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個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023

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個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023(通用10篇)

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個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇1

今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,我在理財(cái)經(jīng)理的崗位

上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績(jī),現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:

一、熱愛本職工作,進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作,首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理

工作以來,我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語,深入挖掘客戶,理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,及時(shí)記載客戶意見和建議,以此不斷豐富自我,提高自己,綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí),制定專業(yè)化的理財(cái)方案,為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶,我們的專業(yè)技

能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語,進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來有迎聲,問有答聲,去有送聲”,為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語氣平和,語調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、積極推介營(yíng)銷,進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。同時(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,想客戶之所想,及客戶之所及,做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”,努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共 位,銷售代理保險(xiǎn) 萬、 。

在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇2

迎來玉兔喜悅之時(shí),回首20__年工總行制定的“20__服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

20__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī):在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書,目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí),鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),懂得了很多理財(cái)知識(shí),對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20__年工作中營(yíng)銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作,及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn),對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

20__年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇3

重點(diǎn)把握法

好的自學(xué)生從不胡亂得猜題。但是,考前重點(diǎn)把握考點(diǎn)是可行的。就在考試前三五天,集中把學(xué)科的重點(diǎn)、難點(diǎn)弄懂。如果內(nèi)容多、記不住,可以選擇“重中之重”,強(qiáng)記下來,必有收獲。

摘要學(xué)習(xí)法

在學(xué)習(xí)過程中,邊學(xué)習(xí)邊摘要,是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測(cè)題時(shí),對(duì)平時(shí)的摘要,進(jìn)行校對(duì)和更正非常重要。它有助于知識(shí)的深化。

邏輯分類法

自學(xué)復(fù)習(xí)階段,可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制,按照全書的邏輯結(jié)構(gòu),編制一個(gè)比較簡(jiǎn)明的邏輯關(guān)系圖表,這對(duì)于知識(shí)系統(tǒng)化,是一個(gè)很好的復(fù)習(xí)途徑。

做題拓展法

很多復(fù)習(xí)參考書的單選題,數(shù)量比較多,覆蓋面也很大。因此,在做單選題時(shí),要全面考慮題目所包含的知識(shí)點(diǎn)、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型,這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。

爭(zhēng)論提問法

真理的火花,會(huì)在碰撞中更加閃亮;適當(dāng)?shù)臓?zhēng)論,會(huì)在記憶中更加深化。不妨在同學(xué)之間,多爭(zhēng)論和提問。

重復(fù)學(xué)習(xí)法

當(dāng)感到知識(shí)已經(jīng)掌握得的差不多的時(shí)候,再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會(huì)獲得更深的印象和更多的體會(huì)。

換位思考法

在自學(xué)中,不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”,處于被動(dòng)地位;而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上,采取主動(dòng),產(chǎn)生不同的想法來。

角色轉(zhuǎn)換法

在學(xué)習(xí)某個(gè)專業(yè)時(shí),比如會(huì)計(jì),不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目,而要把自己設(shè)想成一個(gè)資深會(huì)計(jì)人員,正在替企業(yè)做帳。這樣,就會(huì)學(xué)以致用,有益于考試。

交叉應(yīng)用法

對(duì)知識(shí),多方位、多學(xué)科的交叉應(yīng)用,會(huì)使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng)。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法。

經(jīng)典指導(dǎo)法

在學(xué)習(xí)中,會(huì)經(jīng)常碰到困惑。這就需要運(yùn)用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識(shí),如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué)、心理學(xué)等來指導(dǎo)實(shí)踐。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇4

