商務(wù)部保理管理辦法

商務(wù)部保理管理辦法

　　保理業(yè)務(wù)分為國(guó)際保理和國(guó)內(nèi)保理，其中的國(guó)內(nèi)保理是根據(jù)國(guó)際保理發(fā)展而來。商務(wù)部保理管理新政策是什么？下文是商務(wù)部保理管理辦法最新版，歡迎閱讀!

　　商務(wù)部保理管理辦法全文

　　第一章 總則

　　第一條 立法依據(jù)

　　為規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《合同法》、《公司法》、《物權(quán)法》和有關(guān)外商投資的法律、行政法規(guī)，特制定本辦法。

　　第二條 適用主體

　　在中國(guó)境內(nèi)投資設(shè)立的商業(yè)保理企業(yè)適用本辦法。

　　第三條 商業(yè)保理企業(yè)

　　本辦法所稱商業(yè)保理企業(yè)是指專門從事保理業(yè)務(wù)的非銀行法人企業(yè)。保理業(yè)務(wù)是指商業(yè)保理企業(yè)受讓應(yīng)收賬款的全部權(quán)利及權(quán)益，并向轉(zhuǎn)讓人提供應(yīng)收賬款融資、管理、催收、還款保證中至少兩項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　根據(jù)應(yīng)收賬款到期前是否預(yù)先支付相應(yīng)對(duì)價(jià)，保理業(yè)務(wù)分為融資保理和非融資保理。根據(jù)受讓人是否保留對(duì)轉(zhuǎn)讓人的追索權(quán)，保理業(yè)務(wù)分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。

　　第四條 再保理企業(yè)

　　本辦法所稱再保理企業(yè)是指主營(yíng)業(yè)務(wù)為再保理業(yè)務(wù)、且融資保理業(yè)務(wù)達(dá)到一定規(guī)模的商業(yè)保理企業(yè)。再保理業(yè)務(wù)是指受讓其他商業(yè)保理企業(yè)的再轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的保理業(yè)務(wù)。

　　第五條 應(yīng)收賬款

　　本辦法所稱應(yīng)收賬款，是指企業(yè)因提供商品、服務(wù)或者出租資產(chǎn)而形成的金錢債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，但不包括因提供金融服務(wù)形成的債權(quán)、因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)。

　　第六條 屬地管理

　　商務(wù)部負(fù)責(zé)全國(guó)商業(yè)保理行業(yè)管理工作。地市級(jí)及以上地方人民政府商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)所轄行政區(qū)域內(nèi)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理工作。

　　第七條 行業(yè)自律

　　全國(guó)性商業(yè)保理行業(yè)組織應(yīng)在商務(wù)部的指導(dǎo)下，發(fā)揮行業(yè)自律作用，引導(dǎo)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。

　　第二章 設(shè)立

　　第八條 設(shè)立條件

　　設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)符合以下條件：

　　(一)實(shí)繳資本不低于5000萬元，主出資人申請(qǐng)前一年總資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，投資者及關(guān)聯(lián)實(shí)體無違法違規(guī)記錄;

　　(二)經(jīng)營(yíng)期限一般不超過30年，在中西部設(shè)立企業(yè)的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過40年。

　　第九條 設(shè)立程序

　　設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)按照下列程序辦理：

　　申請(qǐng)人應(yīng)向省級(jí)商務(wù)主管部門報(bào)送規(guī)定的申請(qǐng)材料。商務(wù)部門應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定，對(duì)于批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書，對(duì)于不予批準(zhǔn)的，應(yīng)說明理由。

　　發(fā)放批準(zhǔn)證書時(shí)，行業(yè)分類選擇“租賃及商務(wù)服務(wù)業(yè)”項(xiàng)下的“其他商務(wù)服務(wù)”(國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類第749款)。

　　第十條 申請(qǐng)材料

　　設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)提交下述材料：

　　(一)公司章程及其附件;

　　(二)投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明;

　　(三)投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告;

