銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新
銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新（精選7篇）
銀行管理層應(yīng)該獨立于銀行的經(jīng)營活動之外，真正發(fā)揮約束約束的作用，這是銀行合規(guī)管理的關(guān)鍵原則。下面是小編為大家整理的關(guān)于銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新，歡迎大家來閱讀。
銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新【篇1】
第一章總則
第一條為切實加強郵政金融資金安全管理，明確郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行之間的責任劃分，有效防范各類金融資金案件的發(fā)生，根據(jù)國家有關(guān)金融法律法規(guī)，郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。
第二條確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責任。各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的第一責任人；主管安全工作的分管領(lǐng)導(dǎo)是主要責任人；郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門和郵政儲蓄銀行審計稽查部門人員是相關(guān)責任人。
第三條金融資金安全管理，堅持安全第一，預(yù)防為主的方針。
第四條經(jīng)營郵政金融業(yè)務(wù)的郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行及分支機構(gòu)必須遵守本規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，加強郵政金融資金安全管理，建立、健全資金安全管理責任制，完善資金安全運轉(zhuǎn)條件，確保郵政金融資金安全。
第五條?。▍^(qū)、市）、市、縣郵政企業(yè)應(yīng)與同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在郵政金融工作協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，成立金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由郵政企業(yè)行政主要領(lǐng)導(dǎo)任組長，郵政儲蓄銀行行長任副組長，安全保衛(wèi)、審計稽查、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督、人力資源等部門相關(guān)人員任成員。
設(shè)立郵政儲蓄銀行直屬分行城市的領(lǐng)導(dǎo)小組由市郵政局局長任組長，直屬分行行長任副組長。
各級領(lǐng)導(dǎo)小組對本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有下列職責：
（一）建立、健全金融資金安全管理責任制；
（二）組織制定郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行應(yīng)共同執(zhí)行的金融資金安全管理規(guī)章制度和操作規(guī)程；
（三）保證安全防范設(shè)施建設(shè)投入的有效實施；
（四）督促、檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作，及時消除安全隱患；
（五）及時報告郵政金融資金案件信息。
第六條領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)定期或不定期召開金融資金安全管理聯(lián)席會議。
定期聯(lián)席會議：?。▍^(qū)、市）級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議，至少每季度召開一次；市、縣級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議，至少一個月召開一次。會議應(yīng)重點研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題，研究制定并落實相關(guān)隱患整改責任與措施。
有下列情形之一的，應(yīng)及時召開領(lǐng)導(dǎo)小組不定期聯(lián)席會議：
1。發(fā)生郵政金融資金案件；
2。安全檢查或稽查發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；
3。收到上級有關(guān)部門下發(fā)的隱患整改通知書；
4。案件責任不清或涉及雙方人員責任，需要分清責任進行案件責任查究時。
聯(lián)席會議應(yīng)形成會議紀要，主要包括：會議的主要議題、研究制定的資金安全措施、研究確定的工作部署、對責任不清或涉及雙方人員的責任查究決定，對難以協(xié)調(diào)解決的問題應(yīng)及時上報有關(guān)部門。
上級有關(guān)部門應(yīng)將領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議紀要作為安全檢查的重要內(nèi)容，并應(yīng)定期或不定期調(diào)審。
第七條互通安全管理情況
一、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計稽查部門應(yīng)及時互相通報安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，督促相關(guān)部門落實隱患整改措施。
二、郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報情況：
（一）發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時；
（二）有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現(xiàn)較為嚴重的后果時；
（三）出現(xiàn)資金差錯，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時；
（四）出現(xiàn)違規(guī)違紀行為或作案嫌疑，需要對當事人或資金賬目進行控制時；
（五）發(fā)生有必要通報對方的其他情況時。
第八條遇有公檢法等機關(guān)依法查詢郵政儲蓄賬戶資料時，應(yīng)由郵政儲蓄銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責協(xié)助查詢。上述機關(guān)查詢視頻資料時，屬于郵政儲蓄銀行管理的由銀行負責協(xié)助查詢；屬于郵政企業(yè)管理的.由企業(yè)負責協(xié)助查詢。
第二章儲蓄網(wǎng)點安全管理
第九條郵政儲蓄一類網(wǎng)點安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）檢查營業(yè)場所安全防范設(shè)施達標和使用情況。
（二）檢查營業(yè)場所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況。
（三）對營業(yè)場所安全防范存在的隱患提出整改意見，并復(fù)查整改情況。
（四）協(xié)助郵政儲蓄銀行制定防搶劫預(yù)案。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）對職工進行安全防范教育、培訓以及合規(guī)經(jīng)營教育。
（三）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。
（四）按照稽核檢查規(guī)定，對業(yè)務(wù)進行稽核檢查。
（五）核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額。
（六）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。
（七）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。
第十條郵政儲蓄二類和代理網(wǎng)點安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）安全防范設(shè)施達標和使用情況檢查。
（三）制定安全防范規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。
（四）對職工進行安全防范、合規(guī)經(jīng)營教育、培訓。
（五）落實資金安全內(nèi)控制度。
（六）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。
（七）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。
（八）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政儲蓄銀行。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）對郵政金融業(yè)務(wù)、賬務(wù)進行稽核檢查。
（二）協(xié)助郵政企業(yè)制定現(xiàn)金、空白憑證安全管理等規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。
（三）協(xié)助郵政企業(yè)制定內(nèi)控制度，并對執(zhí)行情況進行檢查。
（四）協(xié)助郵政企業(yè)制定合規(guī)經(jīng)營要求。
（五）核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額。
（六）對合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部控制存在的隱患提出整改意見，對整改情況進行復(fù)查。
第十一條郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點安全防范管理規(guī)定
（一）在營業(yè)前解除防盜報警器，開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備（微機、保險柜等）是否完好，遇有異常情況應(yīng)立即報告相關(guān)部門處理。
（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進入，正確使用營業(yè)柜臺防尾隨聯(lián)動門，防止外人尾隨入內(nèi)。
（三）收取的大額現(xiàn)金不準堆放在桌面上或柜臺抽屜內(nèi)，應(yīng)及時鎖入保險柜。
（四）營業(yè)人員離開柜臺或午休時，應(yīng)當將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價證券入柜落鎖，微機進行系統(tǒng)簽退。
（五）營業(yè)網(wǎng)點午休，無人值守時，要開啟防盜報警器。
