銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則
銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則（精選7篇）
銀行管理應(yīng)立足于銀行整體合規(guī)文化的形成，從職業(yè)道德的角度約束所有員工。下面是小編為大家整理的關(guān)于銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則，歡迎大家來(lái)閱讀。
銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則（篇1）
第一章總則
第一條為及時(shí)充分掌握__金融業(yè)有關(guān)重大事項(xiàng)情況，切實(shí)履行人民銀行維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定職責(zé)，不斷提升人民銀行金融服務(wù)與管理工作水平，推動(dòng)__金融業(yè)持續(xù)平穩(wěn)健康發(fā)展，根據(jù)《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度(試行)》制定本制度。
第二條本制度所稱(chēng)金融業(yè)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的機(jī)構(gòu)變更重大事件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類(lèi)金融案件以及本制度規(guī)定的其他事件。
第三條本制度適用于在__設(shè)立的銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等金融機(jī)構(gòu)。
第四條__金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告遵循及時(shí)性、真實(shí)性和屬地管理的原則。
及時(shí)性原則。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)按本制度規(guī)定的時(shí)限和途徑及時(shí)報(bào)告。
真實(shí)性原則。金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)按本制度規(guī)定的內(nèi)容和要求報(bào)告，并確保報(bào)告事項(xiàng)的真實(shí)準(zhǔn)確。
屬地管理原則。__內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行__中心支行報(bào)告?？h（市）金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行縣（市）支行報(bào)告，并同時(shí)向中國(guó)人民銀行__中心支行報(bào)告。
第五條中國(guó)人民銀行__中心支行設(shè)立金融服務(wù)與管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)小組）及其辦公室，負(fù)責(zé)金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告工作的領(lǐng)導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室構(gòu)成以及職責(zé)另行規(guī)定。
各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將重大事項(xiàng)報(bào)告工作具體落實(shí)到相關(guān)職能部門(mén)，并指定專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)，具體人員名單報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
第二章報(bào)告內(nèi)容
第六條機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)：(一)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)或者地址變更；(二)機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更；
(三)正、副董事長(zhǎng)或者正、副行長(zhǎng)(總經(jīng)理)變更；(四)總股本5％(含)以上的重大股權(quán)變更；(五)總股本5％(含)以上的重大對(duì)外投資；(六)重大重組改制活動(dòng)；(七)新設(shè)立或者撤并分支機(jī)構(gòu)；
(八)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)。
第七條業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：
(一)金融機(jī)構(gòu)重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)情況；
(二)金融創(chuàng)新和開(kāi)展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況，主要指：
新開(kāi)辦資金信貸產(chǎn)品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等創(chuàng)新業(yè)務(wù)；
(三)__內(nèi)企業(yè)上市輔導(dǎo)情況以及企業(yè)上市情況；(四)發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)損失，包括經(jīng)營(yíng)損失人民幣100萬(wàn)元（含）或者等值人民幣以上的、責(zé)任事故損失人民幣50萬(wàn)元（含）或者等值人民幣以上的；
(五)因管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為或者內(nèi)控管理不嚴(yán)，新發(fā)生或者新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)拆借情況；
(六)經(jīng)營(yíng)安全狀況，包括資本充足性指標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)、盈利能力指標(biāo)等異常變動(dòng)情況；
