緩進(jìn)入司法程序。五是約談26家企業(yè)負(fù)責(zé)人，督促其及時償還了_家銀行、44筆貸款欠息2000多萬元，涉及本金16億多元，有效遏制不良貸款上升勢頭。1-12月，共召開各類企業(yè)風(fēng)險協(xié)調(diào)會議、專題研究會100多次，成功協(xié)調(diào)企業(yè)銀行債務(wù)24、85億元;受理38家規(guī)上企業(yè)的幫扶申請，已成功幫扶21家，幫扶無效或資不抵債轉(zhuǎn)入司法處置和破產(chǎn)清算5家。

(二)牽頭推進(jìn)金融綜合改革工作，多項創(chuàng)新位列溫州第一

1、企業(yè)直接融資取得新突破。今年以來，我市企業(yè)全年在資本市場直接融資達(dá)20、2億元，較去年增長100、2%。一是參照省內(nèi)多地優(yōu)惠政策，出臺了更加優(yōu)惠的《鼓勵和支持企業(yè)股份制改造推進(jìn)掛牌上市的意見》，加大宣傳和解讀，鼓勵引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過股改掛牌上市對接多層次資本市場，擴大直接融資規(guī)模。1-12月，完成股份制改造企業(yè)達(dá)33家，9家企業(yè)在浙江股權(quán)交易中心掛牌。二是電光科技成功上市，成為今年IPO開閘以來溫州首家通過發(fā)審會審核和核準(zhǔn)發(fā)行的企業(yè)，也是我市首家中小板上市企業(yè)，募集資金2、96億元。三是引導(dǎo)3家企業(yè)在溫州金融辦備案登記企業(yè)定向債，完成數(shù)居各縣市區(qū)第一，其中滬光集團(tuán)定向債為溫州首單。

2、引導(dǎo)銀行創(chuàng)新推出多項金融產(chǎn)品。一是樂清農(nóng)合行完成股份制改造并順利開業(yè)，率溫州全市之先在小微企業(yè)集聚地設(shè)立小微企業(yè)金融服務(wù)中心和實現(xiàn)“一村一機具”工程，開通微貸直通車，為小微企業(yè)提供一站式服務(wù)。二是銀行服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)全面推進(jìn)。新增綜合支行和小微企業(yè)專營機構(gòu)2家，社區(qū)支行2家;推動5家有人值守自助銀行順利開業(yè)，將成為社區(qū)銀行建設(shè)的橋頭堡;三是出臺《樂清市銀行業(yè)金融機構(gòu)支持企業(yè)金融風(fēng)險化解評價辦法》，加強對銀行業(yè)金融創(chuàng)新、擴大信貸總量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的政策引導(dǎo)。各銀行業(yè)金融機構(gòu)相繼推出創(chuàng)新服務(wù)和產(chǎn)品，如樂清農(nóng)商行發(fā)行溫州首期同業(yè)存單2億元，首推土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)新模式;樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行推出了“陽光信貸承諾”;中國銀行推出“貸款預(yù)審制度”等。

3、民間融資管理步入正軌。一是加大《溫州民間融資管理條例》宣傳工作，通過媒體報社刊登、現(xiàn)場活動咨詢、“進(jìn)村入企”走訪等方式，向企業(yè)、個人發(fā)送《條例》宣傳冊，進(jìn)一步提高知曉率。二是加強備案登記協(xié)調(diào)工作，研究推進(jìn)法定登記機構(gòu)在辦理動產(chǎn)、不動產(chǎn)或者其他財產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時，要求符合強制備案條件的借款人履行民間借貸備案義務(wù)等相關(guān)事項。協(xié)調(diào)市法院落實溫州市中級法院關(guān)于《條例》的會議紀(jì)要精神。三是指導(dǎo)民間借貸服務(wù)中心等相關(guān)主體規(guī)范經(jīng)營，督促民間借貸服務(wù)中心規(guī)范備案登記業(yè)務(wù)流程，及時跟進(jìn)委托書、保密協(xié)議、風(fēng)險提示等相關(guān)協(xié)議;督促民間融資信息服務(wù)公司做好借貸雙方當(dāng)事人的委托備案登記;引導(dǎo)符合強制備案要求的個人、企業(yè)履行備案義務(wù)。