20__年08月份的一天,我在王村支行做支局長(zhǎng),有一位老阿姨想問工資發(fā)到卡里沒有,我就引導(dǎo)她在多媒體查詢機(jī)上打出了1—8月的明細(xì)單,將明細(xì)單給她進(jìn)行了講解,使她對(duì)自己的帳務(wù)情況做到了心中有數(shù),同時(shí)也建議她辦一個(gè)郵信通電話短信提示,就不用老跑銀行了。之后,老阿姨在網(wǎng)點(diǎn)待了一會(huì),就湊到我跟前,說銀行的人鼓動(dòng)她買理財(cái)產(chǎn)品,她也不知道理財(cái)產(chǎn)品是怎么一回事,買哪個(gè)好,并說自己是退休工人,沒有多少錢。但我并沒有因?yàn)樗峭诵莨と?,又稱沒有多少錢而忽略她,而是耐心地給她講什么是理財(cái)產(chǎn)品,有那些種類,什么樣的人適合買什么種類的理財(cái)產(chǎn)品,如何選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,買理財(cái)產(chǎn)品要注意那些問題,贖回理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要掌握的要點(diǎn)。同時(shí)特別強(qiáng)調(diào),買理財(cái)產(chǎn)品的前提是,一定要留夠家里的緊急備用金,特別是老人家掙錢不容易,都是血汗錢,要考慮風(fēng)險(xiǎn)問題。

老阿姨聽后十分滿意,她說有銀行的人讓她現(xiàn)在就買,當(dāng)時(shí)正在營(yíng)銷幾種理財(cái)產(chǎn)品,但我根據(jù)她當(dāng)時(shí)對(duì)自己情況的描述,我建議她暫時(shí)不要買,我對(duì)阿姨做了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查,我發(fā)現(xiàn)她屬于穩(wěn)健型的客戶,并不能承受很大的風(fēng)險(xiǎn),于是我給她推薦一個(gè)銀行的定期理財(cái)產(chǎn)品,8月份將要發(fā)行的定期理財(cái),希望她的首次投資能有一個(gè)好的、穩(wěn)健的收益,感受一下投資理財(cái)?shù)目旄?。老阿姨問我到時(shí)候是買5萬還是10萬,我認(rèn)為她是第一次買理財(cái)產(chǎn)品,還是先買2萬感受一下。之后,我就留下了我的電話號(hào)碼,也記下了老阿姨的聯(lián)系電話。

8月20日將發(fā)行的183天的定期理財(cái),利率為5.6%,我并沒有因?yàn)槔习⒁淌切≠I家而忽略她,仍然在前兩天給老阿姨打了電話,通知了具體時(shí)間,并請(qǐng)她最好先把錢存好,把理財(cái)賬號(hào)進(jìn)行簽約,進(jìn)行正常的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。老阿姨來了之后,我到大廳去見她,老阿姨提了十萬塊錢來要買理財(cái)產(chǎn)品,我勸她少買一些,老阿姨說:“我問過好多人,但是我覺得你講的最好,也最實(shí)在,我就相信你。別人都希望客戶多買,你還勸我少買,你能替我著想,我就相信你的推薦,我就買這么多?!?/p>

之后,通過幾次電話交談,知道老阿姨家里有電腦,我又教會(huì)老人家如何上網(wǎng),如何申請(qǐng)免費(fèi)郵箱,還給她設(shè)計(jì)了一個(gè)收益測(cè)算表,教她如何計(jì)算收益。在2015年的2月20日,該理財(cái)產(chǎn)品到期。本金與利息自動(dòng)打到客戶的賬戶上,半年里,阿姨十萬塊收益2600元利息,比存定期高了很多,好十分滿意。

在上次營(yíng)銷成功之后,在我的推薦下,老阿姨在2015年5月又購買了我們銀行的理財(cái)產(chǎn)品10萬元,帶動(dòng)她女兒也購買了我行一年期理財(cái)產(chǎn)品5萬元;我建議她少買一點(diǎn),她告訴我,她有錢。而且她還告訴我,她在其它銀行還存有定期但是利息沒有買理財(cái)產(chǎn)品的高,以后還會(huì)繼續(xù)來我們這買理財(cái)產(chǎn)品。

通過這個(gè)真實(shí)、成功的營(yíng)銷案例,使我對(duì)理財(cái)有了一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),現(xiàn)就如何理財(cái)談一些粗淺的認(rèn)識(shí)。