（六）營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)當嚴格核查存取款憑證，注意識別偽鈔、偽證，防止發(fā)生詐騙，冒領(lǐng)等案件。
（七）工作場所嚴禁存放易燃易爆物品。
（八）營業(yè)人員嚴禁接受外部人員贈送的食品、飲料、藥物、香煙等。
（九）營業(yè)人員應(yīng)當保持警惕，平時要注意觀察營業(yè)廳內(nèi)是否有可疑人員，可疑物品等情況。
（十）營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)堅持迎送運鈔車制度，在運鈔車到達之前派人觀察營業(yè)網(wǎng)點周圍是否有可疑人員、車輛或物品，預(yù)防搶劫運鈔車案件發(fā)生。
（十一）應(yīng)在營業(yè)室內(nèi)視頻監(jiān)控下的指定柜臺內(nèi)辦理現(xiàn)金和款袋交接手續(xù)，并登記備查。
第三章金庫安全管理
第十二條金庫安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝，維護和管理。
（二）制定金庫各項安全管理制度，并檢查執(zhí)行情況。
（三）金庫門鎖具改造和維護。
（四）守庫室門鑰匙的管理與使用。
（五）守庫人員的安全教育、培訓、審查。
（六）緊急情況處置預(yù)案的制定和演練。
（七）金庫的守護和進出查驗管理，進出金庫人員的登記，進庫人員攜帶物品的檢查。
（八）根據(jù)郵政儲蓄銀行審批的有權(quán)進入金庫人員的通知（內(nèi)容包括：姓名、職務(wù)、簽名樣本、照片等），核發(fā)進入金庫許可證。接到郵政儲蓄銀行庫內(nèi)工作人員崗位變更通知后，及時收回原許可證。
（九）對點鈔室、庫內(nèi)安防設(shè)施進行檢查。
（十）檢驗銀行"錢箱出庫通知單"，對"錢箱出庫通知單"手續(xù)不完整、不正確和無效的，不得放行。
（十一）對點鈔作業(yè)進行安全守護。
（十二）維修點鈔室或金庫內(nèi)部時，須經(jīng)郵政儲蓄銀行同意。維修人員憑本局安全保衛(wèi)部門審查后發(fā)給的臨時出入證（件）進入庫區(qū)，同時必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛(wèi)人員在現(xiàn)場監(jiān)督，并做好詳細記錄，相關(guān)資料存檔備查。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）庫內(nèi)現(xiàn)金區(qū)（點鈔室和現(xiàn)金存放室）的內(nèi)部管理，承擔相應(yīng)內(nèi)部控制責任。
（二）審批庫內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請領(lǐng)進出金庫許可證。庫內(nèi)工作人員崗位變更時，應(yīng)及時通知郵政企業(yè)。
（三）銀行人員持錢箱出庫時，須向守庫人員交驗"錢箱出庫通知單"，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準出庫。
（四）銀行檢查人員需進入金庫檢查時，須事先經(jīng)郵政企業(yè)安保部門或分管安全的領(lǐng)導(dǎo)批準后，憑稽查證入庫檢查。
（五）銀行庫內(nèi)工作人員帶進金庫的錢箱等物品必須經(jīng)守庫員確定屬金庫日常用品方可進入，無關(guān)物品不得帶進庫房。
（六）負責機械密碼鎖的管理和密碼的更新。
（七）負責指紋鎖管理（有權(quán)進入金庫人員指紋的登記，刪除和開啟時間的設(shè)置，讀取使用記錄等）。
（八）負責應(yīng)急庫門機械密碼鎖密碼的管理。
（九）負責金庫、點鈔室入侵報警器的設(shè)防、撤防，發(fā)現(xiàn)電視監(jiān)控和報警設(shè)施故障時，及時告知郵政企業(yè)。
（十）按照日常開啟金庫的實際需要，合理設(shè)置正常開啟時間，并通知郵政企業(yè)保衛(wèi)部門。非正常時間開啟金庫，應(yīng)由市縣郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)。
（十一）核準庫存?zhèn)溆媒鹣揞~。
第四章運鈔安全管理
第十三條運鈔的安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）配備符合規(guī)定的運鈔車，每臺車應(yīng)配備2名專職押運員。
（二）運鈔全過程的安全保衛(wèi)。
（三）按照運鈔時間及線路安排行程，確保各營業(yè)網(wǎng)點按時正常營業(yè)。
（四）取送款員由郵政企業(yè)員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負責管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。
（五）建立防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，押運人員的審核和管理。
（六）押運槍彈管理，防彈服配備。
（七）監(jiān)督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）取送款員由郵儲銀行員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負責管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。
取送款員由金融護衛(wèi)中心人員擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包由金融護衛(wèi)中心取送款員負責管理。
（二）向郵政企業(yè)提出押運時間及線路安排，對押運時間及線路安排作出調(diào)整時，應(yīng)至少提前48小時書面通知郵政企業(yè)。
（三）對郵政企業(yè)的運鈔車（包括：車型、牌照等），押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案，并在實施中進行核對。
（四）在規(guī)定的時間，地點與郵政企業(yè)辦理押運款箱、款袋或物品交接。
第十四條雇用金融護衛(wèi)中心押運工作的，應(yīng)由郵政企業(yè)與金融護衛(wèi)中心簽訂運鈔合同。郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責對運鈔車及押運工作進行監(jiān)督和檢查。郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的責任同上。
第五章自助機具安全管理
第十五條一類網(wǎng)點金融自助機具安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設(shè)施達標情況和使用情況進行檢查。
（二）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進行檢查。
（三）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度的貫徹執(zhí)行。
（三）ATM、POS等自助機具的日常檢查、運維監(jiān)控。
（四）ATM裝、取鈔過程的安全防范。
（五）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。
第十六條二類和代理網(wǎng)點金融自助機具安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。對達標情況和使用情況進行檢查。
（二）落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度，及時整改隱患。
（三）ATM裝、取鈔過程的安全防范。
（四）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況告知郵政儲蓄銀行。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）入網(wǎng)資質(zhì)審查、運維監(jiān)控。
（二）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。
第六章安全檢查和隱患整改
第十七條郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)按上述責任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標準組織安全檢查。
第十八條各級郵政企業(yè)和各級郵政儲蓄銀行對郵政企業(yè)安全保衛(wèi)、郵政儲蓄銀行審計稽查部門等（以下簡稱檢查人員）履行檢查職責，應(yīng)當予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應(yīng)當忠于職守，堅持原則，秉公執(zhí)法。
第十九條檢查人員進行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：
1。進入生產(chǎn)經(jīng)營單位進行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料，向有關(guān)單位和人員了解情況。
2。對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為，應(yīng)當場予以糾正或者要求限期改正；對發(fā)現(xiàn)的隱患，應(yīng)當責令立即排除。
3。對重大隱患應(yīng)及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。
第二十條檢查人員應(yīng)當將檢查的時間、地點、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負責人簽字；被檢查單位的負責人拒絕簽字的，檢查人員應(yīng)當將情況記錄在案，并向有關(guān)部門報告。
第二十一條檢查人員在進行檢查時，應(yīng)出示檢查證件。郵政企業(yè)安保人員對一類網(wǎng)點和點鈔室，金庫內(nèi)進行檢查時，應(yīng)有同級郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網(wǎng)點檢查時，應(yīng)有市、縣郵政局安保或視察人員陪同。
第二十二條負有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責的部門在監(jiān)督檢查中，應(yīng)當互相配合，實行聯(lián)合檢查；確需分別進行檢查的，應(yīng)當互通情況，發(fā)現(xiàn)存在的安全問題應(yīng)當及時移送有關(guān)部門并形成記錄備查，接受移送的部門應(yīng)當及時進行處理。
第二十三條被檢查單位對查出的問題應(yīng)立即落實整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計劃，落實整改部門、責任人、時間和措施，認真組織整改，并將整改情況及時報送檢查部門；對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報送整改情況。
第二十四條檢查部門對各種隱患的整改情況必須進行復(fù)查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。
第七章案件管理
第二十五條發(fā)生郵政金融資金案件（包括：貪污挪用案件、資金詐騙案件、盜竊搶劫案件等），?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄銀行，郵政儲蓄直屬分行應(yīng)及時報告集團公司和郵政儲蓄銀行總行。