4、地方金融組織試點創(chuàng)新取得新進(jìn)展。一是嚴(yán)把地方金融組織設(shè)立關(guān)，要求轄內(nèi)農(nóng)村資金互助會、民間融資信息服務(wù)公司等地方金融市場主體在設(shè)立時，對相關(guān)當(dāng)事人及時出具風(fēng)險提示書，前移金融風(fēng)險關(guān)卡，切實強化事前事中防范措施。二是積極深化地方金融組織試點工作，認(rèn)真做好小額貸款公司、民間借貸服務(wù)中心等地方金融組織財政扶持政策落實、注冊資本變更和股權(quán)變更等審核工作，督促地方金融組織規(guī)范經(jīng)營、防范風(fēng)險，確保健康持續(xù)發(fā)展。三是推進(jìn)地方金融組織業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推廣農(nóng)房抵押登記業(yè)務(wù)，將農(nóng)房抵押權(quán)人范圍在原有的基礎(chǔ)上，擴大到民間資本管理公司、融資性擔(dān)保公司、民間借貸服務(wù)中心的資金出借方，拓寬“三農(nóng)”融資渠道;推進(jìn)小額貸款公司不良貸款處置工作，按照分類處置、適度創(chuàng)新、控新化舊、賬銷表掛等原則，著力暢通小貸公司不良貸款核銷渠道，尤其在施行免交小貸公司訴訟保證金，提高閑置資金利用率方面率先走在了溫州前列。

5、地方金融監(jiān)管體系日趨完善。一是做好地方金融組織的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，定期或不定期開展現(xiàn)場檢查，督促地方金融組織規(guī)范業(yè)務(wù)流程和各項制度，及時做好責(zé)令整改、高管約談等工作，專項檢查面達(dá)20%以上。推進(jìn)非現(xiàn)場實時監(jiān)管系統(tǒng)和備案登記系統(tǒng)等平臺建設(shè)工作，建立報表報送考核制度，督促各類地方金融組織完成系統(tǒng)信息錄入工作，及時對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，強化監(jiān)管和指導(dǎo)，防范風(fēng)險。二是完善地方金融監(jiān)管制度，制定出臺《民間資本管理公司管理辦法》、《農(nóng)村資金互助會監(jiān)管指引》等地方金融監(jiān)管文件體系，并逐步豐富監(jiān)管手段，及時掌握各類融資性中介機構(gòu)經(jīng)營運行情況。建立健全地方金融服務(wù)中心相關(guān)規(guī)章制度和監(jiān)管細(xì)則，明確分管領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管員工作職責(zé)和量化考核要求，及時分析問題，有力推動監(jiān)管工作。三是加強地方金融監(jiān)管力量，建立市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，對涉及我市地方金融市場主體的重大風(fēng)險問題進(jìn)行分析研判，及時快速處置;建立地方金融監(jiān)管巡查制度，對沒有明確主管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動的市場主體，按照“誰審批誰負(fù)責(zé)”的原則，聯(lián)合工商、經(jīng)偵等部門定期開展巡查，對巡查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時予以處置。四是通過調(diào)整和增加監(jiān)測點方式，及時做好“溫州指數(shù)”監(jiān)測點數(shù)據(jù)采集工作。

(三)爭先創(chuàng)優(yōu)，扎實做好“六型”機關(guān)各項工作

今年以來，我辦以貫徹落實黨的群眾路線教育實踐活動和“六型”機關(guān)創(chuàng)建活動為契機，切實加強了組織和管理，不斷提高工作效率和工作成效。

1、扎實整改落實，強化路線教育。圍繞“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求，圓滿完成了“學(xué)習(xí)教育、聽取意見”、“查擺問題、開展批評”、“整改落實、建章立制”等三個環(huán)節(jié)工作。排查出來的整改項目，堅持邊學(xué)邊查邊改的原則，采取實實在在的措施，在規(guī)定時間內(nèi)全面整改到位。