一、理財(cái)?shù)淖畛跗瘘c(diǎn)就是發(fā)現(xiàn)潛在的客戶,真誠對(duì)待客戶的每一

次詢問。當(dāng)我們第一次接觸客戶的時(shí)候,要以極大的熱情和耐心對(duì)待客戶的各類咨詢,不要聽客戶說自己沒有多少錢就怠慢人家,或者輕視人家,信任是有一個(gè)過程的,只有付出才有回報(bào)。如果當(dāng)初僅憑客戶的言談來判斷她是一個(gè)低端客戶,就不會(huì)有后續(xù)的一系列的營(yíng)銷成果,也就不會(huì)將一個(gè)他行的客戶發(fā)展成為建行的優(yōu)質(zhì)客戶。

二、理財(cái)要站在客戶的角度,切實(shí)為客戶著想。客戶告之你什么樣的財(cái)務(wù)狀況,你就根據(jù)該狀況提出一個(gè)合理的投資計(jì)劃,使客戶感受到你確實(shí)是處處為她著想,而不是出于營(yíng)銷的目的。假如當(dāng)初客戶問是買5萬還是買10萬元的時(shí)候,當(dāng)客戶提來10萬元的時(shí)候,出于個(gè)人利益和營(yíng)銷業(yè)績(jī)的需求,抱著買的越多越好的想法,也就不會(huì)贏得客戶的信任,也許連第一次的營(yíng)銷機(jī)會(huì)都會(huì)泡湯。

三、理財(cái)也要有一個(gè)逐步引導(dǎo)的過程,從單一產(chǎn)品的營(yíng)銷到多種產(chǎn)品的組合配置。作為一個(gè)客戶,她對(duì)銀行的理財(cái)產(chǎn)品不一定了解,我們可以從一個(gè)產(chǎn)品的營(yíng)銷成功,引導(dǎo)她逐步了解其它產(chǎn)品在家庭理財(cái)中的重要性。如國債,具有穩(wěn)定的收益,免利息稅,相對(duì)于儲(chǔ)蓄來說,是一個(gè)不錯(cuò)的選擇;“利得贏”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)比基金小,收益比國債高,對(duì)于中老年人來說,在家庭的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中配置一定比例的這兩類產(chǎn)品,是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。同時(shí)根據(jù)客戶的年齡狀況,還應(yīng)該配置一定比例的保險(xiǎn)。我們?cè)诿鎸?duì)客戶時(shí),不能一股腦地把所有的產(chǎn)品都推介給客戶,造成賣產(chǎn)品的印象,而是循序漸進(jìn)地引導(dǎo)、教育我們的客戶,每一個(gè)家庭都需要合理地配置家庭的資產(chǎn),使收益最大化,風(fēng)險(xiǎn)最小化,用最通俗易懂的道理使他們明白,每一個(gè)家庭都需要理財(cái),而銀行的產(chǎn)品可以給他們提供這種幫助。

四、理財(cái)是一個(gè)持續(xù)服務(wù)的過程,是產(chǎn)品和服務(wù)的有機(jī)組合,并隨著市場(chǎng)的變化而變化。在理財(cái)?shù)倪^程中,要關(guān)心培養(yǎng)你的客戶,使她從技能上、理論上不斷提升,時(shí)時(shí)關(guān)心你的客戶,堅(jiān)持持續(xù)服務(wù)。在對(duì)老阿姨的服務(wù)上,從最初的電話服務(wù)開始,每周通報(bào)基金的漲跌情況,到教會(huì)她開通郵箱,提供一些好的網(wǎng)站地址,教會(huì)她自己上網(wǎng)查詢基金凈值,每天享受投資的快感和下跌時(shí)的心跳,到進(jìn)一步教會(huì)她如何看大盤,如何看指數(shù),如何分析股市行情。由過去我定期給她打電話變成她經(jīng)常給我打電話,探討一些觀點(diǎn)和看法,使她感到,由于認(rèn)識(shí)了我學(xué)到了許多知識(shí)和技能,感到建行的理財(cái)師是給人帶來財(cái)富和知識(shí)的人。理財(cái)不僅僅是產(chǎn)品的銷售,還是服務(wù)的延續(xù),要通過售后服務(wù),不斷的了解你的客戶,她的性格是什么樣的? 她的抗風(fēng)險(xiǎn)的能力如何? 她對(duì)未來有那些期望? 她的資產(chǎn)狀況如何? 她還缺少那些保障? 作為理財(cái)師你能給她提供什么樣的幫助和建議? 根據(jù)市場(chǎng)的不斷變化,要適時(shí)地向客戶推介新的投資產(chǎn)品和策略,把客戶培育成由被動(dòng)理財(cái)轉(zhuǎn)為主動(dòng)理財(cái)。