第二十六條二類和代理網(wǎng)點、金庫、運鈔管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級報告的同時，應(yīng)當向同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)通報；一類網(wǎng)點、各級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)發(fā)生案件，郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在向上級報告的同時，應(yīng)當向同級郵政企業(yè)通報。
第二十七條案件報告
（一）案發(fā)快報。自案發(fā)至上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行最大時限為24小時。案發(fā)快報內(nèi)容包括：發(fā)案單位、發(fā)案時間、作案人基本情況、作案手段、發(fā)案原因、涉案金額等。
（二）案情報告。案發(fā)后3日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案單位、涉案崗位、涉案環(huán)節(jié)、作案人、涉案業(yè)務(wù)種類和涉案總金額、案發(fā)經(jīng)過、案發(fā)后采取的主要措施、控制和追回的金額等情況上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。
（三）案情分析和整改措施報告。案發(fā)后25日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案原因和教訓、整改措施及對建立和完善有關(guān)制度或技術(shù)條件的建議等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。
（四）整改措施落實復(fù)查報告。案發(fā)后60日內(nèi)，應(yīng)將整改效果、對責任人查究情況及截至報告日涉案金額的實際追繳情況（如追繳方式、金額等）和實際損失金額等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。
第二十八條案件查處
一，案件調(diào)查
（一）一類網(wǎng)點發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調(diào)查處理；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調(diào)查處理。
（二）二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負責組織對案件進行調(diào)查處理；發(fā)生貪污、挪用儲蓄資金案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調(diào)查處理。
二，案件督辦
（一）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額50萬元以上，盜竊案件涉案金額20萬元以上，搶劫案件涉案金額10萬元以上或至人員受傷的，由?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦。
（二）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額100萬元以上，盜竊案件涉案金額50萬元以上，搶劫案件涉案金額20萬元以上或至人員死亡的，由集團公司和郵政儲蓄銀行總行督辦。
三，督辦內(nèi)容
（一）督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安，檢察機關(guān)查破案件。
（二）督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓、制定防范和整改措施。
（三）認定案件性質(zhì)和案件責任，督促發(fā)案單位對相關(guān)責任人的責任查究。
（四）分析貪污、挪用、詐騙案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行審計稽查部門負責；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責。
第八章案件責任追究
第二十九條發(fā)生金融資金案件必須對責任人、相關(guān)責任人、直接責任人進行責任追究。
一，責任清楚的，郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)依照《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》分別追究責任。
二，責任不清或涉及雙方人員責任的，應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組查清責任，研究確定應(yīng)追究的責任。有爭議的，報上級領(lǐng)導(dǎo)小組裁定。
三，與檢查人員未認真履行職責，檢查時發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求有關(guān)，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責任。
四，對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究單位及相關(guān)人員的管理責任。
五，案件責任追究處理時限。
（一）對相關(guān)人員的責任追究，應(yīng)在結(jié)案后一個月內(nèi)完成。
（二）對于一時難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結(jié)案，對相關(guān)責任人員的責任追究，應(yīng)在責任查清后一個月內(nèi)完成。
（三）案件責任追究原則上應(yīng)在發(fā)案后60日內(nèi)完成，需要跨年的，應(yīng)在次年上半年完成。
第九章附則
第三十條本規(guī)定適用于郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行及其所屬單位。
第三十一條本規(guī)定由中國郵政集團公司負責解釋、修訂。
第三十二條本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。
銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新【篇2】
一、消防安全組織制度
1、明確場所消防安全責任人、管理人，落實消防安全責任。
2、制定符合單位實際的消防安全管理制度，懸掛上墻并印發(fā)員工學習。
二、場所消防安全設(shè)置要求
(一)一般防火要求
1、依法辦理消防設(shè)計、竣工驗收消防備案和投入使用、營業(yè)前消防安全檢查手續(xù)。
2、室內(nèi)裝飾裝修采用不燃、難燃材料，符合消防技術(shù)標準。
3、不得違規(guī)在建筑內(nèi)安排人員住宿。
(二)安全疏散設(shè)施
1、消防安全疏散通道和安全出口暢通，疏散通道、出口、窗口處不得設(shè)置影響人員疏散逃生的柵欄、廣告牌等障礙物。
2、疏散指示標志、火災(zāi)事故應(yīng)急照明符合要求。
3、場所周圍消防車通道暢通。
(三)消防設(shè)施器材
1、滅火器配置數(shù)量充足，選型準確，放置位置明顯，便于取用，并定期維護。
2、室內(nèi)消火栓水壓應(yīng)符合要求;消火栓箱醒目、無遮擋;水帶、水槍應(yīng)齊全好用;消火栓箱門應(yīng)設(shè)置緊急開啟裝置;消火栓啟泵按鈕應(yīng)能夠正常啟動消防水泵。
3、火災(zāi)自動報警系統(tǒng)、自動噴水滅火系統(tǒng)等設(shè)施完好有效，并定期維護。
三、火源管控措施
1、每日班前班后進行防火檢查，營業(yè)期間定時進行巡查，建立防火巡查、檢查記錄。
2、禁止經(jīng)營、儲存、使用易燃易爆危險品。
3、電氣線路應(yīng)當穿管保護;對電氣線路、設(shè)備進行定期檢查、檢測;營業(yè)結(jié)束時，應(yīng)切斷營業(yè)場所的非必要電源。
4、凡是有易燃、可燃物的地方，均應(yīng)嚴禁明火，在場所明顯處設(shè)置禁火、禁煙標志。
5、確需電、氣焊等明火作業(yè)時，場所應(yīng)暫停營業(yè)，并落實現(xiàn)場監(jiān)護人、清除施工區(qū)域內(nèi)的可燃物、設(shè)置消防器材，確保動火作業(yè)安全。
四、消防宣傳、培訓
1、場所的消防安全責任人應(yīng)熟知：消防安全職責;本場所火災(zāi)危險性和防火措施;依法應(yīng)承擔的消防安全行政和刑事責任。
2、場所消防安全責任人每季度至少對員工進行一次消防安全教育，并開展滅火和應(yīng)急疏散演練。員工上崗前應(yīng)經(jīng)過消防安全教育，達到“一懂三會”(懂本場所火災(zāi)危險性，會報警、會滅火、會逃生)的要求。
五、消防安全標識
1、場所應(yīng)在明顯位置懸掛包含“一懂三會”、消防安全承諾書、消防安全告知書等內(nèi)容的提示牌。
2、場所應(yīng)根據(jù)自身特點，按照《消防安全標志、標識圖列》(附后)設(shè)置消防器材、消防提示性、警示性等標識。
銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新【篇3】
第一章總則
第一條為進一步規(guī)范全省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作，保障農(nóng)村信用社員工人身和資金財產(chǎn)安全，維護正常的工作秩序，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。
第二條安全保衛(wèi)工作應(yīng)堅持貫徹：“預(yù)防為主，單位負責、突出重點、保障安全”的方針，實行“誰主管、誰負責”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。
第三條安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是：防搶劫、防盜竊、防詐騙、防破壞、防涉槍、防治安案件和災(zāi)害事故等，維護正常的工作秩序，保障農(nóng)村信用社員工人身和資金財產(chǎn)安全。
第四條安全保衛(wèi)工作是農(nóng)村信用社經(jīng)營管理的重要組成部分，納入年度綜合目標管理，實行分級管理，逐級負責，層層落實的安全保衛(wèi)工作責任制管理辦法。在單位評定綜合性榮譽稱號以及主要領(lǐng)導(dǎo)，分管領(lǐng)導(dǎo)，安全責任人評先、晉職、晉級中，實行“一票否決制”。
第五條省聯(lián)社、市、州辦事處（含__、__市聯(lián)社）、各縣（市、區(qū)）聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行簡稱縣級聯(lián)社，要設(shè)立與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的保衛(wèi)部門，縣級聯(lián)社單設(shè)保衛(wèi)部門（人員不足的縣級聯(lián)社要力爭在兩年內(nèi)完善機構(gòu)設(shè)置），配置配強所需人員，配備統(tǒng)一服裝及必要的交通、通訊工具和現(xiàn)場勘察器材，確保安全保衛(wèi)工作順利開展。