(七)本系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)（含境外母公司）出現(xiàn)危機(jī)，可能?chē)?yán)重影響自身在__正常營(yíng)業(yè)的情況；
(八)開(kāi)展針對(duì)防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其它系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試結(jié)果；
(九)違反個(gè)人金融信息保護(hù)工作規(guī)定的事件；
(十)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
第八條金融突發(fā)事件：(一)發(fā)生擠提事件，包括：
1.銀行業(yè)存款非正常大幅下降，頭寸不能滿(mǎn)足客戶(hù)正常要求；
2.證券業(yè)客戶(hù)保證金非正常大規(guī)模提取，頭寸不能滿(mǎn)足客戶(hù)兌付要求；
3.保險(xiǎn)業(yè)被保險(xiǎn)人非正常大規(guī)模退保理賠，或者出現(xiàn)非正常保單引發(fā)重大糾紛；
4.可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他金融擠提事件。
(二)高級(jí)管理人員突然集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故，或者高級(jí)管理人員任職期間發(fā)生叛逃、出走、非正常死亡等事件；
(三)由于違規(guī)經(jīng)營(yíng)、高管辭職等原因被新聞媒體進(jìn)行負(fù)面報(bào)道，可能對(duì)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)威脅的事件；
(四)客戶(hù)（群眾）到金融機(jī)構(gòu)集體上訪、示威、請(qǐng)?jiān)?、靜坐或者采取其他過(guò)激行為甚至沖擊圍攻事件；
(五)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障，在4小時(shí)內(nèi)難以恢復(fù)而影響對(duì)外營(yíng)業(yè)的情況；
(六)因風(fēng)災(zāi)、水災(zāi)、火災(zāi)、地震等自然災(zāi)害，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬冊(cè)、重要空白憑證、財(cái)產(chǎn)、人員等造成損害或者傷害的，以及保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)因此而造成承保財(cái)產(chǎn)賠付人民幣500萬(wàn)元（含）或者等值人民幣以上、或者人身傷亡賠付人民幣250萬(wàn)元（含）或者等值人民幣以上的。
第九條各類(lèi)金融案件：
(一)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風(fēng)險(xiǎn)案件；
(二)高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的案件；
(三)發(fā)生詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件；
(四)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他金融案件。
第十條其他報(bào)告事項(xiàng)，包括：
(一)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行(部、公司)主要負(fù)責(zé)人及總行（部、公司）領(lǐng)導(dǎo)到__視察工作；
(二)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人因?qū)W習(xí)、培訓(xùn)等離開(kāi)崗位10日以上的；
(三)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或者調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間的情況；
(四)金融機(jī)構(gòu)向地方政府、司法部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)行文報(bào)告的有關(guān)重大事項(xiàng)。
第三章報(bào)告途徑和要求
第十一條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生應(yīng)當(dāng)報(bào)告的重大事項(xiàng)，按照《__金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告一覽表》（附件1）的規(guī)定，向中國(guó)人民銀行__中心支行報(bào)告。
第十二條報(bào)告途徑。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)區(qū)分報(bào)告事項(xiàng)內(nèi)容，按照《__金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告一覽表》的規(guī)定分別向中國(guó)人民銀行__中心支行辦公室和貨幣信貸管理科進(jìn)行報(bào)告。
第十三條報(bào)告時(shí)限。實(shí)行事前報(bào)告、實(shí)時(shí)報(bào)告與定期報(bào)告相結(jié)合的辦法?？傮w要求：
(一)機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)、金融創(chuàng)新和開(kāi)展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等，應(yīng)當(dāng)在事前報(bào)告總體規(guī)劃（方案），季度后10日內(nèi)報(bào)告規(guī)劃（方案）落實(shí)情況；
(二)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大經(jīng)營(yíng)虧損、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)上市及輔導(dǎo)、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)異常變動(dòng)、系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)（含境外母公司）出現(xiàn)危機(jī)情況以及開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果等，應(yīng)當(dāng)在季度后10日內(nèi)報(bào)告；