五、理財(cái)應(yīng)該是一個(gè)腳踏實(shí)地的工作過程,不僅僅是給客戶做個(gè)理財(cái)方案而已,而是要真真切切地讓客戶感到你做的理財(cái)規(guī)劃切實(shí)可行,具有實(shí)用價(jià)值。特別是在目前國民的理財(cái)意識(shí)還很淡薄的情況下,更應(yīng)該因地制宜,深入淺出地教化我們的客戶,培養(yǎng)理財(cái)?shù)挠^念。每一個(gè)理財(cái)師都應(yīng)該是一顆傳播理財(cái)觀念的火種,星星之火可以燎原。所以理財(cái)工作不可好高騖遠(yuǎn),要符合當(dāng)前客戶的意識(shí),從最基本的營(yíng)

銷工作做起,使客戶認(rèn)同、了解我們的各類金融產(chǎn)品,從而進(jìn)一步接受我們的各類產(chǎn)品,進(jìn)而進(jìn)行一個(gè)資產(chǎn)的配置,家庭理財(cái)?shù)囊?guī)劃。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇5

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,不僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù),還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù),這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,想客戶之所想,急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心,在兼顧銀行利益的同時(shí),滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品,通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì),以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機(jī)智靈敏,善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營(yíng)銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗,有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法,與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

5、承受力強(qiáng),具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦,走千家萬戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息,及時(shí)滿足客戶需求 作為一名客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺,及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,反饋信息,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場(chǎng),通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃,鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心,明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況,鎖定目標(biāo)客戶,建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷與客戶維護(hù)工作

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,并及時(shí)給予滿足,為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對(duì)潛在的客戶,則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,通過對(duì)市場(chǎng)的深入研究,提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,也替客戶算好賬,為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三,在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,及時(shí)搜集整理、分析資料,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,盡最大限度減少資金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新,加大優(yōu)質(zhì)服務(wù),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏” 思維決定行動(dòng),行動(dòng)決定結(jié)果??蛻艚?jīng)理必須具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識(shí),主要體現(xiàn)在客戶市場(chǎng)的開拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)客戶第一的觀念??蛻艚?jīng)理在接觸客戶的過程中,要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作,用真誠的心,把兄弟情、朋友義注入工作中,要為客戶所想、知客戶所愁,排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶,用心去體諒客戶,用愛去感動(dòng)客戶,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。 針對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的短信趣言,也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更因看到我們忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但一定會(huì)贏得客戶的支持與理解,促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理,應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,始終貫穿以客戶為中心,創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶,樹立信用社自已的形象,做出信用社自已品牌,從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇6

“離開招行看招行”,“跳出銷售看銷售”,回顧自己招行五、六年的金融銷售生涯,有很多感觸和值得紀(jì)念的地方。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)的心得,希望能對(duì)繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財(cái)崗位的。開始做理財(cái)客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對(duì)理財(cái)經(jīng)理考核,哪些是重點(diǎn)考核對(duì)象,決定了工作如何開展。零售業(yè)務(wù) 指標(biāo)很多,很難做到全面開花,所以要挑重點(diǎn)??腿旱陌l(fā)展,產(chǎn)品覆蓋率,中間業(yè)務(wù)收入,儲(chǔ)蓄存款。分行每個(gè)階段會(huì)給理財(cái)經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù),圍繞分行導(dǎo)向開展 工作。