保衛(wèi)人員必須經(jīng)過嚴格的政審，具有較高的政治素質(zhì)和高度的工作責任心。保衛(wèi)部門負責人變動須征得上級主管部門同意后方可變動。
第六條凡涉及詐騙，盜竊，搶劫，涉槍案件按照中國人民銀行《農(nóng)村信用社金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件報告辦法》（銀合發(fā)〔2000〕65號）規(guī)定及時上報上級保衛(wèi)部門。
第二章安全保衛(wèi)工作責任制
第七條省聯(lián)社、各辦事處（含__、__市聯(lián)社）主要領(lǐng)導(dǎo)是安全保衛(wèi)工作的第一責任人，負責領(lǐng)導(dǎo)部署本單位和所轄農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作。其基本職責是：
（一）領(lǐng)導(dǎo)全轄、本級單位的安全保衛(wèi)工作，及時貫徹落實上級保衛(wèi)部門和公安機關(guān)有關(guān)要求，結(jié)合本單位和轄內(nèi)農(nóng)村信用社的實際研究部署安全保衛(wèi)工作；
（二）制定安全保衛(wèi)工作管理目標，與本單位各部］司負責人、下一級農(nóng)村信用社管理部門的主要領(lǐng)導(dǎo)簽訂安全保衛(wèi)工作責任書；
（三）加強保衛(wèi)隊伍的組織建設(shè)、思想建設(shè)和業(yè)務(wù)建設(shè)，定期聽取保衛(wèi)部門的工作匯報，認真分析本系統(tǒng)、本單位安全保衛(wèi)工作現(xiàn)狀，及時研究保衛(wèi)部門的建議；解決保衛(wèi)工作中存在的困難和問題；
（四）組織有關(guān)部門搞好經(jīng)常性的安全檢查；
（五）組織有關(guān)部門對員工進行安全防范、職業(yè)道德和法紀教育；督促有關(guān)部門對要害崗位工作人員加強管理，決定安全保衛(wèi)工作的獎懲事項；
（六）認真落實領(lǐng)導(dǎo)帶班查崗制度。
第八條縣級聯(lián)社的分管領(lǐng)導(dǎo)對本單位和轄內(nèi)農(nóng)村信用社的安全防范工作負責。具體職責是：
（一）負責員工的安全防范意識教育，建立健全安全保衛(wèi)工作責任制，落實各項規(guī)章制度，健全內(nèi)部監(jiān)控機制，組織制定防范措施；
（二）及時了解和掌握員工的思想動態(tài)，對違規(guī)違紀行為及時采取措施進行制止并進行處罰；
（三）對本級單位和轄內(nèi)農(nóng)村信用社發(fā)生的治安刑事案件和事故應(yīng)及時報告，組織保護好現(xiàn)場，積極提供線索，協(xié)助有關(guān)部門進行偵破；
（四）負責對保衛(wèi)部門人員的管理，組織防搶防暴防火預(yù)案演練，解決保衛(wèi)部門工作中遇到的實際問題。
第九條農(nóng)村信用社各營業(yè)網(wǎng)點負責人對本單位安全保衛(wèi)工作負責。具體職責是：
（一）及時貫徹落實縣級聯(lián)社關(guān)于安全保衛(wèi)工作的部署和安排，經(jīng)常對員工進行安全防范意識和防范知識教育，組織防搶防暴防火預(yù)案演練，提高員工預(yù)防暴力侵害的能力；
（二）根據(jù)上級要求，結(jié)合本單位實際和當?shù)刂伟矤顩r，完善安全防范措施，與當?shù)毓矙C關(guān)、鄰近單位簽訂治安聯(lián)防協(xié)議書；
（三）檢查本單位員工在營業(yè)、守庫、押運期間執(zhí)行規(guī)章制度情況，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正、整改；
（四）及時掌握本單位員工的思想動態(tài)，對個別員工的反常表現(xiàn)，做到早發(fā)現(xiàn)、導(dǎo)教育、平控制、早解決，并及時向縣級聯(lián)社報告。
第十條崗位工作人員對本崗位安全負責。工作人員要嚴格履行崗位職責，認真執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)管理和安全保衛(wèi)規(guī)章制度及操作規(guī)程，確保本崗位工作安全。
第十一條農(nóng)村信用社各級保衛(wèi)部門是所屬系統(tǒng)安全保衛(wèi)工作的職能部門；在本級單位領(lǐng)導(dǎo)和上級保衛(wèi)部門的指導(dǎo)下開展工作。接受當?shù)毓矙C關(guān)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。其主要職責分別是：
一、省聯(lián)社及各市、州辦事處保衛(wèi)部門工作職責：
（一）統(tǒng)一協(xié)調(diào)、規(guī)劃本系統(tǒng)所屬單位安全保衛(wèi)工作，認真貫徹、落實上級和公安部門有關(guān)文件和會議精神，制定安全保衛(wèi)工作任務(wù)，制定安全保衛(wèi)工作規(guī)章制度并組織落實；
（二）督促有關(guān)部門又如言用社職工進行安全保衛(wèi)、職業(yè)道德和法制教育，加強要害崗位人員的管理，決定安全保衛(wèi)工作的獎懲事項；
（三）加強保衛(wèi)隊伍的思想建設(shè)，組織建設(shè)和業(yè)務(wù)建設(shè)。定期聽取保衛(wèi)部門的工作匯報，認真分析本系統(tǒng)安全保衛(wèi)工作現(xiàn)狀，解決保衛(wèi)工作中存在的問題；
（四）組織經(jīng)常性的安全檢查考核。檢查考核安全保衛(wèi)規(guī)章制度執(zhí)行情況。組織有關(guān)部門落實整改隱患措施。
二、__、__市聯(lián)社保衛(wèi)部門工作職責：
（一）負責組織指導(dǎo)轄內(nèi)單位的安全保衛(wèi)工作；貫徹落實上級保衛(wèi)部門和公安機關(guān)有關(guān)要求，結(jié)合實際制訂安全保衛(wèi)工作實施細則；
（二）研究部署轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作，落實安全保衛(wèi)工作管理目標，負責同轄內(nèi)各縣級聯(lián)社簽訂安全保衛(wèi)目標責任書；
（三）督促有關(guān)部門加強對保衛(wèi)人員管理和加強思想建設(shè)、組織建設(shè)、業(yè)務(wù)建設(shè)；檢查安全保衛(wèi)各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況，嚴格考核責任制落實情況；
（四）負責監(jiān)督指導(dǎo)轄內(nèi)安全防護設(shè)施建設(shè)、管理及維護工作。
（五）依據(jù)有關(guān)規(guī)章制度的規(guī)定，對違反安全保衛(wèi)工作的規(guī)章制度的單位和個人進行經(jīng)濟處罰及提出行政處分建議；
（六）負責組織指導(dǎo)轄內(nèi)員工在營業(yè)、守庫、押運期間搞好防系演練和經(jīng)常性的安全檢查。
三、各縣級聯(lián)社保衛(wèi)部門工作職責：
（一）定期向領(lǐng)導(dǎo)請示、匯報工作，按要求向上級保衛(wèi)部門報告工作，對本級單位、轄內(nèi)農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作提出改進意見和建設(shè)；
（二）指導(dǎo)和監(jiān)督檢查轄內(nèi)農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作；
（三）組織實施各項安全保衛(wèi)制度的貫徹落實；
（四）協(xié)助配合治安刑事案件和災(zāi)害事故的調(diào)查和管理，組織轄內(nèi)守押人員完成金庫守衛(wèi)和運鈔押運工作；
（五）負責保衛(wèi)人員的管理、培訓工作，彈藥的管理工作，安全防范設(shè)施的建設(shè)、管埋及維護工作；
（六）依據(jù)有關(guān)規(guī)定，對違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的單位和個人進行經(jīng)濟處罰，提出行政處分建議；
（七）配合人事部門定期對保衛(wèi)人員進行審查，發(fā)現(xiàn)不稱職人員，及時向領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)整建議；
（八）會同單位有關(guān)部門對員工進行安全防范教育，開展防搶防暴防火預(yù)案演練，增強防范意識，提高防范技能；
（九）負責內(nèi)部安全管理和社會治安綜合治理的日常工作；
（十）完成本單位領(lǐng)導(dǎo)和上級保衛(wèi)部門及當?shù)毓矙C關(guān)交辦的有關(guān)事項。
第4章營業(yè)場所的安全保衛(wèi)
第十二條營業(yè)場所（合聯(lián)社營業(yè)部，基層信用社，信用分社和儲蓄所等）的安全保衛(wèi)工作，按照《中華人民共和國公共安全行業(yè)標準銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38－N04）（以下簡稱新標準），實施按風險等級防護。
第十三條營業(yè)場所的物防要求：
營業(yè)場所二層（含二層）以下的所有窗戶，必須安裝堅固的金屬防護網(wǎng)（欄）。營業(yè)場所與外界相通的出入口必須安裝堅固的金屬防護門；全封閉的門要加裝“貓眼”或可視對講機。
營業(yè)柜臺應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，高度不低于外8米，寬度不小于0．5米。新建，改建營業(yè)場所的現(xiàn)金柜臺應(yīng)與其它工作區(qū)隔開，應(yīng)采用防播、防撞擊的金屬門，加裝自動閉門器。營業(yè)場所的后（側(cè)）門及已設(shè)置的柜臺通勤門要安裝具有聯(lián)動互鎖裝置的兩道門。營業(yè)場所的營業(yè)柜臺上方應(yīng)安裝高度為1．5米（以柜面計算），寬度不大于1．8米；單塊面積不大于4平方米的防彈玻璃，未到頂部分可用金屬防護欄封頂。
營業(yè)場所應(yīng)設(shè)工作人員專用衛(wèi)生間，新建，改建的營業(yè)場所設(shè)生活區(qū)。
新建、改建營業(yè)場所有條件的應(yīng)設(shè)置后院，以便運鈔車入內(nèi)交接款。營業(yè)場所的后院墻高度應(yīng)達2．5米以上，并設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。
營業(yè)場所的安全防范設(shè)施、設(shè)備，必須是省聯(lián)社選定的省級以上質(zhì)檢部門檢測合格并經(jīng)廠家投保的產(chǎn)品。
第十四條營業(yè)場所的技防要求：
營業(yè)場所應(yīng)安裝與公安機關(guān)聯(lián)網(wǎng)的110報警裝置，臨柜人員工作區(qū)應(yīng)裝有手動、腳控交直流兩用報警器，營業(yè)廳大門內(nèi)外各裝一只大功率報警喇叭，營業(yè)室臨柜人員應(yīng)配足防衛(wèi)器械，同時配置消防器材和自動應(yīng)急照明設(shè)備。沒有金庫的鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置和報警設(shè)備，營業(yè)期間對營業(yè)廳、現(xiàn)金柜臺、進入營業(yè)場所通道、中心控制室通道、金庫通道、運鈔車停靠點，實施不間斷視頻監(jiān)控，并配置24小時不間斷電源。營業(yè)設(shè)施均應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定及國家有關(guān)技術(shù)檢測標準，經(jīng)省級質(zhì)檢部門檢測合格，并保持性能完好，確保正常使用。各地要對干部、職工組織防范技能培訓，組織防暴預(yù)案演練，提高干部職工安全防范能力。