(三)金融突發(fā)事件、各類(lèi)金融案件，應(yīng)當(dāng)立即（最遲不超過(guò)2個(gè)小時(shí)）報(bào)告，事后還應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告事件進(jìn)展動(dòng)態(tài)；其他臨時(shí)有關(guān)事項(xiàng)，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告。
第十四條報(bào)告方式。金融機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)以《重大事項(xiàng)報(bào)告書(shū)》（附件2）形式進(jìn)行報(bào)送。緊急情況應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間內(nèi)電話報(bào)告，并應(yīng)當(dāng)在知曉事件發(fā)生后10小時(shí)內(nèi)通過(guò)傳真、郵件、專(zhuān)人送達(dá)等形式補(bǔ)報(bào)書(shū)面材料。
第十五條報(bào)告要素。
(一)機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)：變更目的及意義、變更內(nèi)容、變更依據(jù)、變更過(guò)程中發(fā)生的重大問(wèn)題、擬（已）采取的方案或者措施等。
(二)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：重大政策與決策調(diào)整的目的、依據(jù)、內(nèi)容、出臺(tái)的時(shí)間、實(shí)施效應(yīng)及其對(duì)金融和社會(huì)穩(wěn)定的影響；金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的名稱(chēng)、內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)發(fā)展及社會(huì)影響等情況；開(kāi)展上市企業(yè)輔導(dǎo)情況以及上市企業(yè)基本情況、經(jīng)營(yíng)情況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)；業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)推廣運(yùn)行及升級(jí)改造的時(shí)間、內(nèi)容、范圍、風(fēng)險(xiǎn)防范和維護(hù)金融穩(wěn)定的措施；金融機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、管理漏洞以及管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為的主要表現(xiàn)、可預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)以及擬(已)采取的措施；經(jīng)營(yíng)期間資本充足率、備付金率、流動(dòng)性比率、資產(chǎn)利潤(rùn)率、利息回收率、存貸比例、中長(zhǎng)期貸款比例、不良貸款率、最大十戶(hù)貸款比例等指標(biāo)異常變動(dòng)的情況，可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，擬(已)采取的措施等。
(三)金融突發(fā)事件：發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、地點(diǎn)、時(shí)間；突發(fā)事件的原因、性質(zhì)、危害程度、影響范圍；突發(fā)事件的發(fā)展趨勢(shì)、可能或者已經(jīng)造成的損失；對(duì)突發(fā)事件擬(已)采取的應(yīng)對(duì)措施及其效果等情況。
(四)各類(lèi)金融案件：案件的“五何要素”（何時(shí)、何地、何人、何事、何因）、案發(fā)經(jīng)過(guò)、可能或者已經(jīng)造成的損失、有關(guān)方面擬（已）采取的措施；涉案人員的基本情況，涉案資金追收情況及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，案件發(fā)生機(jī)構(gòu)已（擬）采取的措施和效果等詳細(xì)情況。
第十六條金融機(jī)構(gòu)在向地方政府、司法部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)行文報(bào)告有關(guān)重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。
第十七條金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行(部、公司)主要負(fù)責(zé)人及總行（部、公司）領(lǐng)導(dǎo)到__視察工作，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事前報(bào)告中國(guó)人民銀行__中心支行。
第十八條金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)當(dāng)注明保密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。
第十九條__轄內(nèi)人民銀行各縣（市）支行應(yīng)當(dāng)按照本制度的相關(guān)要求并依照《__金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告一覽表》相關(guān)內(nèi)容，及時(shí)向中國(guó)人民銀行__中心支行報(bào)告其轄內(nèi)金融業(yè)重大事項(xiàng)。
第二十條中國(guó)人民銀行__中心支行接到金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)視情況及時(shí)向市政府和上級(jí)部門(mén)匯報(bào)。必要時(shí)報(bào)請(qǐng)有關(guān)部門(mén)啟動(dòng)《__金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》或者《__金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》。