理財(cái)經(jīng)理每天的工作

1、參加支行晨會(huì):一 般分為兩部分前面15分鐘是理財(cái)部自己的晨會(huì),輪流主持,進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí),總結(jié)銷售賣點(diǎn)及話術(shù)。財(cái)經(jīng)播報(bào),財(cái)經(jīng)新聞與我們?cè)阡N售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性,昨日業(yè)績(jī)冠軍分享。后面15分鐘全行晨會(huì),通報(bào)昨日全行業(yè)績(jī),理財(cái)經(jīng)理將行內(nèi)重點(diǎn)銷售產(chǎn)品向全行員工講解,行長(zhǎng)對(duì)各條線工作進(jìn)行部署。

2、財(cái)經(jīng)時(shí)事學(xué)習(xí)(晨會(huì)結(jié)束后):了解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì),政治新聞,給客戶發(fā)財(cái)經(jīng)播報(bào),一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財(cái)經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞,然后以一句話一個(gè)新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶,有幾項(xiàng)是固定的,昨日上證指數(shù),黃金及原油的價(jià)格,其他再挑各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。

3、接下來主要是客戶維護(hù):打開客戶管理系統(tǒng),一般這些維護(hù)可以分兩類:

(1) 客戶基本情況類:每個(gè)客戶可能都具備這些方面。查看哪個(gè)客戶(客戶的家人)今天生日,一般鉆石及私人銀行級(jí)別客戶,或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃,一般金葵花客戶,發(fā)短信及電話祝賀。當(dāng)然也還有其他方面,能夠促進(jìn)跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。

(2) 與客戶資產(chǎn)相關(guān):如查看是否有客戶產(chǎn)品到期,進(jìn)行通知及再銷售。這個(gè)客戶購買了萬能險(xiǎn),給他發(fā)結(jié)算利率??蛻糍~戶大額異動(dòng)聯(lián)系,遇到重大市場(chǎng)變化及時(shí)通知 客戶,基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶。這方面以后應(yīng)該越來越重要,畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù),而非紅酒、沙龍、生日禮物之類。后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要,但不是客戶關(guān)心的價(jià)值利益主體??蛻艟S護(hù)工作是一個(gè)精耕細(xì)作的活。這些工作非?,嵥椋欠浅V匾?。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個(gè)不同點(diǎn)就是:因?yàn)橘u的是投資品,而非消費(fèi)品,所以售后服務(wù)特別重要,因?yàn)樵俅钨徺I的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對(duì)比較先進(jìn)的地方,離開招行后跑了好多其他銀行,發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經(jīng)理抱怨IT系統(tǒng)好多功能還做不到。

4、電話約訪客戶:每天至少給20個(gè)客戶打電話。一般上午11點(diǎn)左右,下午3點(diǎn)左右適合給陌生客戶電話。對(duì)于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律,針對(duì)每個(gè)人的情況聯(lián)系即可,時(shí)間段限制較少。

5、網(wǎng)點(diǎn)約見客戶:一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶。一部分是比較熟悉的客戶,來銀行他會(huì)很自然的跟你打個(gè)招呼,聊聊天,幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶。

6、上門拜訪客戶:一般下午時(shí)間比較多的時(shí)候,事先與客戶聯(lián)系,介紹某只產(chǎn)品,上門進(jìn)行營(yíng)銷?;蚴羌儗侔菰L,拉近與客戶之間的距離。

7、工作日志:今日工作業(yè)績(jī),今日電話約訪具體客戶名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容,今日約見客戶具體名單及內(nèi)容。明日工作計(jì)劃,計(jì)劃聯(lián)絡(luò)客戶名單。

8、夕會(huì):今日工作匯報(bào),明日工作計(jì)劃。對(duì)正在銷售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí),利用情景演練訓(xùn)練話術(shù)。