2、層層落實責(zé)任，強化效能建設(shè)。針對工作面大量廣、任務(wù)重的實際，我辦制定工作目標(biāo)重點，落實量化考核機制，細(xì)化分解任務(wù)，落實具體責(zé)任人，各崗位職責(zé)分工清晰、履行到位。辦領(lǐng)導(dǎo)對各業(yè)務(wù)工作和各項考核情況開展日常督查，定期不定期地聽取各科室的工作匯報和工作計劃，并對工作中存在的困難和問題，予以協(xié)調(diào)解決。2014年，我辦承辦提議案共4件，協(xié)辦議案1件，全部在規(guī)定期限內(nèi)給予了明確答復(fù)。

3、健全規(guī)章制度，強化管理規(guī)范。成立金融辦黨支部和支委會，完成中層干部選拔、干部考錄、學(xué)習(xí)考試培訓(xùn)等相關(guān)工作。建立健全了單位上下班考勤制度、信息考核制度、請銷假制度、保密制度等。積極參加黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉活動，堅持“兩個務(wù)必”，做到“五個力戒”，當(dāng)好“六個表率”。完成行政權(quán)力清單、責(zé)任清單的梳理、填報工作。

4、積極報送信息，強化政務(wù)公開。截至目前，共上報政務(wù)信息86篇，累計被不同刊物、網(wǎng)站采用84篇。其中，_篇被樂清市委、市政府辦公室采用，8篇被溫州市政府辦采用。積極組織并按時完成《縣域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展比較分析》、《企業(yè)金融風(fēng)險形勢調(diào)研報告》等專題調(diào)研。指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)站的日常維護(hù)、更新管理和政府信息公開工作，累計發(fā)布信息40多條。

二、20__年工作思路

20__年，我辦將全面貫徹落實黨的十八屆三中、四中全會和市委市政府系列會議精神，緊緊圍繞“金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)”這一根本導(dǎo)向，著力搭平臺、建機制、攻改革、強管理、優(yōu)服務(wù)，大力推進(jìn)金融改革創(chuàng)新和金融風(fēng)險化解工作。

(一)拓寬企業(yè)融資渠道，有效化解企業(yè)金融風(fēng)險。著重從兩方面展開：一是引導(dǎo)銀行有效幫扶企業(yè)。依托牽頭行會商“同進(jìn)共退”工作機制，維持或增加企業(yè)依靠銀行的間接融資規(guī)模。全面實施授信總額聯(lián)合管理機制(授信總額主辦行管理機制)，防控銀行多頭授信、過度授信及企業(yè)過度對外融資擔(dān)保，實現(xiàn)銀企互動、共控風(fēng)險。動態(tài)掌握幫扶企業(yè)情況，政銀企法四方聯(lián)動，進(jìn)一步完善企業(yè)退出幫扶或轉(zhuǎn)入處置工作機制;二是通過宣傳落實企業(yè)股改掛牌上市政策，引導(dǎo)一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)加快對接多層次資本市場，增加直接融資規(guī)模，擴大企業(yè)有效需求。2015年，將完成2013-2015年60家企業(yè)的股改任務(wù)，力爭1家企業(yè)成功掛牌上市，實現(xiàn)直接融資15億元以上。同時，積極引導(dǎo)金融機構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，引導(dǎo)地方法人銀行利用信貸或理財資金購買本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)債券，實現(xiàn)間接融資和直接融資的有效融合。