第四章責(zé)任追究
第二十一條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按本制度有關(guān)要求及時(shí)報(bào)告或者報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處理延誤或者處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者社會(huì)影響的，人民銀行依照有關(guān)法規(guī)予以處理。
第二十二條__轄內(nèi)各級(jí)人民銀行有關(guān)職能部門(mén)和工作人員，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行重大事項(xiàng)管理職責(zé)，做到依法行政、依規(guī)管理、及時(shí)處理、保守秘密。因工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)等不作為或者亂作為造成不良影響和后果的，按相關(guān)管理規(guī)定給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
第五章附則
第二十三條金融機(jī)構(gòu)向國(guó)家外匯管理局__中心支局報(bào)告的重大事項(xiàng)按外匯管理現(xiàn)行制度規(guī)定執(zhí)行，其中涉及本制度第二章規(guī)定的報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中國(guó)人民銀行__中心支行報(bào)備。
第二十四條本制度由中國(guó)人民銀行__中心支行負(fù)責(zé)解釋和修改。
第二十五條本制度自__年3月1日起試行。
銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則（篇2）
第一章總則
第一條為加強(qiáng)和規(guī)范我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)投訴處理工作，提高服務(wù)質(zhì)量，以客戶(hù)為中心，切實(shí)提升我行“窗口”形象，制定本規(guī)范。
第二條本規(guī)范適用于我行各分行及下屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、__直屬支行的客戶(hù)投訴管理工作。
第二章基本規(guī)定
第三條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶(hù)投訴的方式主要包括現(xiàn)場(chǎng)口頭投訴、客戶(hù)意見(jiàn)簿投訴、信函投訴、電話投訴等，以上各項(xiàng)投訴均需進(jìn)行記錄。
用于記錄客戶(hù)投訴的登記簿分為客戶(hù)意見(jiàn)簿和意見(jiàn)登記簿，其中客戶(hù)意見(jiàn)簿由各網(wǎng)點(diǎn)放置于營(yíng)業(yè)廳顯著位置，主要用于客戶(hù)日常填寫(xiě)投訴意見(jiàn)或建議；意見(jiàn)登記簿用于各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)投訴管理的專(zhuān)人記錄口頭投訴、信函投訴、電話投訴等其他投訴。
第四條各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為客戶(hù)投訴處理的主要責(zé)任人，應(yīng)切實(shí)承擔(dān)起處理客戶(hù)投訴的責(zé)任，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的投訴管理(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投訴管理人”)。受理、處理、回復(fù)客戶(hù)投訴，統(tǒng)計(jì)、分析、上報(bào)客戶(hù)投訴處理情況。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有員工均負(fù)有受理客戶(hù)投訴的義務(wù)，及在崗位處理權(quán)限內(nèi)進(jìn)行處理的責(zé)任。
第五條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在醒目位置擺放客戶(hù)投訴電話公示牌，我行客戶(hù)投訴電話為_(kāi)_。
第三章投訴處理
第六條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶(hù)投訴實(shí)行“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”，即第一位受理客戶(hù)投訴的員工應(yīng)在其處理權(quán)限內(nèi)負(fù)責(zé)解決問(wèn)題；若超出其權(quán)限，該員工應(yīng)及時(shí)將投訴問(wèn)題轉(zhuǎn)交負(fù)責(zé)客投訴管理人處理，由投訴管理人負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、解決，并將處理結(jié)果回復(fù)客戶(hù)；同時(shí)，投訴管理人應(yīng)立即向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)、反映，爭(zhēng)取將客戶(hù)投訴在網(wǎng)點(diǎn)層面解決。
第七條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)處理客戶(hù)投訴的基本要求
（一）認(rèn)真、耐心、誠(chéng)懇地受理客戶(hù)投訴，在全面了解事實(shí)的基礎(chǔ)上，及時(shí)妥善處理，盡量讓客戶(hù)滿(mǎn)意。禁止推諉或采取粗暴的態(tài)度。
（二）堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，認(rèn)真分析造成投訴的原因，不回避矛盾，能立即答復(fù)的要當(dāng)場(chǎng)予以答復(fù)；對(duì)當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，應(yīng)在三日內(nèi)回復(fù)客戶(hù)。