　　(四)擬設(shè)立企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書。

　　申請(qǐng)人擬將國(guó)有資產(chǎn)投入到中外合資、合作商業(yè)保理企業(yè)的，還應(yīng)提供資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

　　第十一條 登記

　　設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)的申請(qǐng)人，在獲得外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書后，在工商行政管理部門登記注冊(cè)。

　　設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)的申請(qǐng)人，按照《公司法》有關(guān)規(guī)定登記設(shè)立。

　　第三章 備案、變更及注銷

　　第十二條 備案要求

　　商業(yè)保理企業(yè)依法設(shè)立后，應(yīng)按下述要求進(jìn)行備案：

　　(一)在境內(nèi)合法設(shè)立;

　　(二)公司名稱及經(jīng)營(yíng)范圍含有“商業(yè)保理”或“保理”字樣;

　　(三)主要股東近三年內(nèi)沒有違法違規(guī)記錄;

　　(四)擁有2名以上具有5年以上從事保理或相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員;

　　(五)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的組織架構(gòu)、完備的管理制度和完善的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng);

　　(六)商務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。

　　第十三條 備案類型和標(biāo)準(zhǔn)

　　(一)規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)。

　　融資保理業(yè)務(wù)余額超過1億元(含)的商業(yè)保理企業(yè)，應(yīng)向工商登記注冊(cè)地省、自治區(qū)、直轄市商務(wù)主管部門申請(qǐng)規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)備案。

　　(二)再保理企業(yè)。

　　主營(yíng)業(yè)務(wù)為再保理業(yè)務(wù)，且融資保理業(yè)務(wù)余額在40億元人民幣以上的商業(yè)保理企業(yè)，可向工商登記注冊(cè)地省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門申請(qǐng)?jiān)俦＠砥髽I(yè)備案。

　　(三)其他商業(yè)保理企業(yè)。

　　除規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)和再保理企業(yè)以外的商業(yè)保理企業(yè)，應(yīng)向工商登記注冊(cè)地設(shè)區(qū)的市人民政府商務(wù)主管部門申請(qǐng)其他商業(yè)保理企業(yè)備案。

　　商務(wù)部可根據(jù)具體情況調(diào)整商業(yè)保理企業(yè)備案類型及標(biāo)準(zhǔn)，以公告的形式公布。

　　第十四條 備案材料

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在設(shè)立之日起45個(gè)工作日內(nèi)向備案機(jī) 關(guān)提交下列材料：

　　(一)商業(yè)保理企業(yè)備案表(附件1);

　　(二)《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》(副本)復(fù)印件;

　　(三)組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件;

　　(四)稅務(wù)登記證(副本)復(fù)印件;

　　(五)主要股東(持股5%以上)名單、持股比例，控股股東及其控制的企業(yè)名單;

　　(六)股東承諾函(附件2);

　　(七)法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員履歷表;

　　(八)公司章程;

　　(九)主管部門要求的其他文件。

　　規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)、再保理企業(yè)應(yīng)在備案前與商務(wù)部“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”完成數(shù)據(jù)對(duì)接。備案時(shí)除提交上述材料外，還應(yīng)向備案機(jī)關(guān)提交下列材料：

　　(一)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”生成的上一月度融資保理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況表;

　　(二)信息披露承諾函(附件3)。

　　外商投資商業(yè)保理企業(yè)還應(yīng)提供《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

　　第十五條 備案查詢

　　備案機(jī)關(guān)對(duì)已完成備案的商業(yè)保理企業(yè)授予全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，并通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”提供公眾查詢服務(wù)。

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在獲得備案編號(hào)后3個(gè)工作日內(nèi)登錄“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”填報(bào)相關(guān)備案信息。

　　第十六條 備案變更

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在下列事項(xiàng)發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)向備案機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)，并通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”完成備案信息變更。

　　(一)設(shè)立、撤銷分支機(jī)構(gòu);

　　(二)合并或者分立;

　　(三)變更名稱、注冊(cè)地址、企業(yè)類型;

　　(四)變更實(shí)繳資本;