(二)加快風(fēng)險企業(yè)處置，切實做好整合重組工作。一是對幫扶無效或嚴(yán)重資不抵債的“植物”企業(yè)，探索資產(chǎn)快速處置新方法，積極推行破產(chǎn)案件簡易審理機制，引入資產(chǎn)管理公司等第三方機構(gòu)參與不良貸款的處置，確保一批“植物”企業(yè)銷號。二是對具備整合重組條件的風(fēng)險企業(yè)，制定具體可操作的方案，采取債轉(zhuǎn)股、打包拍賣、承載式重組、破產(chǎn)重組引入戰(zhàn)略投資者等方式，落實好企業(yè)整合重組優(yōu)惠政策，進(jìn)一步盤活企業(yè)資產(chǎn)，提高債務(wù)清償率。三是總結(jié)并推廣企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險化解工作的好經(jīng)驗、好做法。及時總結(jié)并報送企業(yè)風(fēng)險化解中的典型案例，指導(dǎo)各鎮(zhèn)街做好出險企業(yè)幫扶處置工作，通過銀企協(xié)調(diào)、拓寬融資渠道、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和完善資產(chǎn)簡易快速處置辦法等方式，使出險企業(yè)的幫扶處置工作取得顯著成效。四是加強企業(yè)風(fēng)險防范和誠信教育宣傳，堅決打擊惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃廢債等行為。充分利用各類媒體、窗口宣傳防范金融風(fēng)險，做好誠信教育，指導(dǎo)重點鎮(zhèn)街積極開展形式多樣的風(fēng)險教育活動。聯(lián)合公安、法院等部門加大打擊惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃廢債等行為，持續(xù)營造打擊高壓態(tài)勢。

(三)積極推進(jìn)小微金融發(fā)展。一是引導(dǎo)金融機構(gòu)加大產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)力度。鼓勵金融機構(gòu)根據(jù)客觀經(jīng)濟(jì)條件、自身的實際狀況和小微企業(yè)融資需求，為其“量身定做”創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，打造具有樂清特色的小微企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。二是建立和完善小微企業(yè)貸款風(fēng)險分擔(dān)機制。深入開展小額貸款保證保險等試點工作，積極落實中小企業(yè)專項信用貸款、小微企業(yè)貸款補貼等相關(guān)政策扶持，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)展小微金融的積極性。三是積極推進(jìn)小微企業(yè)信用體系建設(shè)。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)積極探索適合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的小微企業(yè)信用評價標(biāo)準(zhǔn)和制度，進(jìn)一步加快樂清市農(nóng)村信用體系建設(shè)的進(jìn)程。

(四)深入推進(jìn)地方金融組織發(fā)展。一是深化地方金融組織試點。鼓勵各類地方金融組織積極開展適合自身發(fā)展的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升發(fā)展質(zhì)量;二是促進(jìn)地方金融組織穩(wěn)健經(jīng)營。建立完善小額貸款公司、民間資本管理公司等地方金融組織不良資產(chǎn)核銷機制，規(guī)范不良資產(chǎn)核銷處置行為，提高新型金融組織資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)健康持續(xù)發(fā)展。三是加強地方金融組織信用體系建設(shè)。推進(jìn)地方金融組織引入人行征信系統(tǒng)，加強信用體系建設(shè)，有效防范風(fēng)險。

(五)扎實推進(jìn)《溫州民間融資管理條例》實施。一是深入推進(jìn)備案登記工作。積極梳理聯(lián)系場外民間融資信息服務(wù)企業(yè)，包括信貸服務(wù)中介(P2P)、理財信息服務(wù)企業(yè)等，引導(dǎo)符合強制備案條件的民間借貸當(dāng)事人做好備案登記工作。二是進(jìn)一步加強對業(yè)務(wù)指導(dǎo)。督促借貸中心、中介機構(gòu)建立健全業(yè)務(wù)流程、臺帳和管理制度，明確業(yè)務(wù)和報表報送事項，建立信息披露和保密機制，規(guī)范從業(yè)人員行為，加強對各類收費行為的監(jiān)管。三是探索推進(jìn)民間借貸服務(wù)中心業(yè)務(wù)創(chuàng)新。積極借鑒各地先進(jìn)做法，探索適合民間借貸服務(wù)中心發(fā)展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，實現(xiàn)中心收支平衡，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。