（三）對(duì)超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的投訴，應(yīng)及時(shí)向總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)報(bào)告。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)跟蹤投訴處理情況，確保及時(shí)回復(fù)客戶(hù)。
（四）處理客戶(hù)投訴時(shí)，要對(duì)客戶(hù)投訴的問(wèn)題進(jìn)行核實(shí)，開(kāi)展詳盡的調(diào)查。
（五）對(duì)調(diào)查證實(shí)我行應(yīng)負(fù)責(zé)任的投訴，責(zé)任人或責(zé)任部門(mén)要向客戶(hù)道歉，及時(shí)糾正錯(cuò)誤，同時(shí)要采取相應(yīng)措施，認(rèn)真整改，防止類(lèi)似情況再次發(fā)生。對(duì)經(jīng)查證我行無(wú)責(zé)任的投訴，要耐心向客戶(hù)做好解釋工作。
第八條現(xiàn)場(chǎng)口頭投訴處理
（一）首位受理客戶(hù)投訴的員工要認(rèn)真傾聽(tīng)、記錄客戶(hù)的投訴內(nèi)容，并向客戶(hù)復(fù)述主要問(wèn)題，避免出現(xiàn)理解歧義。對(duì)能給予答復(fù)的問(wèn)題，應(yīng)立即向客戶(hù)解釋說(shuō)明。無(wú)法答復(fù)的，應(yīng)立即轉(zhuǎn)交投訴管理人。
（二）為避免產(chǎn)生不良影響，投訴管理人應(yīng)盡可能把客戶(hù)請(qǐng)到不影響其他客戶(hù)的場(chǎng)所，積極提出解決辦法、做好與客戶(hù)溝通工作。必要時(shí)，向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，盡量當(dāng)場(chǎng)予以答復(fù)。
（三）當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，投訴管理人要安撫客戶(hù)情緒，并和客戶(hù)約定回復(fù)時(shí)限，請(qǐng)示網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人處理。投訴處理完畢后將處理情況回復(fù)客戶(hù)，投訴管理人要在意見(jiàn)登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。
（四）經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)，客戶(hù)投訴超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，要及時(shí)將客戶(hù)投訴報(bào)總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)處理。
第九條客戶(hù)意見(jiàn)簿投訴處理
投訴管理人應(yīng)每日查閱客戶(hù)意見(jiàn)簿，及時(shí)了解客戶(hù)意見(jiàn)和建議。對(duì)屬于本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的投訴，應(yīng)及時(shí)通知責(zé)任人進(jìn)行處理；對(duì)超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的投訴，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，報(bào)總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)處理。投訴處理完畢，投訴管理人要在客戶(hù)意見(jiàn)簿上回復(fù)相關(guān)處理意見(jiàn)，并簽字確認(rèn)；客戶(hù)留有聯(lián)系方式的，必須回復(fù)客戶(hù)。
第十條信函投訴處理
（一）投訴管理人負(fù)責(zé)客戶(hù)信函投訴。應(yīng)認(rèn)真將信函投訴內(nèi)容記錄在意見(jiàn)登記薄中。
（二）屬于本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，投訴管理人應(yīng)及時(shí)調(diào)查了解投訴情況，解決投訴問(wèn)題后，將處理情況回復(fù)客戶(hù)。投訴處理完畢，投訴管理人要在意見(jiàn)登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。
（三）超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，投訴管理人應(yīng)及時(shí)將投訴信函報(bào)總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)處理。投訴信函應(yīng)復(fù)印，留存?zhèn)洳椤?/p>
（四）及時(shí)配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。
第十一條電話投訴處理
1.首位受理客戶(hù)投訴的員工要認(rèn)真傾聽(tīng)、記錄客戶(hù)的投訴內(nèi)容，并向客戶(hù)復(fù)述主要問(wèn)題，避免出現(xiàn)理解歧義。對(duì)能答復(fù)的問(wèn)題，應(yīng)立即向客戶(hù)解釋說(shuō)明。無(wú)法答復(fù)的，應(yīng)立即轉(zhuǎn)交投訴管理人。
2.投訴管理人接到轉(zhuǎn)交的客戶(hù)投訴后，應(yīng)積極提出解決辦法、做好與客戶(hù)溝通工作，盡量當(dāng)場(chǎng)給予答復(fù)。
3.當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，投訴管理人要在意見(jiàn)登記薄上記錄客戶(hù)信息和投訴內(nèi)容，并和客戶(hù)約定回復(fù)時(shí)限。調(diào)查處理后將處理情況回復(fù)客戶(hù)，并在意見(jiàn)登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。
4.超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，負(fù)責(zé)客戶(hù)投訴管理的專(zhuān)人應(yīng)及時(shí)將客戶(hù)投訴報(bào)總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)處理。