　　(五)變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;

　　(六)變更出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上的股東;

　　(七)變更備案類別。

　　第十七條 備案注銷

　　商業(yè)保理公司不再?gòu)氖卤＠順I(yè)務(wù)，且不再承擔(dān)任何應(yīng)收賬款的墊付或回購(gòu)責(zé)任的，應(yīng)在終止保理業(yè)務(wù)之日起15個(gè)工作日內(nèi)通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”對(duì)外公示一個(gè)月。公示無異議后，向備案機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù)。

　　第四章 業(yè)務(wù)管理

　　第十八條 基本規(guī)則

　　商業(yè)保理企業(yè)開展保理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓人簽訂保理合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、糾紛和風(fēng)險(xiǎn)的處理原則以及違約責(zé)任。

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，完善業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)范，制定適合敘做保理業(yè)務(wù)的應(yīng)收賬款標(biāo)準(zhǔn)。

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，保守客戶商業(yè)秘密。

　　第十九條 禁入范圍

　　商業(yè)保理企業(yè)不得從事下列活動(dòng)：

　　(一)吸收存款;

　　(二)發(fā)放或受托發(fā)放貸款;

　　(三)受托投資;

　　(四)國(guó)家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　商業(yè)保理企業(yè)不得基于不合法基礎(chǔ)交易合同、寄售合同、逾期應(yīng)收賬款、權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款開展保理業(yè)務(wù)。

　　第二十條 業(yè)務(wù)規(guī)則

　　商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營(yíng)保理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)則：

　　(一)應(yīng)收賬款融資。

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)基于以下三類應(yīng)收賬款提供融資：

　　1.一個(gè)基礎(chǔ)合同項(xiàng)下已形成的應(yīng)收賬款。

　　2.一個(gè)基礎(chǔ)合同項(xiàng)下持續(xù)形成的多筆應(yīng)收賬款，其中至少一筆應(yīng)收賬款已形成。

　　3.持續(xù)成立的多個(gè)基礎(chǔ)合同項(xiàng)下的多筆應(yīng)收賬款，其中至少一筆應(yīng)收賬款已形成。前述基礎(chǔ)合同應(yīng)基于同一債權(quán)人提供同類商品、服務(wù)或者出租同類資產(chǎn)的行為。

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格審核基礎(chǔ)交易合同等資料的真實(shí)性與合法性;審核債務(wù)人的資信、經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況，合理判斷應(yīng)收賬款質(zhì)量，包括出質(zhì)、轉(zhuǎn)讓情況以及賬齡結(jié)構(gòu)等;重點(diǎn)審查因提供服務(wù)或出租資產(chǎn)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，以及初始債權(quán)人和債務(wù)人為關(guān)聯(lián)企業(yè)的應(yīng)收賬款。

　　(二)應(yīng)收賬款管理。

　　商業(yè)保理企業(yè)可向轉(zhuǎn)讓人提供所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對(duì)賬單等各種財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，協(xié)助其進(jìn)行應(yīng)收賬款管理。

　　(三)應(yīng)收賬款催收。

　　商業(yè)保理企業(yè)可對(duì)所受讓的應(yīng)收賬款進(jìn)行收付結(jié)算與催收，但不得在未受讓應(yīng)收賬款的情形下受托從事催收業(yè)務(wù)。

　　(四)還款保證。

　　商業(yè)保理企業(yè)可在非融資保理業(yè)務(wù)中，對(duì)受讓的到期無法從債務(wù)人處收回的應(yīng)收賬款承擔(dān)墊付責(zé)任，或在有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中，對(duì)轉(zhuǎn)讓的到期無法從債務(wù)人處收回的應(yīng)收賬款承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任。

　　第二十一條 融資方式

　　商業(yè)保理企業(yè)可通過金融機(jī)構(gòu)貸款、委托貸款、發(fā)行債券、股權(quán)融資及其他合法途徑獲得融資。

　　第二十二條 不良應(yīng)收賬款

　　商業(yè)保理企業(yè)的融資保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下應(yīng)收賬款按照逾期天數(shù)分為正常、關(guān)注、次級(jí)和損失4類。后2類為不良應(yīng)收賬款。