(六)繼續(xù)完善地方金融監(jiān)管體系。一是完善監(jiān)管溝通協(xié)調(diào)機制。理順擔(dān)保公司、典當(dāng)行等地方金融市場主體的監(jiān)管制度，建立相關(guān)部門間的溝通協(xié)調(diào)機制，確保監(jiān)管工作落實到位。二是建立和完善地方金融監(jiān)管巡查制度。對沒有明確主管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動的市場主體，由金融辦、工商、公安和銀監(jiān)辦等部門定期開展巡查，對巡查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時予以處置。三是加強對新型金融模式的風(fēng)險防控。充分發(fā)揮市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組的作用，對諸如P2P、眾籌等目前法律法規(guī)尚處空白，國家層面沒有明確監(jiān)管辦法的新型金融模式加強跟蹤監(jiān)測，及時防范和處置金融風(fēng)險。

做金融銷售的工作總結(jié)篇二

匆匆忙忙中，不平凡的20__年悄然而逝。在這一年中，全省聯(lián)網(wǎng)，通存通兌;貸款的五級分類;村級信用站，支農(nóng)聯(lián)絡(luò)員的撤并;信用社的變化可謂為翻天覆地。__信用社在新一屆班子的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)協(xié)作，上下一心，取得了持續(xù)九個月綜合指標(biāo)全聯(lián)社第一的可喜成績。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交付的各項任務(wù)?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)

1、時刻不忘學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，社內(nèi)每月組織員工學(xué)習(xí)，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。我能夠按時參加，并認(rèn)真作好筆記。五月份，遠(yuǎn)去__，參加了__組織的系統(tǒng)上線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)過幾天的日夜刻苦學(xué)習(xí)，成功結(jié)業(yè)。擴展領(lǐng)域，不斷學(xué)習(xí)信貸知識，并參加了信貸員資格考試。工作之余，觀看《亮劍》等精典電視劇，學(xué)習(xí)公關(guān)禮儀，使我的自身修養(yǎng)，思想素質(zhì)有了很大提高。學(xué)習(xí)李云龍，如何出奇制勝;學(xué)習(xí)獨立團(tuán)，如保精誠團(tuán)結(jié)，從弱到強。并與工作實際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。

2、大力發(fā)展存款，壯大資金實力。三月份，我利用定期免征利息稅的大好時機，深入各村，積極宣傳。通過組織車隊，音響，張?zhí)?，發(fā)放傳單等形式，使大好消息迅速傳到千家萬戶，起到了很好的宣傳效果。在社領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下，挖來了新儲源，以前為郵政儲蓄代辦的人員，紛紛為我社服務(wù)，成了我們的聯(lián)絡(luò)員。平時對專柜所轄的代辦站，聯(lián)絡(luò)員多次走訪，密切關(guān)注存款動向，作好統(tǒng)計，每日上報。一分耕耘，一分收獲。截止10月底，專柜較年初上升800余萬元。

3、盡職盡責(zé)，力爭盡善盡美。一年來，我能夠認(rèn)真遵守信用社的各項規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。在自己平凡的崗位上，不計個人得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭追求圓滿。在辦好業(yè)務(wù)的同時，定期對信用站，聯(lián)絡(luò)員召開會議，交流攬儲經(jīng)驗，學(xué)習(xí)典型案件，做到警鐘長鳴。在三秋期間的案件高發(fā)期，大宗款項實行社內(nèi)車接車送;平時辦理業(yè)務(wù)，要求二人同行。嚴(yán)格的防范措施，使一年來未發(fā)生一起刑事案件。