5、及時(shí)配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。
銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則（篇3）
一、為加強(qiáng)食堂管理，為員工營(yíng)造一個(gè)溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。
二、食堂工作人員負(fù)責(zé)食堂物質(zhì)采購(gòu)，要計(jì)劃采購(gòu)，精打細(xì)算，厲行節(jié)約、嚴(yán)禁采購(gòu)烹調(diào)變質(zhì)食物，防止食物中毒;并負(fù)責(zé)收集群眾意見(jiàn)工作，以促進(jìn)提高工作水平和服務(wù)質(zhì)量。
三、廚房操作間內(nèi)的設(shè)施與用具擺放整齊有序，地面無(wú)污水、無(wú)雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時(shí)處理;食堂要清潔、衛(wèi)生，確保食堂衛(wèi)生符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)要求。食堂內(nèi)不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。
四、食堂工作人員必須注意做好個(gè)人衛(wèi)生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅(jiān)持洗手后操作。
五、堅(jiān)持按時(shí)開(kāi)膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進(jìn)行食物品種調(diào)節(jié)，講求營(yíng)養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費(fèi)或者份量不夠。
六、對(duì)因工作需要不能按時(shí)就餐和臨時(shí)客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時(shí)告知食堂工作人員。
七、每30日進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，定期公布帳目，接受員工的監(jiān)督。每餐收取就餐人員就餐費(fèi)元，任何人在食堂就餐須主動(dòng)自覺(jué)按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)繳費(fèi)。
八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴(yán)格按規(guī)定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。
九、食堂人員負(fù)責(zé)責(zé)任區(qū)域(負(fù)一層)衛(wèi)生。
十、就餐一律在食堂進(jìn)行，其它任何地方不得烹煮進(jìn)餐。
十一、嚴(yán)格按食堂就餐時(shí)間進(jìn)餐，其食堂開(kāi)放時(shí)間如下：中餐：12：00—12：30晚餐17：30—18：00
十二、員工就餐時(shí)要自覺(jué)排隊(duì)，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內(nèi)大聲喧嘩，不得揮動(dòng)筷、匙、叉防礙鄰桌。
十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類(lèi)。
十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。
銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則（篇4）
第一章總則
第一條為加強(qiáng)我分行考勤管理，嚴(yán)肅勞動(dòng)紀(jì)律，提高工作效率，保證各項(xiàng)工作順利進(jìn)行，樹(shù)立精簡(jiǎn)、勤政、務(wù)實(shí)的銀行形象，根據(jù)總行員工考勤制度規(guī)定，結(jié)合分行實(shí)際，特制定本辦法。
第二條分行工作人員必須按規(guī)定的時(shí)間上下班，不得遲到、早退、曠工和脫崗。
第三條分行營(yíng)業(yè)部、各部室員工考勤管理在分行行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，由分行人力資源部負(fù)責(zé);各支行員工考勤管理由各支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。
第四條分行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守考勤制度。員工考勤結(jié)果與年度考核、評(píng)先評(píng)優(yōu)及獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤。
第二章考勤內(nèi)容
第五條分行考勤內(nèi)容，包括在勤、加班、請(qǐng)假、遲到、早退、曠工。
第六條在勤。分行員工準(zhǔn)時(shí)到達(dá)、準(zhǔn)時(shí)離開(kāi)工作崗位，即為在勤。
員工在下列情況下視同在勤：
(一)由領(lǐng)導(dǎo)派其到外地出差、開(kāi)會(huì)或經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)在城區(qū)范圍內(nèi)辦公事，不能按時(shí)在分行上下班。
(二)經(jīng)批準(zhǔn)脫產(chǎn)、半脫產(chǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)或從事其它公務(wù)活動(dòng)的。第七條遲到。員工未按時(shí)上班按遲到記錄。
員工遲到半小時(shí)以?xún)?nèi)者，按遲到1次處理;超過(guò)半小時(shí)不足1小時(shí)者，按遲到2次處理;超過(guò)1小時(shí)者，按曠工半天處理。
第八條早退。員工提前下班按早退記錄。員工提前半小時(shí)內(nèi)下班按早退1次記錄;提前下班超過(guò)半小時(shí)不足1小時(shí)，按早退2次處理;提前1小時(shí)以上下班，按曠工半天處理。
第九條脫崗。分行員工在正常工作時(shí)間內(nèi)，未請(qǐng)假或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離開(kāi)工作崗位為脫崗。脫崗者按曠工處理。