　　尚未到期的應(yīng)收賬款屬于正常類。

　　逾期1-90天的應(yīng)收賬款屬于關(guān)注類。

　　逾期91-180天的應(yīng)收賬款屬于次級(jí)類。

　　逾期181天以上的應(yīng)收賬款屬于損失類。

　　逾期是指在無商業(yè)糾紛的合同項(xiàng)下債務(wù)人未在約定期限內(nèi)(含展期)付款的行為。

　　在非融資保理或有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中，商業(yè)保理企業(yè)履行墊付或回購(gòu)義務(wù)后，應(yīng)將所涉及的應(yīng)收賬款納入不良應(yīng)收賬款管理。

　　第二十三條 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　商業(yè)保理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與或有負(fù)債之和與風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的乘積不得超過10倍，再保理企業(yè)不得超過15倍。

　　風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)按照商業(yè)保理企業(yè)的資產(chǎn)總額與現(xiàn)金、銀行存款、國(guó)債之差確定?；蛴胸?fù)債按照商業(yè)保理企業(yè)承擔(dān)還款保證責(zé)任的應(yīng)收賬款余額與對(duì)外擔(dān)保余額之和確定。

　　商業(yè)保理企業(yè)不良應(yīng)收賬款率不超過5%的，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)按1計(jì)算;不良應(yīng)收賬款率超過5%(含)但不超過10%的，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)按不良應(yīng)收賬款率的180倍與8之差計(jì)算;不良應(yīng)收賬款率大于10%(含)的，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)按10計(jì)算。

　　第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　商業(yè)保理企業(yè)可利用信用擔(dān)保、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)等增信措施管理應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二十五條 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在稅前計(jì)提不低于融資保理業(yè)務(wù)期末余額1%的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　第二十六條 風(fēng)險(xiǎn)集中度

　　商業(yè)保理企業(yè)受讓同一債務(wù)人的應(yīng)收賬款，不得超過風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的50%。再保理企業(yè)不得超過15%。

　　第二十七條 關(guān)聯(lián)交易

　　商業(yè)保理企業(yè)受讓以其關(guān)聯(lián)企業(yè)為債務(wù)人的應(yīng)收賬款，不得超過風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的40%。再保理企業(yè)不得超過10%。

　　商業(yè)保理企業(yè)對(duì)作為債權(quán)人的關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保理服務(wù)時(shí)，定價(jià)應(yīng)合理、公允，交易條件不得明顯優(yōu)于非關(guān)聯(lián)企業(yè)。

　　第二十八條 業(yè)務(wù)報(bào)告

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在應(yīng)收賬款受讓、變更及注銷當(dāng)日，通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”報(bào)送相關(guān)信息。

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)于每月結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”報(bào)送《企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表》，并于每年3月31日前通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”報(bào)送上一年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益表，并上傳經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

　　商業(yè)保理企業(yè)報(bào)送的信息應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，不得故意隱瞞或虛報(bào)。

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)保存保理業(yè)務(wù)相關(guān)資料3年以上，保存再保理業(yè)務(wù)相關(guān)資料5年以上。

　　第二十九條 重大事項(xiàng)報(bào)告

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在發(fā)生超過凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償、發(fā)生重大待決訴訟或仲裁、獲得單筆金額超過凈資產(chǎn)10%的融資5個(gè)工作日內(nèi)，通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”報(bào)送相關(guān)信息。

　　第三十條 轉(zhuǎn)讓登記和查詢

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在商務(wù)部認(rèn)可的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記公示系統(tǒng)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。

　　第三十一條 信息披露

　　規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”對(duì)外披露業(yè)務(wù)報(bào)告、監(jiān)管評(píng)級(jí)等基本信息。

　　再保理企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”對(duì)外披露凈資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、或有負(fù)債、不良應(yīng)收賬款比例、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管理、外部融資、監(jiān)管評(píng)級(jí)等基本信息。