第十五條營業(yè)人員要增強防范各種案件和事故的意識和能力，熟知安全制度和防暴預(yù)案，能正確使用報警設(shè)施、防衛(wèi)器械、消防器材。嚴格按規(guī)定程序接受上級、公安機關(guān)的安全檢查，嚴禁非營業(yè)人員進入營業(yè)室柜臺內(nèi)。
營業(yè)中，認真執(zhí)行會計、出納、結(jié)算等各項規(guī)章制度；營業(yè)終了要按安全規(guī)程及時將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、英押、機、電腦軟件入柜、入庫保管。未設(shè)庫的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)嚴格按規(guī)定交接款箱。
銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新【篇4】
第一章 總 則
第一條 為切實加強郵政金融資金安全管理，明確郵政企業(yè) 與郵政儲蓄銀行之間的責任劃分，有效防范各類金融資金案件的發(fā)生，根據(jù)國家有關(guān)金融法律法規(guī)，郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。
第二條 確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責任。各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的第一責任人；主管安全工作的分管領(lǐng)導(dǎo)是主要責任人；郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門和郵政儲蓄銀行審計稽查部門人員是相關(guān)責任人。
第三條 金融資金安全管理，堅持安全第一，預(yù)防為主的方針。
第四條 經(jīng)營郵政金融業(yè)務(wù)的郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行及分支機構(gòu)必須遵守本規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，加強郵政金融資金安全管理，建立、健全資金安全管理責任制，完善資金安全運轉(zhuǎn)條件，確保郵政金融資金安全。
第五條 ?。▍^(qū)、市）、市、縣郵政企業(yè)應(yīng)與同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在郵政金融工作協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，成立金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由郵政企業(yè)行政主要領(lǐng)導(dǎo)任組長，郵政儲蓄銀行行長任副組長，安全保衛(wèi)、審計稽查、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督、人力資源等部門相關(guān)人員任成員。
設(shè)立郵政儲蓄銀行直屬分行城市的領(lǐng)導(dǎo)小組由市郵政局局長任組長，直屬分行行長任副組長。
各級領(lǐng)導(dǎo)小組對本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有下列職責：
（一）建立、健全金融資金安全管理責任制；
（二）組織制定郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行應(yīng)共同執(zhí)行的金融資金安全管理規(guī)章制度和操作規(guī)程；
（三）保證安全防范設(shè)施建設(shè)投入的有效實施；
（四）督促、檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作，及時消除安全隱患；
（五）及時報告郵政金融資金案件信息。
第六條 領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)定期或不定期召開金融資金安全管理聯(lián)席會議。
定期聯(lián)席會議：省（區(qū)、市）級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議，至少每季度召開一次；市、縣級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議，至少一個月召開一次。會議應(yīng)重點研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題，研究制定并落實相關(guān)隱患整改責任與措施。
有下列情形之一的，應(yīng)及時召開領(lǐng)導(dǎo)小組不定期聯(lián)席會議：
1、發(fā)生郵政金融資金案件；
2、安全檢查或稽查發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；
3、收到上級有關(guān)部門下發(fā)的隱患整改通知書；
4、案件責任不清或涉及雙方人員責任，需要分清責任進行案件責任查究時。
聯(lián)席會議應(yīng)形成會議紀要，主要包括：會議的主要議題、研究制定的資金安全措施、研究確定的工作部署、對責任不清或涉及雙方人員的責任查究決定，對難以協(xié)調(diào)解決的問題應(yīng)及時上報有關(guān)部門。
上級有關(guān)部門應(yīng)將領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議紀要作為安全檢查的重要內(nèi)容，并應(yīng)定期或不定期調(diào)審。
第七條 互通安全管理情況
一、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計稽查部門應(yīng)及時互相通報安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，督促相關(guān)部門落實隱患整改措施。
二、郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報情況：
（一）發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時；
（二）有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現(xiàn)較為嚴重的后果時；
（三）出現(xiàn)資金差錯，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時；
（四）出現(xiàn)違規(guī)違紀行為或作案嫌疑，需要對當事人或資金賬目進行控制時；
（五）發(fā)生有必要通報對方的其他情況時。
第八條 遇有公檢法等機關(guān)依法查詢郵政儲蓄賬戶資料時，應(yīng)由郵政儲蓄銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責協(xié)助查詢。上述機關(guān)查詢視頻資料時，屬于郵政儲蓄銀行管理的由銀行負責協(xié)助查詢；屬于郵政企業(yè)管理的由企業(yè)負責協(xié)助查詢。
第二章 儲蓄網(wǎng)點安全管理
第九條 郵政儲蓄一類網(wǎng)點安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）檢查營業(yè)場所安全防范設(shè)施達標和使用情況。
（二）檢查營業(yè)場所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況。
（三）對營業(yè)場所安全防范存在的隱患提出整改意見，并復(fù)查整改情況。
（四）協(xié)助郵政儲蓄銀行制定防搶劫預(yù)案。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）對職工進行安全防范教育、培訓以及合規(guī)經(jīng)營教育。
（三）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。
（四）按照稽核檢查規(guī)定，對業(yè)務(wù)進行稽核檢查。
（五）核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額。
（六）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。
（七）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。
第十條 郵政儲蓄二類和代理網(wǎng)點安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）安全防范設(shè)施達標和使用情況檢查。
（三）制定安全防范規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。
（四）對職工進行安全防范、合規(guī)經(jīng)營教育、培訓。
（五）落實資金安全內(nèi)控制度。
（六）制定防搶劫預(yù)案，并組織演練。
（七）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。
（八）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患， 并將整改情況通知郵政儲蓄銀行。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）對郵政金融業(yè)務(wù)、賬務(wù)進行稽核檢查。
（二）協(xié)助郵政企業(yè)制定現(xiàn)金、空白憑證安全管理等規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。
（三）協(xié)助郵政企業(yè)制定內(nèi)控制度，并對執(zhí)行情況進行檢查。
（四）協(xié)助郵政企業(yè)制定合規(guī)經(jīng)營要求。
（五）核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額。
（六）對合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部控制存在的隱患提出整改意見，對整改情況進行復(fù)查。
第十一條 郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點安全防范管理規(guī)定
（一）在營業(yè)前解除防盜報警器，開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備（微機、保險柜等）是否完好， 遇有異常情況應(yīng)立即報告相關(guān)部門處理。
（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進入， 正確使用營業(yè)柜臺防尾隨聯(lián)動門，防止外人尾隨入內(nèi)。
（三）收取的大額現(xiàn)金不準堆放在桌面上或柜臺抽屜內(nèi)，應(yīng)及時鎖入保險柜。