第十條加班。因特殊情況，員工需要在法定節(jié)假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延長(zhǎng)工作時(shí)間，稱(chēng)為加班。
第十一條請(qǐng)假。員工因處理私事或依據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，履行請(qǐng)假手續(xù)后，未在正常工作時(shí)間上下班，稱(chēng)為請(qǐng)假。
第十二條曠工。員工未經(jīng)批準(zhǔn)在正常工作時(shí)間不在勤，稱(chēng)為曠工。
第三章假期管理
第十三條分行公休假包括雙休日、法定節(jié)假日、工傷假。員工請(qǐng)假，包括事假、病假、婚假、喪假、產(chǎn)假、護(hù)理假、探親假。
(一)節(jié)假日：國(guó)家規(guī)定的節(jié)假日,包括元旦(1天)、五一(3天)、國(guó)慶(3天)、春節(jié)(3天)等法定休假日,參照政府規(guī)定執(zhí)行。
(二)事假。員工因處理個(gè)人的私事，不能出勤者，經(jīng)批準(zhǔn)請(qǐng)假，稱(chēng)為事假。
下列情況經(jīng)行、部室負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可不計(jì)為事假：
1、女員工有一周歲以下嬰兒，占用工作時(shí)間哺乳，每天累計(jì)不超過(guò)1小時(shí)。
2、為子女開(kāi)家長(zhǎng)會(huì)有學(xué)校通知，每學(xué)期累計(jì)不超過(guò)4小時(shí)。
3、帶10歲以下子女打預(yù)防針、體檢，有兒童保健部門(mén)通知，每半年累計(jì)不超過(guò)2小時(shí)。
(三)病假。指員工因病需要治療或休息，經(jīng)醫(yī)院證明和領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的請(qǐng)假，稱(chēng)為病假。病假應(yīng)有醫(yī)療機(jī)構(gòu)病休診斷證明，并經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。
(四)婚假。指經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，并辦理有關(guān)法律手續(xù)后結(jié)婚的員工，按規(guī)定享受的休假。假期一般為3天，晚婚者為10天(男25歲，女23歲)。對(duì)方工作單位在外地，員工需要到對(duì)方所在地結(jié)婚的，可給予往返路程假，超過(guò)假期規(guī)定的按事假處理。子女結(jié)婚可請(qǐng)假一天。
(五)喪假。指員工直系親屬死亡后，按規(guī)定給予員工處理喪事的假期。直系親屬死亡，可請(qǐng)喪假3天，前往外地辦理喪事時(shí)，可給予往返路程假，超過(guò)假期規(guī)定時(shí)間按事假處理。
(六)產(chǎn)假。符合國(guó)家《婚姻法》及計(jì)劃生育有關(guān)規(guī)定的，女員工產(chǎn)假為90天(含產(chǎn)前休假15天);難產(chǎn)的，增加產(chǎn)假15天;多胞胎生育的，每多生一個(gè)嬰兒，增加產(chǎn)假15天。符合晚育年齡的女員工可享受產(chǎn)假120天(含法定產(chǎn)假90天)。
男員工因配偶計(jì)劃內(nèi)生育的，可休看護(hù)假?？醋o(hù)假一般為5天，符合晚育年齡的看護(hù)假7天。
符合計(jì)劃生育規(guī)定的女員工懷孕四個(gè)月以上流產(chǎn)的，經(jīng)醫(yī)院證明，給予42天的產(chǎn)假。
銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則（篇5）
1、財(cái)務(wù)部要加強(qiáng)支票的管理，空白支票與財(cái)務(wù)專(zhuān)用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。
2、領(lǐng)用支票要按規(guī)定的程序填寫(xiě)《支票借款單》，由借款人簽字，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，到財(cái)務(wù)領(lǐng)取支票，并在'領(lǐng)用支票登記薄'登記方可支付。
3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，按損失的額度、追究當(dāng)事人的責(zé)任。
4、出納員簽發(fā)支票，必須填準(zhǔn)日期、用途，需注明使用限額的，限額要書(shū)寫(xiě)規(guī)范。
5、采購(gòu)人員用支票采購(gòu)時(shí)，原則上不能超過(guò)請(qǐng)領(lǐng)時(shí)的限額。超過(guò)限額需向主管領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示，如超限額較多，需補(bǔ)辦手續(xù)，不經(jīng)請(qǐng)示，追究責(zé)任，并罰款100元。
6、出納員要及時(shí)登記銀行存款日記賬，做到日清月結(jié)，隨時(shí)準(zhǔn)確掌握銀行存款余額，不得開(kāi)據(jù)空頭支票，如果發(fā)生銀行存款空頭，由出納員個(gè)人承擔(dān)，并按銀行罰款額度處罰。
7、登記銀行存款日記賬要及時(shí)與銀行對(duì)賬單進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找，更正未達(dá)事項(xiàng)，填未達(dá)清單，凡已支付的支票存根，要督促經(jīng)辦人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)報(bào)賬；（時(shí)限七天）超期一天罰款50—100元。
銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則（篇6）
為嚴(yán)格控制并規(guī)范各單位銀行賬戶(hù)，強(qiáng)化資金管理，保證資金安全，根據(jù)《承德供電公司銀行賬戶(hù)管理辦法》，結(jié)合我分公司的實(shí)際情況特制定本辦法。
一、建立健全資金管理責(zé)任制，制定并完善貨幣資金管理辦法。企業(yè)法定代表人是資金管理的第一責(zé)任人，財(cái)務(wù)科是資金管理的職能機(jī)構(gòu)，企業(yè)所有的資金及銀行賬戶(hù)必須納入財(cái)務(wù)科統(tǒng)一管理，其他科室不得在銀行開(kāi)立賬戶(hù)。財(cái)務(wù)科要切實(shí)加強(qiáng)資金管理，定期與銀行對(duì)賬，確保資金安全。