招行的工作還是比較累的,大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時(shí)間來做。當(dāng)然,也比較充實(shí)。這是在招行一天的典型工作,其實(shí)基本圍繞兩個(gè)事展開:開拓新客戶、維護(hù)老客戶。當(dāng)然,這也是天下所有銷售亙古不變的兩項(xiàng)工作,金融銷售也是如此。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇7

在銀行從事理財(cái)工作已逾四年,從懵懵懂懂到胸有成竹,從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn),四年的時(shí)間不算長(zhǎng),卻有些許感慨。

20_年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后,開始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來說面臨諸多的困惑:銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、、、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”,說那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20_到20_年的A股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中,能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。

有人說現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員,對(duì)此我不敢茍同?,F(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來說豐富得多,為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心,本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷,不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20_年先后參/加了AFP和CFP的培訓(xùn),雖然說,在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識(shí),也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中,因?yàn)橥ǔG闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是,只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí),并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用,不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化,服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念,善莫大焉!

時(shí)至今日,銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷任務(wù)的壓力,但我的工作原則是:營(yíng)銷任務(wù)放一邊,領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心,實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想,建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上,實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化,讓客戶成為理性的投資者,才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí),客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。

以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想,與大家共勉。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇8

在現(xiàn)社會(huì)我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財(cái)規(guī)劃師工作呢,一個(gè)好的品德和行為職業(yè)操守才會(huì)受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財(cái)規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力,也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益。

理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵守的職業(yè)道德

1、要有良好的人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想。此外,保守客戶的個(gè)人秘密也是重要方面。

2、要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí),同時(shí)又要將理論與實(shí)踐相結(jié)合,只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的,因此,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。就像如果你學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)而沒有理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)的國家職業(yè)資格證書和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是不會(huì)受到社會(huì)的認(rèn)可的。

3、要具備相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí),或多或少都會(huì)有推銷產(chǎn)品的目的,但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是“為推銷而理財(cái)”。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多類似的“獨(dú)立理財(cái)公司”,這些理財(cái)公司獨(dú)立性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。

4、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會(huì)遇到挫折,如果因?yàn)橐患黄鹧鄣男∈露诡^喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財(cái)規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強(qiáng)的這樣才能長(zhǎng)久的堅(jiān)持下去。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇9

年初,我報(bào)名參加了江蘇省郵政理財(cái)經(jīng)理遠(yuǎn)程培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位人員的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置緊密結(jié)合生產(chǎn)實(shí)際,包括郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹、金融理財(cái)現(xiàn)狀與趨勢(shì)、危機(jī)處理、金融基礎(chǔ)知識(shí)、金融理財(cái)計(jì)算等共計(jì)14門課程。專業(yè)并且富有經(jīng)驗(yàn)的授課教師,結(jié)合自身營(yíng)銷經(jīng)歷的解說,使此次培訓(xùn)沒有流于形式,真正保證了質(zhì)量和效果。

作為一名剛剛踏上理財(cái)經(jīng)理崗位的新員工,我覺得這次遠(yuǎn)程培訓(xùn)很及時(shí)、很實(shí)用,因而十分珍惜這次機(jī)會(huì)。每天堅(jiān)持上網(wǎng)“充電”兩個(gè)小時(shí),經(jīng)過系統(tǒng)的學(xué)習(xí),我感到受益匪淺,開拓了視野,更新了觀念,豐富了知識(shí),業(yè)務(wù)能力有了明顯提高。