4、不斷創(chuàng)新，筆耕不輟。在完成本職工作的同時，勇于擔(dān)起__社通訊報導(dǎo)報送的重任。在日常工作中，時刻不忘尋找其中的熱點，亮點，先進(jìn)典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，將材料整理潤色，并以通訊形式及時上報聯(lián)社辦公室。付出總有回報，汗水不會白流。一年來先后撰寫通訊報導(dǎo)23篇，其中在《__農(nóng)信》報上發(fā)表16篇。

5、以社為家，美化社容。今年來，新一屆班子投入了大量人力，物力對辦公設(shè)施，外部環(huán)境進(jìn)行了改造。營業(yè)室內(nèi)外煥然一新，特別是對營業(yè)室門前的地面重新硬化。在東邊空閑處安置了健身器材。優(yōu)美的環(huán)境更需要我們用心保持，每天我能同大家一起將營業(yè)室內(nèi)外認(rèn)真打掃，力爭作到一塵不染，以優(yōu)美，整潔的環(huán)境的環(huán)境吸引儲戶。營業(yè)室外，彩旗飄飄，鐵樹青青。使信用社成為__街上一道亮麗的風(fēng)景。在大院內(nèi)，東西兩個黑板遙相呼應(yīng)。我能用其所長，搜集精典小故事，名言警句，宣傳信息等，出黑板報20余期，為信用社文化建設(shè)盡自己的一份力。

6、顧全大局，忍痛撤并信用站，聯(lián)絡(luò)員。十一月份，按照中國人民銀行，銀監(jiān)會的文件精神，對我社轄區(qū)內(nèi)的九家信用站全部撤并。我能夠同領(lǐng)導(dǎo)一起，深入各個村站，作好認(rèn)真的安撫工作。并將當(dāng)月手續(xù)費，一次性補償金及時發(fā)放。使廣大代辦人員能夠認(rèn)清形勢，思想很快轉(zhuǎn)變，情緒穩(wěn)定，得到了平穩(wěn)過渡。并對村站儲戶作好解釋工作，使村站存款能夠繼續(xù)保持，為社所留。

7、兢兢業(yè)業(yè)，鞠躬盡瘁。一年來，我時刻以大局為重，深知自己責(zé)任的重大，不敢有絲毫的松懈。為很好完成自己的本職工作，主動放棄休息時間。一年來，請假休息不超過十五天。地里的農(nóng)活，家里的瑣事，我很少顧及。看到父母妻子的責(zé)備，看到孩子躺在病床上渴望挽留的淚眼，我的心都碎了，想想自己的工作，我不能休息。只能乞求他們理解，我也是身不由己，欠他們太多，太多。

工作中的不足：回顧一年來的工作，自己仍有不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、吸收存款時儲源不足，以后還得多方尋找。

2、業(yè)務(wù)能力方面提高不快，對信貸，結(jié)算業(yè)務(wù)不太精通，還需要努力學(xué)習(xí)。

3、方字材料寫作不高，以后仍需多寫多練。

下年工作打算：

20__年，我將認(rèn)真彌補自身不足，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，履行工作職責(zé)。當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的助手，撲下身子，多挖儲源，發(fā)展更多存款。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上進(jìn)，為__信用社的發(fā)展，作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

回顧一年來的工作，我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，我對以后的工作充滿信心。票據(jù)置換的兌付，全省通存通兌的開始，全國結(jié)算的暢通。使我們的工作如虎添翼。我相信，信用社明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績!

做金融銷售的工作總結(jié)篇三

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同仁們：

進(jìn)入__證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在

一、對證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強

加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強。

進(jìn)入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個月里，我要這樣做

1、發(fā)傳單

進(jìn)入__證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有近兩個月了，業(yè)績十分不理想。__銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己努力來做。

謝謝大家!

述職人：___

20_年__月__日

做金融銷售的工作總結(jié)篇四

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度個人工作總結(jié)：

一、20_年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20_年個人工作計劃。

做金融銷售的工作總結(jié)篇五

在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進(jìn)行了長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點：

第一、計劃不明確，不連貫;