反洗錢知識的渠道
在當今社會中，洗錢的組織犯罪十分泛濫，以下是學習啦小編為大家整理的關于反洗錢知識的渠道，歡迎閱讀!
反洗錢意識途徑
近年來，銀行內部人員主動涉案的案件也屢見不鮮，例如，史上涉案金額最大的廣東開平中行“10〃12”案以及黑龍江河松街中行高某案都反映了銀行內部人員利用職務之便挪用、盜竊銀行資金。一方面反映了銀行內部對高管人員的監(jiān)督缺位，另一方面也反映了銀行高管反洗錢意識薄弱。
上述現(xiàn)象的產(chǎn)生，究其原因，除少數(shù)金融從業(yè)人員受利益驅使，鋌而走險外，在很大程度上還是對反洗錢認識不足，反洗錢意識薄弱。辯證唯物主義認為物質決定意識，意識對物質具有能動作用。正確的意識能夠指導人們有效的開展實踐活動，促進客觀事物的發(fā)展;錯誤的意識則會阻礙客觀事物的發(fā)展。從以上案例看出作為在反洗錢工作領域擔負愈來愈重要作用的金融機構，提升反洗錢意識在反洗錢工作中發(fā)揮著及其重要的作用。 如何提高反洗錢意識?首先要持續(xù)地開展反洗錢宣傳工作。反洗錢工作是一項重要的、長期的和艱巨的工作，能真正把此項工作做實做強，需要借助各種渠道和途徑不斷宣傳，做到人人知曉什么是洗錢，洗錢的基本過程及洗錢的主要方式、危害以及反洗錢的意義等，提高全社會公眾自身防范意識。
其次，要從金融機構內部抓起，反洗錢的先鋒戰(zhàn)士為基層員工，而基層員工普遍缺乏反洗錢意識薄弱。像大額支取或頻繁轉賬，短時間內賬戶資金頻繁進出的，長期不動賬戶突然激活，異地進行交易等形式從事洗錢活動的沒有引起臨柜人員的警惕。一些基層行工作人員不熟悉與其業(yè)務相關的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務處理隨意性大，不能及時識別和防范洗錢活動。而且，受業(yè)務水平和工作內容的限制，基層商業(yè)銀行從業(yè)人員缺乏經(jīng)驗，在金融機構信息共享機制相對落后的情況下，對犯罪分子所用的現(xiàn)代金融支付工具，在異地、跨行頻繁地進行資金運作，憑借自身水平，更是難以斷定其行為是否屬于洗錢。另外，無法全面了解、掌握客戶真實信息是反洗錢工作的另一障礙。
商業(yè)銀行為了大力發(fā)展業(yè)務搶奪客戶資源，而洗錢客戶一般都有大量的資金交易，金融機構原則上不會拒絕這些“大客戶”開戶，并且“大客戶”的“傲慢”“不配合”增加了持續(xù)識別客戶的難度。因此，金融機構對客戶的了解，僅限于開戶時掌握的基本信息，而對客戶的經(jīng)營狀況、關聯(lián)企業(yè)、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等方面的了解更是難上加難。這無疑使反洗錢工作的開展雪上加霜。 所以，提高金融機構人員反洗錢意識，提升人員配備及業(yè)務素質迫在眉睫?！吨袊?008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》中提到“規(guī)劃制訂全國范圍內覆蓋多部門多行業(yè)的反洗錢人才培訓計劃。注重理論專題研究與實務操作相結合，國內培養(yǎng)與境外培訓相結合，基礎人才培養(yǎng)和專家隊伍建設相結合，培養(yǎng)一支由基礎人才、專家隊伍和國際專家構成的多層次的反洗錢專家隊伍?！比欢?，金融機構不可能在基層配備專職的反洗錢工作人員，而柜面業(yè)務人員或者綜合管理員由于其工作性質也較難開展反洗錢的實質性工作。并且，基層員工執(zhí)行崗位輪換制度，反洗錢工作大多采用“師傅帶徒弟”的模式，只能簡單告訴其操作要領。這一切都要求必須加強基層員工、新員工的反洗錢工作培訓力度，提高從業(yè)人員的反洗錢知識和技能，進一步提升反洗錢工作的時效。
加強對高級管理層反洗錢培訓
《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構的高級管理層應當首先承擔起反洗錢合規(guī)管理職責。所以加強對高級管理層的反洗錢培訓刻不容緩。
再次，要加強公共的反洗錢意識。每年的反洗錢宣傳月都會針對社會公共解釋保護個人信息的重要性，同時不要隨意把身份證等相關證件借給他人使用。但是由于二代身份證存在掛失后無法注銷等“天生缺陷”導致個人互聯(lián)網(wǎng)上存在遺失、被盜身份證非法買賣等問題，也給洗錢等犯罪活動打開了方便之門。國家法律規(guī)定，一切買賣、冒用他人身份證的行為都要受到法律追究，且近期公安部發(fā)表聲明--公安機關將繼續(xù)加大打擊買賣、冒用他人身份證違法犯罪活動的力度，加快推進居民身份證登記指紋信息工作，采取多種措施保證居民身份證的安全可靠。這一舉措，對提高工作保護個人信息的意識和金融機構反洗錢工作的開展具有重要意義。提高公共反洗錢意識的另一方面在于要加強公共對發(fā)現(xiàn)洗錢活動的舉報意識，《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，“任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報”。
總之，金融機構的反洗錢是一項長期、艱巨的工作，要求金融機構人時時提高警惕，緊繃“反洗錢意識”這根弦，同時，通過國家相關機構、媒體工作者加強對公共的反洗錢工作宣傳。有學者指出：“犯罪分子從事經(jīng)濟犯罪的考慮之一就是他能夠預見到可以使用其非法所得;如果犯罪行為人認識到黑錢的使用或者清洗困難重重，銀行或有關當局會格外注意，那么他犯罪的原動力就會少得多”。相信，通過不同的方式提升金融機構和社會公共的反洗錢意識，犯罪行為人的洗錢活動終將得到有效遏制。