經(jīng)過這次學(xué)習(xí),使我對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)識(shí)逐漸明朗清晰,對(duì)自己在這一崗位上將來的工作內(nèi)容和職責(zé)也有了較為具體的了解。作為一名理財(cái)經(jīng)理,最主要的任務(wù)就是通過自己學(xué)習(xí)到的一系列專業(yè)知識(shí),來給客戶作資產(chǎn)配置,隨著客戶財(cái)富的不斷提升,使我局的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先,在每次發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之前,我先要熟悉產(chǎn)品,把每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都理解透徹,知道產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、投資運(yùn)作方式等,然后推薦給客戶,給客戶予以解釋。其次,前期的宣傳工作也是非常重要的。一系列前期準(zhǔn)備工作做好后,就進(jìn)入了正式銷售環(huán)節(jié)。這是作為銷售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié),也是體現(xiàn)我們理財(cái)經(jīng)理能力的地方。比如:我們要堅(jiān)定一個(gè)信念,就是“我們的產(chǎn)品永遠(yuǎn)是最好的”,有了這個(gè)信念才能非常自信地去銷售每一個(gè)產(chǎn)品。另外,要學(xué)會(huì)合理運(yùn)用我們的一系列理財(cái)產(chǎn)品,包括各種基金產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品。因?yàn)槲覀冊(cè)阡N售過程中不可能是一帆風(fēng)順的,所以需要合理運(yùn)用各種產(chǎn)品去打動(dòng)客戶,通過自身的努力必會(huì)使客戶接受至少一款產(chǎn)品。

這次培訓(xùn)雖然存在無現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)時(shí)間較緊等問題,但是我們還是學(xué)習(xí)到了很豐富的業(yè)務(wù)知識(shí),當(dāng)然自己掌握的知識(shí)還只是理財(cái)大海里的一朵浪花,要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中,把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開始,在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí),發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性,全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

個(gè)人理財(cái)心得體會(huì)2023篇10

今天藍(lán)仁昌教授的課,讓我受益匪淺,這些道理一定會(huì)幫我快速成長(zhǎng)。

因果律,優(yōu)勝劣汰適者生存,一定比別人優(yōu)秀,真善美(明白、幫助別人、幽默有親和力有修養(yǎng)),人要有智慧不自私,懂得幫助別人 ,有意志力,人都有欲望,禪·· 勇者,知錯(cuò)就改,認(rèn)錯(cuò)。

不然過分跟人家計(jì)較,生活飲食平衡節(jié)制,人都有壓力,我要堅(jiān)強(qiáng),人我:別人眼里的我,我可以比現(xiàn)在還要優(yōu)秀,一個(gè)潛在的我,勇敢的戰(zhàn)斗,不要有任何畏懼,愛一個(gè)人不是用嘴說出來的。愛她,就一定要有能力保護(hù)她照顧她,做一頭獅子,會(huì)團(tuán)結(jié)的戰(zhàn)斗。

結(jié)論:存在的價(jià)值就是要?jiǎng)?chuàng)造自己 在這個(gè)人生的舞臺(tái)我怎么演好我的角色,怎樣實(shí)現(xiàn)我的價(jià)值 。

成功是給準(zhǔn)備好的人,成功跟信心有關(guān)系,一定要有信心,給自己定位,我一定要成功。

不甘平庸,我比想象中的偉大,自信不自卑,人會(huì)成功有三種:思想成功,性格好,人格魅力;良好的習(xí)慣工作習(xí)慣是好的,幽默感,上進(jìn)心,自我修煉,我的生活是簡(jiǎn)單的節(jié)制的。

用生氣來掩蓋自己的無能心中的恐懼,恐懼是無能的表現(xiàn)。。。不要做虧心事,做任何事都要對(duì)得起自己的良心。不做虧心事不怕鬼敲門。多見大的人物,要練習(xí)講話,加快腳步,大聲講話,代表著自信這些都是培養(yǎng)自信心的方法。時(shí)刻反省自己,以上這幾點(diǎn)哪些我做到了哪些我還沒做到或者做得不足。推銷我的缺點(diǎn),承認(rèn)我的缺點(diǎn),不要害怕。一定要有一個(gè)一生的朋友,結(jié)交法律的朋友,房地產(chǎn)的朋友。會(huì)計(jì)師朋友,由稅務(wù)的問題,個(gè)人理財(cái)?shù)膯栴}。

看到同事朋友做一件事情給他贊美,拓展視野,做什么事情都要往正面想,不會(huì)的要學(xué)!

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