（四）營業(yè)人員離開柜臺或午休時，應(yīng)當將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價證券入柜落鎖，微機進行系統(tǒng)簽退。
（五）營業(yè)網(wǎng)點午休，無人值守時，要開啟防盜報警器。
（六）營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)當嚴格核查存取款憑證，注意識別偽鈔、偽證，防止發(fā)生詐騙，冒領(lǐng)等案件。
（七）工作場所嚴禁存放易燃易爆物品。
（八）營業(yè)人員嚴禁接受外部人員贈送的食品、飲料、藥物、香煙等。
（九）營業(yè)人員應(yīng)當保持警惕，平時要注意觀察營業(yè)廳內(nèi)是否有可疑人員，可疑物品等情況。
（十）營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)堅持迎送運鈔車制度，在運鈔車到達之前 派人觀察營業(yè)網(wǎng)點周圍是否有可疑人員、車輛或物品，預(yù)防搶劫運鈔車案件發(fā)生。
（十一）應(yīng)在營業(yè)室內(nèi)視頻監(jiān)控下的指定柜臺內(nèi)辦理現(xiàn)金和款袋交接手續(xù)，并登記備查。
第三章 金庫安全管理
第十二條 金庫安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝，維護和管理。
（二）制定金庫各項安全管理制度，并檢查執(zhí)行情況。
（三）金庫門鎖具改造和維護。
（四）守庫室門鑰匙的管理與使用。
（五）守庫人員的安全教育、培訓、審查。
（六）緊急情況處置預(yù)案的制定和演練。
（七）金庫的守護和進出查驗管理，進出金庫人員的登記， 進庫人員攜帶物品的檢查。
（八）根據(jù)郵政儲蓄銀行審批的有權(quán)進入金庫人員的通知 （內(nèi)容包括：姓名、職務(wù)、簽名樣本、照片等），核發(fā)進入金庫許可證。接到郵政儲蓄銀行庫內(nèi)工作人員崗位變更通知后，及時 收回原許可證。
（九）對點鈔室、庫內(nèi)安防設(shè)施進行檢查。
（十）檢驗銀行"錢箱出庫通知單"，對"錢箱出庫通知單"手續(xù)不完整、不正確和無效的，不得放行。
（十一）對點鈔作業(yè)進行安全守護。
（十二）維修點鈔室或金庫內(nèi)部時，須經(jīng)郵政儲蓄銀行同意。維修人員憑本局安全保衛(wèi)部門審查后發(fā)給的臨時出入證 （件）進入庫區(qū)，同時必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛(wèi)人員在現(xiàn) 場監(jiān)督，并做好詳細記錄，相關(guān)資料存檔備查。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）庫內(nèi)現(xiàn)金區(qū)（點鈔室和現(xiàn)金存放室）的內(nèi)部管理，承擔相應(yīng)內(nèi)部控制責任。
（二）審批庫內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請領(lǐng)進出金庫許可證。庫內(nèi)工作人員崗位變更時，應(yīng)及時通知郵政企業(yè)。
（三）銀行人員持錢箱出庫時，須向守庫人員交驗"錢箱出庫通知單"，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準出庫。
（四）銀行檢查人員需進入金庫檢查時，須事先經(jīng)郵政企業(yè)安保部門或分管安全的領(lǐng)導(dǎo)批準后，憑稽查證入庫檢查。
（五）銀行庫內(nèi)工作人員帶進金庫的錢箱等物品必須經(jīng)守庫員確定屬金庫日常用品方可進入，無關(guān)物品不得帶進庫房。
（六）負責機械密碼鎖的管理和密碼的更新。
（七）負責指紋鎖管理（有權(quán)進入金庫人員指紋的登記，刪除和開啟時間的設(shè)置，讀取使用記錄等）。
（八）負責應(yīng)急庫門機械密碼鎖密碼的管理。
（九）負責金庫、點鈔室入侵報警器的設(shè)防、撤防，發(fā)現(xiàn)電視監(jiān)控和報警設(shè)施故障時，及時告知郵政企業(yè)。
（十）按照日常開啟金庫的實際需要，合理設(shè)置正常開啟時間，并通知郵政企業(yè)保衛(wèi)部門。非正常時間開啟金庫，應(yīng)由市縣郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)。
（十一）核準庫存?zhèn)溆媒鹣揞~。
第四章 運鈔安全管理
第十三條 運鈔的安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）配備符合規(guī)定的運鈔車，每臺車應(yīng)配備2名專職押運員。
（二）運鈔全過程的安全保衛(wèi)。
（三）按照運鈔時間及線路安排行程，確保各營業(yè)網(wǎng)點按時正常營業(yè)。
（四）取送款員由郵政企業(yè)員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負責管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。
（五）建立防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，押運人員的審核和管理。
（六）押運槍彈管理，防彈服配備。
（七）監(jiān)督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）取送款員由郵儲銀行員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負責管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。
取送款員由金融護衛(wèi)中心人員擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包由金融護衛(wèi)中心取送款員負責管理。
（二）向郵政企業(yè)提出押運時間及線路安排，對押運時間及線路安排作出調(diào)整時，應(yīng)至少提前48小時書面通知郵政企業(yè)。
（三）對郵政企業(yè)的運鈔車（包括：車型、牌照等），押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案，并在實施中進行核對。
（四）在規(guī)定的時間，地點與郵政企業(yè)辦理押運款箱、款袋或物品交接。
第十四條 雇用金融護衛(wèi)中心押運工作的，應(yīng)由郵政企業(yè)與金融護衛(wèi)中心簽訂運鈔合同。郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責對運鈔車及押運工作進行監(jiān)督和檢查。郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的責任同上。
第五章 自助機具安全管理
第十五條 一類網(wǎng)點金融自助機具安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設(shè)施達標情況和使用情況進行檢查。
（二）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進行檢查。
（三）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。
（二）ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度的貫徹執(zhí)行。
（三）ATM、POS等自助機具的日常檢查、運維監(jiān)控。
（四）ATM裝、取鈔過程的安全防范。
（五）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。
第十六條 二類和代理網(wǎng)點金融自助機具安全管理責任劃分：
一，郵政企業(yè)的責任
（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。對達標情況和使用情況進行檢查。
（二）落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度，及時整改隱患。
（三）ATM裝、取鈔過程的安全防范。
（四）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況告知郵政儲蓄銀行。
二，郵政儲蓄銀行的責任
（一）入網(wǎng)資質(zhì)審查、運維監(jiān)控。
（二）對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況。
第六章 安全檢查和隱患整改
第十七條 郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)按上述責任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標準組織安全檢查。
第十八條 各級郵政企業(yè)和各級郵政儲蓄銀行對郵政企業(yè)安全保衛(wèi)、郵政儲蓄銀行審計稽查部門等（以下簡稱檢查人員）履行檢查職責，應(yīng)當予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應(yīng)當忠于職守，堅持原則，秉公執(zhí)法。
第十九條 檢查人員進行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：
1、進入生產(chǎn)經(jīng)營單位進行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料，向有關(guān)單位和人員了解情況。
2、對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為，應(yīng)當場予以糾正或者要求限期改正；對發(fā)現(xiàn)的隱患，應(yīng)當責令立即排除。
3、對重大隱患應(yīng)及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。
第二十條 檢查人員應(yīng)當將檢查的時間、地點、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負責人簽字；被檢查單位的負責人拒絕簽字的，檢查人員應(yīng)當將情況記錄在案，并向有關(guān)部門報告。
第二十一條 檢查人員在進行檢查時，應(yīng)出示檢查證件。郵政企業(yè)安保人員對一類網(wǎng)點和點鈔室，金庫內(nèi)進行檢查時，應(yīng)有同級郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網(wǎng)點檢查時，應(yīng)有市、縣郵政局安?；蛞暡烊藛T陪同。
第二十二條 負有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責的部門在監(jiān)督檢查中，應(yīng)當互相配合，實行聯(lián)合檢查；確需分別進行檢查的，應(yīng)當互通情況，發(fā)現(xiàn)存在的安全問題應(yīng)當及時移送有關(guān)部門并形成記錄備查，接受移送的部門應(yīng)當及時進行處理。
第二十三條 被檢查單位對查出的問題應(yīng)立即落實整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計劃，落實整改部門、責任人、時間和措施，認真組織整改，并將整改情況及時報送檢查部門； 對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報送整改情況。