二、賬戶(hù)只限于在國(guó)有商業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)，不得在其他非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)。
三、銀行賬戶(hù)必須由分公司財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)、統(tǒng)一管理，嚴(yán)禁違反規(guī)定多頭開(kāi)戶(hù)，嚴(yán)禁出租和轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)。
四、分公司開(kāi)立一個(gè)經(jīng)費(fèi)戶(hù)、一個(gè)電費(fèi)戶(hù)、一個(gè)農(nóng)網(wǎng)專(zhuān)戶(hù)，一個(gè)電費(fèi)預(yù)付費(fèi)專(zhuān)戶(hù)，一個(gè)農(nóng)電專(zhuān)戶(hù)。各供電所只可開(kāi)立一個(gè)電費(fèi)戶(hù)。
五、各供電所所開(kāi)立的電費(fèi)賬戶(hù)，由財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一管理，電費(fèi)賬戶(hù)只能辦理資金的收繳，不得辦理其他收支業(yè)務(wù)。
六、分公司財(cái)務(wù)科是銀行賬戶(hù)歸口管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)本單位銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤消、使用情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。
七、銀行賬戶(hù)管理的直接責(zé)任人必須具備會(huì)計(jì)人員從業(yè)資格，具有一定的專(zhuān)業(yè)技能和較強(qiáng)的責(zé)任心，確保賬戶(hù)資金安全。
八、對(duì)于違反規(guī)定開(kāi)設(shè)和使用銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人，將作如下處理：
1、責(zé)令限期改正，并暫停報(bào)賬。
2、通報(bào)批評(píng)，并按照規(guī)定對(duì)違紀(jì)單位或個(gè)人給予經(jīng)濟(jì)處罰，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
銀行日常管理規(guī)章制度細(xì)則（篇7）
第一條支票簽發(fā)使用管理
1、因業(yè)務(wù)需要，由銀行購(gòu)入支票時(shí)，需登記支票購(gòu)買(mǎi)手冊(cè)，以便備查。
2、購(gòu)入的空白支票及預(yù)留印鑒，應(yīng)存于保險(xiǎn)柜中。銀行預(yù)留印鑒及支票采取分別管理或雙印鑒分別管理的辦法。
3、支票上的預(yù)留印鑒需隨用隨蓋，不得預(yù)先在支票上蓋章。
4、對(duì)作廢支票應(yīng)加蓋作廢章，并妥善保管。
第二條支票簽發(fā)使用管理
1、不得簽發(fā)空白支票和遠(yuǎn)期支票。簽發(fā)支票時(shí)應(yīng)填寫(xiě)簽發(fā)日期、用途、付款金額或限額。
2、支票應(yīng)按順序使用，不得跳號(hào)使用。
3、各部門(mén)領(lǐng)用支票時(shí)，必須經(jīng)過(guò)廠領(lǐng)導(dǎo)同意、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)可后出納人員才可以簽發(fā)支票。
4、日常費(fèi)用支出使用支票時(shí)，應(yīng)建立支票領(lǐng)用登記簿，領(lǐng)用人要在支票登記簿上寫(xiě)清購(gòu)買(mǎi)內(nèi)容、領(lǐng)取日期、領(lǐng)取人姓名、支票號(hào)碼、用款限額并且由經(jīng)辦人簽字。
5、支票使用人需按申請(qǐng)的用途、核定的金額使用支票，不得套用支票，不得轉(zhuǎn)借他人，實(shí)際使用金額即將出現(xiàn)超限額時(shí)不得先斬后奏，需經(jīng)財(cái)會(huì)負(fù)責(zé)人同意后方可使用，并在一周之內(nèi)報(bào)帳。對(duì)超期未報(bào)的支票，財(cái)會(huì)人員應(yīng)及時(shí)催報(bào)，未報(bào)帳之前不得再領(lǐng)用支票。
6、報(bào)帳時(shí)財(cái)會(huì)人員要認(rèn)真審核支票的合法性、用途、金額、并由經(jīng)手人、部門(mén)負(fù)責(zé)人和財(cái)會(huì)負(fù)責(zé)人簽字后附支票存根入帳。報(bào)銷(xiāo)后，注銷(xiāo)轉(zhuǎn)帳支票領(lǐng)用記錄。
第三條對(duì)收入票據(jù)的管理
1、支票：要審核簽發(fā)日期是否有效；支票填寫(xiě)是否符合銀行規(guī)定（大小寫(xiě)金額及筆色）；對(duì)方簽章是否符合規(guī)定；用途是否填寫(xiě)并屬實(shí)；是否有對(duì)方帳號(hào)；有密碼的銀行支票是否填有密碼，并應(yīng)核實(shí)支票簽發(fā)單位是否有透支危險(xiǎn)，上述諸項(xiàng)如審核無(wú)誤，方可收帳，開(kāi)具收據(jù)，作為接交依據(jù)，并應(yīng)及時(shí)送交銀行。
2、匯票：需審核簽發(fā)日期是否有效，收款人是否為全稱(chēng)，是否正確，壓數(shù)是否清楚。如上述諸項(xiàng)審核無(wú)誤，方可收帳。為明確責(zé)任，財(cái)會(huì)結(jié)算人員應(yīng)建立匯票接收登記冊(cè)，并由交接雙方簽字。對(duì)因各種原因退回的銀行匯票，財(cái)會(huì)人員除及時(shí)與對(duì)方取得聯(lián)系外，要對(duì)匯票妥善保管，不得丟失，以便二次投存銀行或退回原單位。
3、對(duì)收到的銀行承兌匯票除認(rèn)真審核其票面是否合格外，還要按照銀行匯票的有關(guān)管理規(guī)定造冊(cè)登記并妥善管理。
4、銀行匯票在未到承兌期限時(shí)，應(yīng)由會(huì)計(jì)人員妥善保管，如果丟失，應(yīng)立即報(bào)告、作廢和聲明并由責(zé)任人承擔(dān)一切經(jīng)濟(jì)損失。在匯票到期前，會(huì)計(jì)人員應(yīng)提前10天向銀行申請(qǐng)承兌。