洗錢罪的行為法律規(guī)定都有哪些
在生活中，很多人都會通過洗錢的方式，將手里不合法的錢財(cái)變?yōu)楹戏ǖ?，因此觸碰到了洗錢罪。而在法律上，對洗錢罪的行為都是有規(guī)定的。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的洗錢罪的行為，希望能幫到你們。
洗錢罪的行為
1、提供資金帳戶。這是贓款在金融領(lǐng)域內(nèi)流轉(zhuǎn)的第一個(gè)環(huán)節(jié)，贓款持有人首先在金融機(jī)構(gòu)開立一個(gè)帳戶，然后才將該贓款匯出境外或開出票據(jù)以供使用等。
2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券。 行為人只要明知該財(cái)產(chǎn)是上述犯罪所得的，無論采取質(zhì)押、抵押還是買賣的方式同財(cái)產(chǎn)持有人交易，將該財(cái)產(chǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)，即可構(gòu)成本罪。
3、通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移。也就是將非法資金混雜于合法的現(xiàn)金中，憑借銀行支票或其他方法使這筆資金以合法的形式出現(xiàn)，以便用來開辦公司、企業(yè)，從而使得非法資金具有流動(dòng)性并獲得利潤。
4、協(xié)助將資金匯往境外。
5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。這主要是指：將犯罪收入藏匿于各種交通工具中，帶出國境，然后兌換成外幣或購買財(cái)產(chǎn)，或以國外親屬的名字存入國外銀行，然后再返回本國;開設(shè)賓館、洗浴、歌舞廳等服務(wù)行業(yè)及日常使用現(xiàn)金量大的行業(yè)，把非法獲取的收入混人合法收入之中;用現(xiàn)金購買不動(dòng)產(chǎn)等然后變賣出去;用“高昂”的價(jià)格購買某種劣質(zhì)的產(chǎn)品甚至廢料等將錢寄往異地或異國的同伙，以此將錢轉(zhuǎn)移出去，使贓錢合法化等。
洗錢罪的構(gòu)成要件
1、客體要件
本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經(jīng)濟(jì)管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動(dòng)及外匯管理的相關(guān)規(guī)定。
2、客觀要件
本罪在客觀方面表現(xiàn)為明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。
3、主體要件
本罪的犯罪主體是一般主體，包括年滿十六周歲、具有刑事責(zé)任能力的自然人和單位。
4、主觀要件
本罪在主觀方面的表現(xiàn)為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)、為利益而故意為之，并希望這種結(jié)果發(fā)生。
洗錢罪量刑標(biāo)準(zhǔn)
關(guān)于洗錢罪的刑事責(zé)任，根據(jù)《刑法》第一百九十一條第一款規(guī)定，構(gòu)成洗錢罪的，沒收實(shí)施“上游犯罪”的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。
這里的“情節(jié)嚴(yán)重”，筆者結(jié)合司法實(shí)踐認(rèn)為，主要是指洗錢數(shù)額特別巨大的;洗錢行為造成嚴(yán)重后果的;實(shí)施“上游犯罪”犯罪所產(chǎn)生的收益(指犯罪分子將“上游犯罪”所得收入用于合法或非法投資、經(jīng)營、儲蓄、放貸等所獲取的經(jīng)濟(jì)利益，如投資所獲紅利、經(jīng)營所得收入、儲蓄所得孳息、放貸所獲利潤、兌換外匯所得手續(xù)費(fèi)等)數(shù)額巨大的;洗錢行為導(dǎo)致職務(wù)犯罪等腐敗現(xiàn)象愈演愈烈的;釀成新的嚴(yán)重犯罪，影響對重大犯罪的及時(shí)偵破，等等。
根據(jù)《刑法》第一百九十一條第二款規(guī)定，單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。
洗錢罪的法律界定
(一)與掩飾隱瞞所得收益罪的界限
1、侵犯的客體不同，前者侵犯的是雙重客體，其中主要客體是金融管理秩序，從而該罪被歸類在“破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪”，后者侵犯的是單一客體，即社會管理秩序。
2、行為的對象不同，前者特指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，后者泛指一切犯罪的所得贓物。
3、行為方式不同，前者是指通過某類中介機(jī)構(gòu)來隱瞞和掩飾違法所得及其收益的性質(zhì)和來源，后者則包括窩藏、轉(zhuǎn)移、收購或代為銷售贓物四種行為。
(二)與窩藏轉(zhuǎn)移隱瞞毒品毒贓罪的界限
1、侵犯的客體不同，前者侵犯的是雙重客體，其中主要是金融管理秩序，后者侵犯的是單一客體，即社會管理秩序。
2、行為的對象不同，前者指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪等三大類罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，后者特指走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪的毒品和毒贓。
3、行為方式不同，前者指行為人通過中介機(jī)構(gòu)將有關(guān)違法所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)加以隱滿和掩飾，是屬于狹義上的“洗錢”行為，后者指行為人為走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪的犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物，是屬于廣義上的“洗錢”行為。
4、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的;
5、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的;
6、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的。
猜你感興趣：
洗錢罪的行為法律規(guī)定都有哪些