第二十四條 檢查部門對各種隱患的整改情況必須進行復(fù)查， 做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。
第七章 案件管理
第二十五條 發(fā)生郵政金融資金案件（包括：貪污挪用案件、資金詐騙案件、盜竊搶劫案件等），?。▍^(qū)、市）郵政公司 和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄銀行，郵政儲蓄直屬分行應(yīng)及時報告集團公司和郵政儲蓄銀行總行。
第二十六條 二類和代理網(wǎng)點、金庫、運鈔管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級報告的同時，應(yīng)當向同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)通報；一類網(wǎng)點、各級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)發(fā)生案件，郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在向上級報告的同時，應(yīng)當向同級郵政企業(yè)通報。
第二十七條 案件報告
（一）案發(fā)快報。自案發(fā)至上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行最大時限為 24 小時。案發(fā)快報內(nèi)容包括：發(fā)案單位、發(fā)案時間、作案人基本情況、作案手段、發(fā)案原因、涉案金額等。
（二）案情報告。案發(fā)后3日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案單位、涉案崗位、涉案環(huán)節(jié)、作案人、涉案業(yè)務(wù)種類和涉案總金額、案發(fā)經(jīng)過、案發(fā)后采取的主要措施、控制和追回的金額等情況上報集團 公司、郵政儲蓄銀行總行。
（三）案情分析和整改措施報告。案發(fā)后25日內(nèi)，應(yīng)將發(fā)案原因和教訓、整改措施及對建立和完善有關(guān)制度或技術(shù)條件的建議等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。
（四）整改措施落實復(fù)查報告。案發(fā)后 60 日內(nèi)，應(yīng)將整改效果、對責任人查究情況及截至報告日涉案金額的實際追繳情況（如追繳方式、金額等）和實際損失金額等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。
第二十八條 案件查處
一，案件調(diào)查
（一）一類網(wǎng)點發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調(diào)查處理；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調(diào)查處理。
（二）二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負責組織對案件進行調(diào)查處理；發(fā)生貪污、挪用儲蓄資金案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調(diào)查處理。
二，案件督辦
（一）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額50萬元以上， 盜竊案件涉案金額20萬元以上，搶劫案件涉案金額10萬元以上或至人員受傷的，由?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦。
（二）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額100萬元以上，盜竊案件涉案金額50萬元以上，搶劫案件涉案金額20萬元 以上或至人員死亡的，由集團公司和郵政儲蓄銀行總行督辦。
三，督辦內(nèi)容
（一）督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安，檢察機關(guān)查破案件。
（二）督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓、制定防范和整改措施。
（三）認定案件性質(zhì)和案件責任，督促發(fā)案單位對相關(guān)責任人的責任查究。
（四）分析貪污、挪用、詐騙案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行審計稽查部門負責；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責。
第八章 案件責任追究
第二十九條 發(fā)生金融資金案件必須對責任人、相關(guān)責任人、直接責任人進行責任追究。
一，責任清楚的，郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)依照《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》分別追究責任。
二，責任不清或涉及雙方人員責任的，應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組查清責任，研究確定應(yīng)追究的責任。有爭議的，報上級領(lǐng)導(dǎo)小組裁定。
三，與檢查人員未認真履行職責，檢查時發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求有關(guān)，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責任。
四，對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究單位及相關(guān)人員的管理責任。
五，案件責任追究處理時限。
（一）對相關(guān)人員的責任追究，應(yīng)在結(jié)案后一個月內(nèi)完成。
（二）對于一時難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結(jié)案，對相關(guān)責任人員的責任追究，應(yīng)在責任查清后一個月內(nèi)完成。
（三）案件責任追究原則上應(yīng)在發(fā)案后60日內(nèi)完成，需要跨年的，應(yīng)在次年上半年完成。
第九章 附 則
第三十條 本規(guī)定適用于郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行及其所屬單位。
第三十一條 本規(guī)定由中國郵政集團公司負責解釋、修訂。
第三十二條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。
銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新【篇5】
一章總則
一條為促進我行可持續(xù)發(fā)展，建立科學的現(xiàn)代化管理制度，充分發(fā)揮資源分配的激勵作用，發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng)造性，強化激勵約束機制，建立一個適應(yīng)現(xiàn)代化商業(yè)銀行運作的科學、合理、規(guī)范的內(nèi)部績效工資考核體系，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我分行實際情況，特制定本方案。
二條績效工資考核分配的指導(dǎo)思想是建立符合我行行業(yè)特點的，以基本薪酬為基礎(chǔ)、以績效考核為核心的薪酬分配考核制度。著力優(yōu)化分配資源，向績效貢獻大、崗位責任重、勞動復(fù)雜程度相對較高的人員傾斜，使員工的收入與其為單位創(chuàng)造的效益、業(yè)績和其工作量、崗位責任緊密結(jié)合，充分調(diào)動員工的工作積極性，確保有限的分配資源發(fā)揮最大的調(diào)節(jié)和激勵作用。目的在于把職工工資同部門經(jīng)營業(yè)績掛鉤，通過科學、合理的考核，突出“向一線部門傾斜、向經(jīng)營部門傾斜”。
三條績效工資考核分配的原則
（一）基本保障原則：保障員工的基本收入，根據(jù)干部、員工崗位和貢獻度確定等級，發(fā)給基本薪酬。
（二）以崗定薪原則：對不同職級、不同責任、不同性質(zhì)的崗位確定不同的薪酬，崗位變動薪酬隨之變動。
（三）績效掛鉤原則：員工的收入與其所在部門為單位創(chuàng)造的效益、經(jīng)營業(yè)績等緊密掛鉤。
（四）按勞取酬原則：員工的薪酬與其工作質(zhì)量、工作數(shù)量、崗位責任等緊密掛鉤。
四條本績效工資考核分配方案是分行對行內(nèi)各部門的考核，不再細分到個人。對個人的考核由各部門依照本方案的有關(guān)規(guī)定，細化制定符合本部門實際情況的部門內(nèi)部績效考核方案。
五條本方案實行百分制考核方式。所涉及的定量考核數(shù)據(jù)均以四季度的旬平均數(shù)為基數(shù)，按季度進行環(huán)比考核。
六條本方案業(yè)務(wù)經(jīng)營性指標適用于我分行公司、小企業(yè)金融一部，公司、小企業(yè)金融二部，公司、小企業(yè)金融三部，個人金融部，營業(yè)部等經(jīng)營部門；
內(nèi)部管理性指標適用于財務(wù)部、運營服務(wù)部、人力資源部、風險管理部等非經(jīng)營性部門。
二章經(jīng)營部門績效工資考核指標
七條業(yè)務(wù)經(jīng)營類指標是指：各項存款，占比為__%；其中，對公存款占比__%，儲蓄存款占比__%；、各類中間業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)，占比為__%。各項貸款，占比為__%，對中小企業(yè)貸款占比__%，其它貸款占比__%
三章非經(jīng)營類部門績效工資考核指標
八條非業(yè)務(wù)經(jīng)營部門績效工資考核分定性指標和定量指標進行。其中定性指標占比為%，定量指標占比為%。
九條定量指標細分為：①內(nèi)部管理指標，占比為__%；②服務(wù)質(zhì)量指標，占比為__%；③安全保衛(wèi)指標，占比為__%；④其它指標，占比為__%。
十條定性指標是指各部門的本職工作完成情況。
四章考核方法
十一條各部門績效工資考核目標的設(shè)立
（一）每考核周期期初各部門根據(jù)分行下達的總體指標，結(jié)合本部門崗位職責規(guī)定的工作任務(wù)，經(jīng)分行與部門之間同協(xié)商，制定當期工作計劃和考核指標，報分行主管領(lǐng)導(dǎo)審批后實施。
（二）工作任務(wù)和績效考核指標的更改需經(jīng)本部門及分行商定，并報分行主管領(lǐng)導(dǎo)批準后，更改方可生效。
十二條考核周期
考核分為季度考核和度考核。其中季度考核于下一季度初一個月的__日內(nèi)完成，度考核于次元__月__日完成。
十三條被考核部門通過努力達到或超額完成期初制定的績效考核目標時，分行根據(jù)任務(wù)完成的環(huán)比數(shù)據(jù)給予相應(yīng)的績效工資分配獎勵。，
銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新【篇6】
為貫徹中央金融工委《關(guān)于認真學習貫徹中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳〈通知〉精神，在金融系統(tǒng)深入實行行（司）務(wù)公開制度的通知》（金融工辦發(fā)[]5號）精神，切實加強我行的民主建設(shè)，根據(jù)《銀行張家口分行實施行務(wù)公開制度暫行辦法》，結(jié)合我行實施情況，特制定本辦法。
一、指導(dǎo)原則和總體要求
（一）實行行務(wù)公開堅持黨的全心全意依靠工人階級的指導(dǎo)方針。通過實行行務(wù)公開，促進經(jīng)營管理和決策的科學化、民主化，促進黨風廉政建設(shè)，保證全行改革發(fā)展的順利進行。
（二）行務(wù)公開是基層民主建設(shè)的重要內(nèi)容，是保障和實現(xiàn)員工民主權(quán)利的重要措施。要通過行務(wù)公開制度的有效實施，切實保障和維護員工民主權(quán)利和合法權(quán)益，保護和調(diào)動員工參與民主管理、民主監(jiān)督的積極性。
（三）實行行務(wù)公開必須遵循黨的方針政策、國家法律、法規(guī)和金融規(guī)章制度，必須有利有我行改革、發(fā)展、穩(wěn)定和商業(yè)秘密保護。
（四）實行行務(wù)公開必須堅持黨總支統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，黨總支在行務(wù)公開工作中不僅是領(lǐng)導(dǎo)者，而且是實踐者。要率先垂范，形成黨政共同負責，紀檢、監(jiān)察、工會協(xié)調(diào)監(jiān)督，職能部門各負其責，具體承辦，員工廣泛參與的工作機制。
（五）實行行務(wù)公開必須堅持從實際出發(fā)，實事求是，注重實效。要與加強領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)和員工隊伍建設(shè)相結(jié)合，與建立現(xiàn)代商業(yè)銀行制度、完善法人治理結(jié)構(gòu)相結(jié)合，與推進黨風廉政建設(shè)相結(jié)合。
二、行務(wù)公開的內(nèi)容
（一）重要決策和重大事項。主要包括年度和中長期經(jīng)營發(fā)展目標、內(nèi)部改革、機構(gòu)撤并、員工分流方案以及重要規(guī)章制度的制訂修改等。
（二）經(jīng)營管理。主要包括年度經(jīng)營發(fā)展目標完成情況；年度財務(wù)預(yù)、決算和收支情況；信貸資產(chǎn)投向、信貸抵押物品的收回或處理情況；基建工程項目招投和業(yè)務(wù)經(jīng)營場所投資的預(yù)、決算情況；業(yè)務(wù)稽核結(jié)果；大宗物資和重要設(shè)備的采購、供應(yīng)和報廢處理；會議費、辦公費、電話費、差旅費、業(yè)務(wù)宣傳費開支；內(nèi)部綜合考核情況等。
（三）涉及員工切身利益方面的問題。主要包括勞動法律、法規(guī)、紀律的執(zhí)行情況；勞動合同的簽訂、履行和解除；工資、資金分配方案；購房、售房、集資建房方案；職稱評報、獎勵晉級和評優(yōu)評先條件、指標和結(jié)果；福利費、醫(yī)療費和住房公積金管理；養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)及其他社會保險基金繳納情況；安全防范措施執(zhí)行情況；員工培訓計劃和實行情況等。
（四）廉政建設(shè)。主要包括單位領(lǐng)導(dǎo)人執(zhí)行廉潔自律規(guī)定情況；民主評議領(lǐng)導(dǎo)干部情況；中層管理人員、重要崗位人員的選聘和任用情況；業(yè)務(wù)招待費使用情況；單位領(lǐng)導(dǎo)人出國出境費用使用情況等。
（五）凡涉及銀行商業(yè)秘密、經(jīng)營安全等不宜公開的內(nèi)容不應(yīng)納入行務(wù)公開的范圍。暫時不能公開的事項，應(yīng)說明原因，爭取員工的理解和支持。
三、行務(wù)公開的形式
（一）行務(wù)公開的主要載體是職工代表大會（簡稱職代會）。屬于職代會職權(quán)范圍的重大事項，每半年召開一次職代會；職代會閉會期間，需要及時公開的重大事項，按職代會有關(guān)程序臨時召開會議公開。
（二）行務(wù)公開的形式還包括行務(wù)公開欄、行務(wù)會、情況通報會、內(nèi)部信息網(wǎng)絡(luò)等。屬于需定期公開的事項，應(yīng)從實際出發(fā)，按年度、半年、季度、月份公開；屬于一事一議的事項，應(yīng)通過召開座談會、通報會、發(fā)文件簡報等形式公開。公開后要注意通過意見箱、員工座談會等形式，了解員工反映，不斷改進工作。
四、行務(wù)公開的組織領(lǐng)導(dǎo)
（一）行務(wù)公開工作在支行黨總支的領(lǐng)導(dǎo)下進行。支行成立由黨總支書記任組長，行政、紀檢、監(jiān)察、工會負責人參加的行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組，負責制定行務(wù)公開的實施方案。行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)每半年召開一次會議，聽取并審議行務(wù)公開情況，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和研究解決實施中的問題，做好監(jiān)督考核工作。
（二）支行工會委員會是行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組的工作機構(gòu)，負責本行行務(wù)公開的日常工作。完成支行和市行行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的各項任務(wù)，組織、協(xié)調(diào)有有關(guān)部門共同參與行務(wù)公開工作，制定行務(wù)公開的各項工作制度，針對行務(wù)公開的實施和制度的落實情況，開展調(diào)查研究，組織員工代表對行務(wù)公開工作進行民主測評。管理行務(wù)公開檔案，上報有關(guān)資料，組織有關(guān)部門進行監(jiān)督檢查。
（三）行務(wù)公開的內(nèi)容可以根據(jù)實際情況有所側(cè)重。
（四）推行行務(wù)公開，關(guān)鍵是真實。行長為行務(wù)公開的第一責任人，對公開內(nèi)容的準確性、真實性負總責。對組織制度不落實、監(jiān)督機制不健全、應(yīng)該公開沒有公開或公開內(nèi)容不實的，要追究單位和主要負責人的責任。
五、行務(wù)公開的監(jiān)督檢查
（一）各相關(guān)部門對行務(wù)公開負有監(jiān)督檢查職責。負責對所轄行務(wù)公開內(nèi)容的真實性、程序的合法性進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時督促糾正；對公開內(nèi)容不實的要進行責任追究；對行務(wù)公開中暴露的違法、違紀、違規(guī)行為要及時立案查處。
（二）實行行務(wù)公開成立由紀檢、監(jiān)察、工會及有關(guān)職工代表組成的監(jiān)督小組，負責監(jiān)督檢查行務(wù)公開內(nèi)容是否真實、全面、及時，程序是否符合規(guī)定，員工反映的意見是否得到落實。檢查監(jiān)督組每季對行務(wù)公開工作情況檢查一次。監(jiān)督檢查的情況每季向市行書面報告一次。設(shè)立監(jiān)督電話：6223730。
（三）行務(wù)公應(yīng)在員工的廣泛參與和監(jiān)督下進行，既要公開有關(guān)政策依據(jù)和有關(guān)規(guī)定，又要公開具體內(nèi)容、標準和承辦部門；既要公開辦事結(jié)果，又要公開辦事程序；既要公開員工的意見和建議，又要公開員工意見和建議的處理情況。
本辦法由支行工會負責解釋。
銀行法律監(jiān)管行為管理制度最新【篇7】
一章總則
一條為配合我行工資制度改革，強化激勵約束機制，建立一個適應(yīng)現(xiàn)代化商業(yè)銀行運作的科學、合理、規(guī)范的內(nèi)部績效工資考核體系，特制定本方案。
二條績效工資考核分配方案，其宗旨在于把職工工資同經(jīng)營業(yè)績掛鉤，通過科學、合理的考核，充分調(diào)動職工的工作積極性。突出“向一線傾斜、向業(yè)務(wù)類傾斜”的主導(dǎo)思想。
三條本績效工資考核分配方案是支行對各科、室、處、所的考核，不再細分到個人。對個人的考核由各部門依照本處的內(nèi)部考核方案再行考核。
四條本方案實行百分制考核方式。所涉及的定量考核數(shù)據(jù)均以__季度的旬平均數(shù)為基數(shù)，按季度進行環(huán)比考核。
五條本方案適用于我行全體在崗的員工(含柜員合同工)。
二章指標設(shè)定
六條參與考核的指標有四大類，分別是：業(yè)務(wù)性指標、安全保衛(wèi)指標、內(nèi)部管理指標及服務(wù)質(zhì)量指標。
七條每類指標針對于各部門自身的業(yè)務(wù)特點分別在各自的指標體系中占不同的權(quán)重(即分值)。
八條為貫徹安全性、從嚴性原則，本方案所涉及的安全保衛(wèi)指標，通過支行《安全保衛(wèi)工作考核辦法及細則》進行考核后，所得正分不得超過該指標在各部門考核體系中的占比，但考核不合格則可以扣負分，擠占別的指標分值。
九條為加強服務(wù)，提高服務(wù)質(zhì)量，本方案所涉及的服務(wù)質(zhì)量指標，除在本方案中進行扣分外，還要并罰上級行處罰數(shù)。
三章業(yè)務(wù)網(wǎng)點績效工資考核分配方案
十條分理處及儲蓄所分兩大類指標參與考核：即業(yè)務(wù)類指標和其它指標。其中，業(yè)務(wù)類指標占%，其它指標占%。
十一條業(yè)務(wù)類指標是指：
①各項存款，占比為%;其中，分理處對公存款占比%，儲蓄存款占比%;
②中間業(yè)務(wù)，占比為%。
十二條其它指標是指：
①安全保衛(wèi)，占比為%;
②內(nèi)部管理，占比為%;
③服務(wù)質(zhì)量，占比為%。
四章內(nèi)部科室績效工資考核分配方案
十三條內(nèi)部科室分業(yè)務(wù)發(fā)展類、業(yè)務(wù)支持類和業(yè)務(wù)保障類進行考核。其中，業(yè)務(wù)發(fā)展類科室包括：個金金融業(yè)務(wù)科和公司業(yè)務(wù)科;業(yè)務(wù)支持類科室包括：計財結(jié)算科和技術(shù)保障科;業(yè)務(wù)保障類科室包括：辦公室和保衛(wèi)科。
一節(jié)業(yè)務(wù)發(fā)展類科室績效工資考核分配方案
十四條業(yè)務(wù)發(fā)展類科室績效工資考核分定性指標和定量指標進行。其中定性指標占比為%，定量指標占比為%。
十五條定性指標細分為：
①內(nèi)部管理指標，占比為%
②服務(wù)質(zhì)量指標，占比為%;
③安全保衛(wèi)指標，占比為%。
十六條定量指標細分為：
①存款指標，占比為%;
②貸款指標，占比為%;
③資產(chǎn)質(zhì)量指標，占比為%;(注：資產(chǎn)質(zhì)量指標按五級分類進行考核，公司業(yè)務(wù)科取絕對數(shù)，破產(chǎn)企業(yè)貸款清償不在考核之列;個金業(yè)務(wù)科取相對數(shù)。)
④收息率指標，占比為%;
⑤其它指標，占比為%。(其它指標是指，中間業(yè)務(wù)和新型業(yè)務(wù)的管理和推廣。)
以上四項指標，除②項貸款指標外，其它指標兩個科室要綜合進行考核。