　　第三十二條 系統(tǒng)管理

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)擁有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)和再保理企業(yè)應(yīng)在企業(yè)備案后一個(gè)月內(nèi)與商務(wù)部“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”完成數(shù)據(jù)對(duì)接。

　　第三十三條 信用記錄

　　商務(wù)部應(yīng)根據(jù)本辦法建立“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”。商業(yè)保理企業(yè)受讓的有追索權(quán)保理項(xiàng)下應(yīng)收賬款逾期超過90天，按照融資金額計(jì)入轉(zhuǎn)讓人違約記錄，按應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄;受讓的無追索權(quán)保理項(xiàng)下應(yīng)收賬款逾期超過90天，按照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄。

　　商業(yè)保理企業(yè)在非融資保理業(yè)務(wù)中履行墊付責(zé)任，按照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄;在有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中履行應(yīng)收賬款回購(gòu)義務(wù)，按照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄。

　　商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)參考“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”中的信用信息，對(duì)債務(wù)人進(jìn)行合理授信。對(duì)有歷史違約記錄的債務(wù)人，審慎提供保理服務(wù);對(duì)仍處于違約狀態(tài)的債務(wù)人，原則上不提供保理服務(wù)。

　　被法院判決負(fù)有刑事責(zé)任的商業(yè)保理企業(yè)高級(jí)管理人員，其違法行為將被計(jì)入“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”。

　　第五章 監(jiān)督管理

　　第三十四條 監(jiān)督檢查

　　商務(wù)部和地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)對(duì)商業(yè)保理企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)配合商務(wù)主管部門的檢查。

　　第三十五條 系統(tǒng)監(jiān)管

　　商務(wù)部應(yīng)建立健全“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”，建立“行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”。各級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)充分運(yùn)用“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”加強(qiáng)對(duì)商業(yè)保理企業(yè)的監(jiān)督管理。

　　第三十六條 監(jiān)管評(píng)級(jí)

　　商務(wù)部通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”建立商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)管評(píng)級(jí)及發(fā)布機(jī)制。地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)商業(yè)保理企業(yè)進(jìn)行分類管理。

　　第三十七條 舉報(bào)投訴

　　商務(wù)部和地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)通過12312商務(wù)舉報(bào)投訴服務(wù)平臺(tái)接受與本辦法有關(guān)的舉報(bào)和投訴。

　　第六章 法律責(zé)任

　　第三十八條 商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第九條規(guī)定的，由違規(guī)行為發(fā)生地地市級(jí)及以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正，并可處以1萬元以上3萬元以下罰款。

　　第三十九條 申請(qǐng)備案的商業(yè)保理企業(yè)隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料的備案無效，已備案企業(yè)取消原有備案。

　　第四十條 商業(yè)保理企業(yè)任命不符合任職條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，并可處以2萬元以下罰款。

　　第四十一條 商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第十二條至第十六條、第十八條至第二十一條、第二十三條、第二十四條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，并可處以1萬元以上3萬元以下罰款。

　　第四十二條 商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第二十六條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，并可處以1萬元以下罰款。

　　第四十三條 商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法受到行政處罰的，由備案機(jī)關(guān)通過“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”公示處罰信息，并于當(dāng)月列入“經(jīng)營(yíng)異常企業(yè)名單”。

　　第四十四條 商業(yè)保理企業(yè)涉嫌從事非法集資、非法放貸、非法催收等違法違規(guī)行為的，移送有關(guān)部門查處。

　　第七章 附則

　　第四十五條 已設(shè)立的商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在本辦法實(shí)施之日起60個(gè)工作日內(nèi)完成備案。

　　第四十六條 已設(shè)立的融資租賃公司兼營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，可參照本辦法由其行業(yè)監(jiān)管部門進(jìn)行管理。

　　第四十七條 中華人民共和國(guó)商務(wù)部負(fù)責(zé)本辦法的解釋。

　　第四十八條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

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